資金運用

〜トランプ再登場で高まる経済リスクと、見直したい資産配分〜 「全世界に投資してるから安心」そう思っていたのは、私だけではないはずです。 私が住んでいるイギリスでは、日本のNISAに似たISA口座を活用して、いわゆる“全世界株ETF”に投資しています。日本で人気の「オルカン（eMAXIS Slim全世界株式）」と内容も似ています。 でもある日、ETFの中身を見直してみて、衝撃の事実に気づきました。 🌎 全世界＝分散じゃない？実はアメリカが6割以上 保有しているETFの構成をチェックしてみると、なんと全体の6割以上がアメリカ企業で占められていたのです。 「全世界に投資してるつもりが、実はアメリカに…

⏳ 厚生年金トップアップのラストチャンス！4月5日までに行動を 🚀 現在、**厚生年金（State Pension）**の未払い期間を補填できる特別措置の締切が、2025年4月5日に迫っています！この制度を利用すると、年金受給額を大幅に増やせる可能性があります✨ 💰 最大18年間分を一括払いでカバー可能！ これまでの通常ルールでは、過去6年分しか補填できませんでしたが、現在の特例では2006年まで遡って支払いが可能です！ 例えば… 🔹 £907の支払いで、毎年£342の年金増額！ 🔹 たった3年で元が取れて、その後は生涯プラス！ 🔹 20年後には追加で£6,842の年金収入！ 🚨 この特別ルー…

投資は積み立て or 一括？シミュレーションで最適解を探る！ 「まとまった資金がある場合、一括投資と積み立て投資のどちらがいいのか？」と悩んだことはありませんか？ ">結論から言うと、それぞれにメリット・デメリットがあり、最適な選択は市場環境やリスク許容度によって異なります。 ">特に、株価が大きく変動するタイミングでは、投資の仕方によって成果が大きく変わることがあります。 "> この記事では、一括投資と積み立て投資の違いを整理し、シミュレーションを通じて最適な選択肢を探っていきます。 ① 一括投資と積み立て投資の違いとは？ ✅ 一括投資とは？ ・投資資金を最初にまとめて投入する方法・市場が右…

英国で資産形成を考えるなら、ISA（Individual Savings Account）は外せません。特に、投資を考えているならStocks & Shares ISAが有力な選択肢となります。今回は、その仕組みやメリット・デメリット、そして今すぐ活用すべき理由について詳しく解説します。 ISAとは？ ISAは英国の税制優遇制度で、毎年一定額まで非課税で貯蓄や投資ができる仕組みです。2023/24年度のISAの年間上限額は**£20,000**。この枠内で、現金（Cash ISA）や株式・投資信託（Stocks & Shares ISA）に資産を振り分けることが可能です。 Stocks & S…

2024年度のISA枠、もう使いましたか？ イギリスに住んでいるなら、ISA（Individual Savings Account） を活用しない手はありません！ISAは、投資利益や利息が非課税になる強力な資産運用ツールですが、毎年4月5日でリセットされ、未使用分の枠を翌年に持ち越すことはできません。 「まだ使い切れていない…」という方も、今ならまだ間に合います！この記事では、ISAを最大限活用すべき理由と、賢い使い方を解説します。 ① なぜISA枠を使い切るべき？ 1. 利益がすべて非課税！ ISAの最大のメリットは、投資で得た利益がすべて非課税になること。通常、イギリスでは投資の利益に**…

60歳の定年が見てきたこの頃、マンション住まいのわたくしは、住宅ローンを組むことになりました。 20年以上住んだマンションのリホーム代と、新たにマンションに住むための費用とを天秤にかけ、後者を選択することになりました。 住宅ローンとはすなわち、借金です。 若いころならともかく、50歳台で住宅ローンを組むとは、今までの常識から外れていると思われます。 しかし、思ったよりは世の中が変わっていました。 80歳までローンが組めるので、すんなり借金ができましたし、ひょっとしたら定年が65歳になるかもしれませんし。 しかも、大金を借金しながら、今住んでいるマンションの一室を売却することで手元には大金がある…

昨日のアメリカ株は急落した。ナスダック１００は１９０３２． 今まで中心になって上げてきたナスダックが下げたことで、ここから反発しても戻りは売られることになりそうだ。 現在２０５００から１９０００まで下げたところ。ここから１９５００ぐらいまで戻すかもしれないが、そこから急落１８０００へ。そこから１８５００まで戻すが、また下げて１７０００まで下げる。というのが大体の予想。 ＦＲＢが、７月に金利を下げればこの動きを回避できるかもしれないが、利下げは９月と予想されているので８月は厳しいことになりそうだ。 ナスダック１００の天井が７月１０日ごろなので、３か月後の１０月初めまでは買はお休みでよい。