米国株インデックス

皆さん、こんにちは！さて、昔、米国長期国債ＥＴＦ（ＴＬＴ、ＥＤＶ、ＴＭＦ）を損切りしたお金で購入したＶＴＩ（バンガード全米株式ＥＴＦ）を、最近の価格下落に我慢できず、全量売却しました。まさに、泣きっ面に蜂の状態です！ ↓ ↓ ↓ 図．１ ＶＴＩ株価チャート（３カ月） まず、下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです。 ↓ ↓ ↓・・・？？？今回は、ＶＴＩの株価が購入時のー８％になったことも売却の理由の一つです。（自分で決めた損切りルールに適合してしまいました。）その結果、アセットアロケーションは以下のとおり、米国株の割合が１３．２％から５．８％に減り、現金の割合が増加しています…

株式投資って、過去のチャートを眺めているよりも、自分の身銭をきって投資をした方が、一番早く実感することができます。 これは20年以上投資をやってきて思うことですが、自分自身、様々な商品に投資してきました。 まだまだやっていない投資ももちろんありますが、それは興味がないだけなので、興味が出てくると一度やってみようと思うはずです。 そして行き着いた先が、今のインデックス投資です。 書籍などでは様々な有名な方がインデックス投資のほったらかし投資が一番良いと言いますが、結局のところ、自分の肌で感じないと理解というか納得しないんですよね。 今では、インデックス投資の中の数多くある商品群で、自分の感覚に合…

皆さん、こんにちは！さて、ついに米国株が好調に転じましたね！ＶＯＯ（Ｓ＆Ｐ５００）、ＱＱＱ（ＮＡＳＤＡＱ１００）は年初来高値を更新しました。今まで、ＶＯＯ、ＱＱＱに積み立て投資をしていた方、おめでとうございます。私のポートフォリオの中でも、ＶＯＯ、ＱＱＱが多くの利益を出しています。 ↓ ↓ ↓ それでは、この中で利益を出していない、ＩＥＦ、ＴＬＴ、ＥＤＶなどの米国国債ＥＴＦを売却したほうが良いのでしょうか？・・・？？？（まず、下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです。） ↓ ↓ ↓ 結論から言います。まだ、米国株インデックスＥＴＦに全力投球するタイミングではないと思います。＜…

皆さん、こんにちは！さて、ブラックロックは、２０２３年、ＦＲＢがインフレを抑制するために、政策金利を上昇させ、意図的に景気後退を引き起こそうとしていると言っています。過去に経済が不況に陥った時、ＦＲＢが介入して支援するのが一般的でしたが、今回はＦＲＢを当てにすることはできません。２０２２年にＳ＆Ｐ５００は１９．４％下落しましたが、ブラックロックは２０２３年には更に下落すると考えています。それでは、どうすればいいのでしょうか？＜参考＞・・・？？？ 上記のコラムでは、以下の３点に投資すべきだと言っています。①生活必需品セクター（ＸＬＰ、ＶＤＣ）。②高級ワイン。③不動産。・・・？？？ちょっと、どうか…

皆さん、こんにちは！ さて、ＶＯＯのチャートを見る限りですが、米国株は6月に底をつけ、上昇に転じているように見えます。しかし、専門家の間でも、楽観ｖｓ悲観が入り混じっており、日々発表される経済指標に株価が乱高下する状況が続いていますね。ここ数日は、米国株は強く上昇していますが、これがそのまま続くかどうかは分かりません。 図．１ ＶＯＯチャート（２０２２年 年初来） それでは、私の米国株投資の状況はどうだったのでしょうか？１．個人口座。 前回のブログで、報告した状況は以下のとおりです。 表．１ 個人口座の米国株保有状況（2022年8月4日） しかし、2回ほどクラウド銘柄が大きく下落したため、その…

このブログでは、少しでも皆さんの参考にしてもらえればと思い、良い時も悪い時も私の資産を公開しています。＊以下のデータは、私の資産運用会社と個人の金融資産を合わせたものです。１．アセットアロケーション。 ＦＩＲＥ後の基本的な投資方針は、①Ｊ－ＲＥＩＴ＋インフラファンド（お金のなる木）の分配金で元本を減らすことなく生活しながら、②米国Ｓ＆Ｐ５００インデックスなどのホットケ投資（キャピタルゲイン）で資産を大きくする、というバーベル戦略を採用しています。アセットアロケーションは下図のとおりです。想定外のことは発生していないので、この戦略を継続しています。 図．１ アセットアロケーション（２０２１年４月…

私は、今まで、①メインをＪ－ＲＥＩＴ＋インフラファンドの分配金再投資（インカムゲイン）で着実に「お金のなる木」を育て、②サブを米国Ｓ＆Ｐ５００インデックスなどのホットケ投資（キャピタルゲイン）で資産を大きくするというバーベル戦略をとってきました。 しかし、ＦＩＲＥ後は、 ①Ｊ－ＲＥＩＴ＋インフラファンド（お金のなる木）の分配金で元本を減らすことなく生活しながら、②米国Ｓ＆Ｐ５００インデックスなどのホットケ投資（キャピタルゲイン）で資産を大きくする、というバーベル戦略に変更しています。４％ルールを用いて、米国Ｓ＆Ｐ５００インデックスを取り崩すという手もありますが、今まで苦労して増やしてきた金融資…

タイでのんびり生活と、これからの資産運用について こんにちは、ターちゃんです。 昨日も、いつものようにゆったりと過ごしました。少し涼しくなり、過ごしやすくなってきたので嬉しいです。 お昼はトゥルーデジタルパーク内のタイレストランでいただきました。タイのビジネスマンがたくさんいて、活気がありましたね。タイでもビジネスマンは忙しいようです。 仕事を引退して、のんびりとした時間を過ごせることが本当に幸せだと感じています。 さて、今日は年金の支給日です。偶数月の15日が支給日ですが、15日が日曜日なので、13日に振り込まれます。確実に収入があるというのは、精神的にとても安定しますね。ありがたいことです…

２０代３０代のポートフォリオはどうあるべきか ２０代３０代のポートフォリオはどうあるべきでしょうか。 結論から書きます。私はリスク資産を多めにする、こつこつ投資割合を増やしていくのが良いと考えます。理由は、運用期間が十分に取れること、グローバルで見ると抗しがたいインフレがあること、です。 早速ご質問を紹介します。 ３０代で米国株中心のポートフォリオ、１億円を突破しました たぱぞう様 お世話になっております。 たぱぞうさんのブログをきっかけに米国株投資を学び、アドバイスもいただき資産運用に取り組みはじめて6年ほどで資産1億円を達成することができました。今回は感謝を伝えたくご連絡させていただきまし…

2025年ももう年の瀬ということで、来年度のNISA戦略を考えるような季節です。 SBI証券でつみたて枠の年初一括購入が若干調整されたような話もあり、この機会に改めて方針を整理してみました。 投資タイミング 投資対象 自分が購入する銘柄

資産8000万円あったらFIREできるのでしょうか。

不動産投資における５棟１０室と副業の関係 不動産投資では５棟１０室が1つの目安になります。これの規模は、業務的規模か事業的規模か、その一応の判断基準となります。実際には収入なども勘案しながら柔軟な運用がされていますね。 事業的規模にするメリットは下記のとおりです。 青色申告特別控除を使える 取り壊し等の損失を全額損金にできる 回収不能な賃料を経費にできる 事業専従者給与を出せる 要は、給与を家族などにも出すことができ、青色申告の控除が使え、経費枠が大きいということですね。赤字の３年繰り越しが可能になります。 ただし、一方では記帳が煩雑になったり、事業税が発生します。つまり、個人事業主として見ら…

バンコクでロングステイ満喫中！ターちゃんの挑戦 はじめに こんにちは！１０月からバンコクでロングステイを送っているターちゃんです。 今回は、退職後の変化について、もう少し深く掘り下げてみたいと思います。 自由な時間と決断の重み 会社勤めから解放され、自分の好きなように時間を使えるようになったのは素晴らしいことです。 しかし、同時に、すべての決断を自分で下すという責任も伴いますよね。 「あれもしたい、これもしたい」と迷うこともあるでしょう。 ターちゃんの挑戦と変化 そんな私も、様々なことに挑戦しながら、充実した日々を送っています。 資産形成: 老後資金のために、米国株インデックス投資を始めました…

特定口座で資産運用で収益を得て一年が経過しました。資産運用は何かと問題などと言われています。しかし、決まり事を守れば、素人は副業なんかよりこちらを優先した方が良いと考えています。 素人が副業やってもメリットはなくリスクが高い 投資信託を勧める理由 素人が副業やってもメリットはなくリスクが高い 労力の割に利益は二束三文。自分も以前にはてなブログで収益化をしていた事がありました。アクセス数は月に1,000件程度でした。肝心の収益ですけど、￥1,000程度です。それらの利益ははてなProの維持費で消えました😅百歩譲って、一時的に儲かる事はあると思います。10年前に流行っていたYoutuberがその例…

おはようございます。 私はインデックス投資を10年以上続けており、ずっと現金余力を残した状態で投資をしてきましたが、 2020年のコロナショック後にフルインベストメント（全力投資）状態に切り替えました。 投資慣れしていてリスク許容度が高い方は、インデックス投資でフルインベストメントに近い状態をキープし続ける方法が長期では相当強いです。個別株を少額ずつあれこれ保有するよりも、よほど勝率の高い投資法だと思います。 — ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) June 16, 2024 コロナショック後の相場に恵まれたこともあり、その時の投資判断は結果としては大正解で資産形成を一気に…

おはようございます。 過去の大暴落のデータを紐解くと、オルカンやS&P500などの全世界株、米国株インデックス投資でも、最大で30%〜40%程度の暴落は覚悟する必要があります。 オルカンやS&P500はあくまで「株式の集合体」なので、数百銘柄〜数千銘柄に分散投資しているとは言え、暴落時にはほとんどの銘柄の株価が下がるからです。 オルカンなどのインデックスファンドでも「市場リスク」はモロに受けるので、暴落に巻き込まれれば30%〜40%の下落はありうる。途中で暴落にあっても長く続ければリターンが安定し、15年以上続ければ元本割れのリスクはかなり減る。こういうデータを知っておくことも投資を長く続ける…

おはようございます。 ここ数年で「FIRE」をいう言葉を目にする機会が増えましたね。 FIREはFinancial Independence Retire Earlyの略で、経済的自立を達成して早期退職することを指します。 コロナショックとその後の株価急騰の影響もあり、一般の方でも実際にFIREした方が増えている印象です。 FIREのRetire Early（早期退職）にはあんまり興味ないけど、Financial Independence（経済的自立）は早めに達成しておいて損はなさそう。お金のストレスって人生の中でもけっこう大きなウェイトを占めるので、それがゼロになるのは大きい。 — ちゅり男…

久しぶりの更新です。①運用状況②Lean FIREを目指しますという内容で、近況報告します。 ①運用状況 9月 -1.86%10月 +3.32%年初来 +31.09%（修正ディーツ法） 参考：2024年 月次損益（トレード）1月 +580,616円2月 -153,006円3月 +194,610円4月 +580,032円5月 +990,275円6月 -1,213,349円7月 +125,270円8月 +905,616円9月 -638,607円（中旬以降ノートレ）10月 +3,503円（ほぼノートレ） 9月ソフトバンクグループの信用取引で、精神が崩壊してしまい、ルールも何もなくなって超特大ロットで…

おはようございます。 新NISAの軸はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）やS&P500の二強で間違いありません。 基本的には新NISAはオルカンやS&P500で100%固めるのが一番よいでしょう。 一方で、オルカンやS&P500でインデックスファンドの値動きに慣れた後、より「ハイリスク・ハイリターン」を狙いたい人にはNASDAQ100ファンドをオススメします。 NASDAQ100に投資するなら、ニッセイNASDAQ100インデックスファンドがオススメです。ニッセイは運用も堅実ですし、コスト引き下げもしっかりやってくれるので信頼しています。純資産総額も1500億円を超え、着…