さわかみファンド

先日、「ポジションを取って意見を言うことを大切にしてる」という記事の中で、「ポジションは取るけどポジショントークはしない」ということを書きました。 仕事で大切にしていること → ポジションを取って発言すること - 斗比主閲子の姑日記 あと、ポジショントークって言葉があるように、自分の利益に誘導する形でのポジションの取り方だと、そんな人の話は誰も聞きたくありません。 このポジショントークというのは、例えば、佐藤優さんや鈴木宗男さんがウクライナを非難する（ロシアを肯定する）ぐらい分かりやすいのは珍しく、常識のある人なら、「ポジショントークって思われるから、利害に関係のない話をしよう」と気を付けるの…

今日は2023年元旦、2022年の株式市場は12月30日で終わったということで、2022年を総括するのである。 ＴＯＰＩＸ 2021年末 1,992.33 ⇒2022年末 1,891.71（-5.05％） 日経平均株価 2021年末 28,791.71円 ⇒2022年末 26,094.50円（-9.37％） ご主人 2021年末 2.21億円 ⇒2022年末 1.89億円（-10.85％） 日本市場は、コロナ禍からの回復と金融緩和に支えられ、2021年9月にバブル崩壊後最高値を更新したが、やはり実態と乖離した金融緩和相場は、欧米の金融緩和縮小とコロナ禍からの回復の鈍さで以降ジリ貧となり、202…

ご主人の主目標である年間500万円の配当は、11月末現在、今年の実績と9月期の決算短信で判明した配当を合算すると521万円（前月末比+1万円）となり、3年振りに500万円突破が確定したのである。ということで、次は2023年の動向が気になるところであるが、世界的にはウクライナ戦争の長期化、対ロシア経済制裁、米中対立、原油高・資源高・食料高、アメリカのインフレ・利上げ・景気後退、中国のゼロコロナ政策、等々、国内でも円安、インフレ、コロナ禍、など、波乱要因は数多くあり、甚だ心許ないのである。ということで、さわかみファンドを全て解約し現金化する一方、高収益・高配当、有利子負債ゼロ、自己資本比率83.9…

ご主人は、1月4日、今年の投資方針の中に、「断捨離、終活などという大袈裟さなものではないが、身辺をシンプルにするというか、無駄や使わないモノを徐々に減らすために生活全般を見直し、銀行口座、証券口座、クレジットカード、ネット会員、そして小物などを減らしたいと思っているのである。」というのがあるのである。 ということで、退職時から年金受給開始時まで生活費に充てる計画であったさわかみファンドは、実際にはまだ生活費としては必要ではないが、身辺整理の一環として、また欧米での景気後退予測を踏まえ、徐々に一部解約を始めており、11月に残りをすべて解約したのである。解約金はすべて現金でプールし、将来生活費に流…

企業価値を高める経営を読みました。 企業価値を高める経営: 投資家との協創が生む持続的成長 作者:伊藤 邦雄 日経BPマーケティング(日本経済新聞出版 Amazon 📒 Summary + Notes | まとめノート 会社別のケース さわかみファンド 感想 📚 Relating Books | 関連本・Web 📒 Summary + Notes | まとめノート よく見られる図ではありますが、TOPIX（または日経２２５）とSP５００の推移を見てみると伸び率に大きな差があります。 年金の支払いやバランスシートなど多くの問題を抱える中に金融資産はしぼみつつあり、企業価値を高めることが大事なよう…

澤上篤人さんの最新刊「暴落相場とインフレ。本番はこれからだ」を読んだ感想です。 暴落相場とインフレ 本番はこれからだ [ 澤上 篤人 ]価格: 1595 円楽天で詳細を見る 澤上さんといえば、さわかみホールディングスの代表取締役です。 「さわかみファンド」といえば、聞いたことがある人も多いと思います。氏は、同ファンドの創設者です。 ながく長期投資を旨としていて、日本での長期投資のパイオニア的存在として知られます。 バブル崩壊以降、デフレ脱却できずに苦しんできた日本ですが、今物価上昇率が2％を越えてきました。 しかし一般の日本人の賃金水準が上昇することはなく、上がらない給料のなかでただ、物価だけ…

ご主人の主目標である年間500万円の配当は、9月末現在、今年の実績と配当予想を合算すると520万円（前月比＋2万円）となり、3年振りに500万円を突破する見込みなのである。しかし、ウクライナ戦争の長期化、対ロシア経済制裁、米中対立、世界的な原油高・資源高・食料高、アメリカのインフレ・利上げ・景気後退、円安、コロナ禍など、波乱要因は数多くあり、来年の不確実性は高まりつつあるのである。そこで、まずはＮＩＳＡ口座のスターアジア投資法人を現金化し（その後投資口価格は下落）、そして、9月28日に発表された合同会社グリーンエネルギー（非上場）によるタカラレーベン･インフラ投資法人に対する公開買付の実施を受…

ある意味、面白い。 ネットにこんな記事がありました。 大体は予想出来た内容ですが。 www.moneypost.jp 過去に高い手数料を払った 100％納得してから 株価が気になり仕事に集中できない 言い訳も意味不明 最新の5記事 過去に高い手数料を払った これ、1番多そう。 普通に考えると、失敗は成功のもと。 授業料と言うなら、次に生かすべきだが、そこでやめるという愚かさ。 そこから学ぶのではなく、危険だということを学んだということらしいが、間違った方法を取ったんだから、別のやり方を考えようとするのが普通だが。 そこで辞めるのが庶民らしい。 自分もかなり失敗はしてきました。 株もそうだし、信…

8月20日発売の日経マネー10月号の第1特集は、「配当生活入門」なのである。配当･分配金で生活力アップ、ということで、配当生活でインフレに立ち向かう方策（①安定高配当株で勝つ！②有望インカム商品で勝つ！③米国高配当株＆連続増配株で勝つ！④鉄板優待株で勝つ！）を紹介しているのである。 ご主人は、いずれも従来から実施していることばかりなのである。ご主人のポートフォリオで言えば、①安定高配当株で勝つ！で紹介しているような銘柄は一つも保有していないが、投資利回りで言えば、オリックス6.48％（7月29日現在、以下同じ）、三菱ＨＣキャピタル5.89％、ＫＤＤＩ4.82％、ソフトバンク6.40％、などの大…

投資信託での長期運用について 投資信託 購入商品一覧（08/20時点） 運用状況 投資信託について 運用方針 過去の運用状況 参考資料 投資信託での長期運用について 銀行にお金を預けることは、もう今の時代リスクとなっています。 円安に加え、原油高。 原料費の高騰や、輸入品の価格高騰により、物の価格は上昇しています。 日銀は、以前よりインフレ目標２％としています。 あらかじめ準備をしていた人は、焦ることもなく、静観しているようですが、ほとんどの国民は慌てふためいています。 前から言ってたんですがね。 貯金だけだとリスクですよって。 貯蓄から投資へ。 政府は前から言ってましたが、多くの人は真剣に聞…

ご主人の主目標である年間500万円の配当について、7月末現在、今年の実績と配当予想を合算すると517万円（前月比＋6万円）となり、3年振りに500万円を突破する見込みなのである。配当額の増加は、ＦＰＧの増配（7148）、アビスト（6087）300株追加購入、5月期決算のアクティビア・プロパティーズ投資法人とタカラレーベン・インフラ投資法人が配当予想よりも少々増配となったのが主な要因なのである。アビストについては、株主優待の拡充（プレミアム優待倶楽部の導入）があり、現在の200株から300株買増しするとプレミアム優待倶楽部30,000ポイントと配当30,600円が増える点に着目した買いなのである…

■はじめに 思うところがあって、さわかみファンドの積み立てをやめ、日本株（主にダブルスコープ）の投資を始めた経緯など紹介します。株式投資も経営も『分散より集中だ』が大事だという話です。 素人の小説のような話で、興味のない人がほとんどだと思います。 なお、ここで書かれている出来事、組織、人物などはすべて架空（フィクション）で、実在の存在とは一切関係がありません。 以下のブログの続きです。 ▼目 次 ■はじめに ■TOPIXと同程度だったさわかみファンド ■インデックスに勝てないさわかみファンド ■ラットレースから脱出するためには集中投資だ ■撤退と集中 ■テキサス・インスツルメンツの成功事例 ■…