つみたて投資

こんにちは、もんです。 最近は老後資金として投資信託などを積み立てる積み立て投資の話題が増えてきましたよね。 ですが、資産を積み立てていく方法を紹介する本は数あれど、 引退後の生活に焦点を当てた本はなかなかないのではないでしょうか。 今回は、そんな老後の積み立て投資に焦点を当てた本を紹介しますね。 こちらの本はKindle出版のようなので、Kindleアプリで購入しかないかもしれません。 私が読んだときはKindle Unlimitedにありました。 どんな本？ こんな人にオススメ この本を読んで思ったこと おまけ：こちらもオススメ どんな本？ 現役時代は順調に資産が増えていきます。 でも、老…

資産を増やして、心理面の安心を得よう！ 投資や経済のことは、全く無知でしたが、 ５年前から、インデックス投資で、資産運用をしています。 理由は、 子供の学費や、老後資金の不安があり、 お金を増やしたい、と思ったからです。 なので、 本屋さんでお金関係の本を探していて、 ほったらかし投資術、 お金は寝かせて増やしなさい、 という本が目について、 買ったのがきっかけです。 全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 （朝日新書857） [ 山崎元 ]価格: 869 円楽天で詳細を見る お金は寝かせて増やしなさい [ 水瀬ケンイチ ]価格: 1650 円楽天で詳細を見る そこから、 本を参考に、 ネット証…

2022年6月19日～楽天キャッシュ決済の積立投資がスタートしました。基本的な設定方法から楽天ギフトカードを使った超高還元投資まで詳しく解説します。 楽天カード投資を継続中の方はほとんどの場合で楽天キャッシュ投資に変更した方がお得です。楽天カード投資は9月～、手数料年率0.4%未満の商品の還元率が0.2%に下がりました。eMAXIS slimシリーズや楽天VTIなどの主力商品はほとんど該当します。楽天キャッシュ投資では還元率0.5%は維持されるので、下記【２】の設定変更だけは必ず行って欲しいと思います。もちろん楽天カードと楽天キャッシュのダブルでつみたて投資も可能です(最大月10万円)。 楽天…

投資って「つみたて投資」が大原則だよね！ どこかで「つみたて投資より一括投資の方が理論的に正解」って聞いたよ？ えっ？つみたてより一括の方が成績いいの？？ こんな投資初心者さんのお悩みに対する記事です。 🖌この記事を書いている人 ✅ 投資歴：15年 ✅ 投資スタイル：雑食 ①メイン：米国&全世界インデックス ②サテライト：高配当（日本個別&米国ETF） ③おまけ：グロース（日本個別） ✅ 家族：妻と子供2人（一姫二太郎） ✅ 職業：フリーランス医師 ✅ 趣味：ランニング（マラソン26回完走） ✅ マラソン自己ベスト：2時間51分10秒（京都マラソン） 今回の結論です。 💡つみたて投資と一括投資…

2022年6月19日～楽天キャッシュ決済の積立投資がスタートしました。基本的な設定方法から楽天ギフトカードを使った超高還元投資まで、一挙大公開！！ 楽天カード投資だけを継続する予定の方も、ほとんどの場合で楽天キャッシュ決済に変更した方がお得です。9月～手数料年率0.4%未満の商品は還元率0.2%に低下します。eMAXIS slimシリーズや楽天VTIなどの主力商品はほとんど該当します。この場合は楽天キャッシュ決済の還元率の方が高くなるので、下記【２】の設定変更だけは必ず行って欲しいです。 楽天証券 公式サイトより抜粋 【目次】 楽天キャッシュのつみたて投資がスタート 実際に設定してみました 【…

『愛称:SBI・V・全米株式』実際の投資経過を公開！ 花森ヒロシ 2022/06/01 11:58 目次 免責事項 : 記事を見る前に確認を！ 導入 : なぜ始めたのか？ 方法 : どうやって結果を求めるか？ 結果 Fig.1 : シミュレーション区間＆実データ推移 Fig.2 : シミュレーション結果＆実データ表 Fig.3 : 理論騰落率と実騰落率(月毎) Fig.4 : 当月積立シミュレーション分布と評価価額 Fig.5 : 20年積立投資シミュレーション推移 Fig.6 : 20年積立投資シミュレーションの分布 Fig.7 : 20年積立投資シミュレーション表 考察 免責事項 当ブログ…

『セゾン資産形成の達人ファンド』実際の投資経過を公開！ 花森ヒロシ 2022/05/30 23:38 目次 免責事項 : 記事を見る前に確認を！ 導入 : なぜ始めたのか？ 方法 : どうやって結果を求めるか？ 結果 Fig.1 : シミュレーション区間＆実データ推移 Fig.2 : シミュレーション結果＆実データ表 Fig.3 : 理論騰落率と実騰落率(月毎) Fig.4 : 当月積立シミュレーション分布と評価価額 Fig.5 : 40年定額積立投資シミュレーション推移 Fig.6 : 40年後の定額積立シミュレーションの分布 Fig.7 : 40年定額積立投資シミュレーション表 考察 免責…

こんばんは。 楽天みらいファンドから１年ぶりに運用報告書が届いていました。 さてさて、いつものように簡単に確認です。 楽天みらいファンド ２０２３年１月２０日決算です。 運用経過 騰落率：△８.４％ 今期の騰落率は△８.４％となっています。 昨年の騰落率は８.０％だったので、一転反落しています。直近３年連続でプラス推移となっていましたが、４年連続はなりませんでした。 今日現在で保有している２０銘柄の中で成績は上から１７番目となっています。昨年は１６番目だったのであまり変わりはありませんね。 今日現在、４.８１％で推移しています。 世界の上場投資証券、有価証券指数先物取引、商品先物取引等への投資…

maituki_haitou：毎月分配金が支払われる投資信託はなぜおすすめできないのですか AI：毎月分配金が支払われる投資信託は、定期的なキャッシュフローが欲しい人にとっては魅力的な選択肢かもしれませんが、以下のような理由から一般的にはおすすめできない場合があります。 1 配当によるリターンは、株価の上昇よりも低い可能性があります。つまり、配当が高くても、株式市場全体の成長率よりも低い場合があるため、収益性が低下する可能性があります。 2 分配金を受け取ることで、税金がかかる場合があります。分配金は利益として課税されるため、受け取った額が配当所得として課税される可能性があります。したがって、…

こんにちは、okeydon（桶井 道/おけいどん）です。 Follow @okeydon 新NISA、あなたはどう使いますか？ 僕は使い方を決めました。毎年、上限額いっぱいの360万円投資して、最短の5年で使い切ります。つみたて投資枠と成長投資枠の配分も決めています。 つみたて投資枠は・・・S&P500に毎月10万円、年間120万円投資します。 これは資産成長を目指すものですが、いずれ高配当株にシフトして配当金を得るものとします。老後の取り崩しは想定していません。成長投資枠は・・・毎年240万円投資します。 ①日本の大型株で高配当株に分散投資します ②米国のS&P500配当貴族に東証ETFで投…

お金が勝手に増えたらいいなぁ〜と思っている人！はい私((*ﾟДﾟ)ゞ ﾊｲ! お金を働かせて増やす！いわゆる投資は本当に早いうちからスタートさせるべきです。 なぜなら投資は「コツコツ長く続けるほど確実に増やせる」から！ お得な投資の代表といえばこのお二方 NISAとiDeCo（ニーサ、イデコ）です！ これらは国が推奨している資産形成なので、投資をするにあたり色々とありがたい優遇がされています。 まずNISA（少額投資非課税制度）から概要紹介します。 ・NISAの特徴は投資で得られた利益にかかる税金がゼロにできる！ ・一般NISAとつみたてNISAの２種類がある ・オススメはつみたてNISA 投…

皆様、こんにちは。 本日は2024年からスタート予定の新しいNISAに関して、当方の対応について、語っていきたいと思います！

どんどん春らしさが増してきましたね🌸 新生活に向けて、どきどきわくわくしている方も多いのではないでしょうか。 心機一転、身の回りのものも買い替えたりしていると、どうしてもお金がかかりますよね…毎月のつみたて金額などと相談しながら、うまくやりくりできるようにしたいです♪ さて、保有している投資信託や、購入を検討している投資信託の"今"の運用状況を知りたい場合は、運用会社が定期的に発行している「月次運用レポート」などをご覧いただくのがおすすめです。 各商品の最新レポートをお届けしますので、ぜひ商品選びの参考になさってください。 -+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+ 【セゾン投信…

3月が終わろうとしています。新NISAの導入が待ち遠しい今日この頃ですが、新NISAは格差を拡大する一助になると思っています。 新NISAによる格差拡大 格差拡大する”悪い”制度？”良い”制度？ 自ら経済力を掴みに行くべし 新NISAによる格差拡大 個人的には新NISAは格差を拡大する一助になると思っています。 shiawase-investor.hateblo.jp またその広がる格差も年収ではなく資産的な意味であり、同じ年収でも持てる資産に格差が拡大するという、中間層の中でも資産が二極化するという状況を考えています。投資が必ず儲かるわけではないのは前提としつつ、それでも経済が将来的にも拡大…

政府が「貯蓄から資産形成へ」を呼びかけている昨今、金融リテラシーの重要性が見直されています。金融リテラシーとは、金融や経済に関する知識・判断力のこと。この記事ではお金を守り増やしていくための方法について解説します。 ※ 知っておきたい金融リテラシーや、まず取り組みたい「手元のあるお金」の洗い出しについてはこちらの記事で紹介しています 目次 「貯金すれば大丈夫」とは言えない理由 株式だけじゃない！ 資産形成に使えるもの 資産形成に活用したい制度「新NISA」「iDeCo」 NISAやiDeCoで使える「投資信託」。なぜ便利なの？ 資産形成に一歩踏み出すための「5カ条」 資産形成で失敗しないための…

貯蓄から投資へのシフトが進んできているようです。 日経新聞より。 www.nikkei.com （有料会員限定記事となっております。ご了承ください） 投資信託を毎月一定額積み立て購入する人が増えている。インターネット証券大手5社では合計で月約2000億円と、この1年半で2倍になった。老後への不安から投資に乗り出す若年層が増えている。投信積み立ては長期に資産を増やす運用手法で短期の売却を前提としない。少額投資非課税制度（NISA）の改革もあり、今後も累積的に投資額が膨らむ見込みだ。個人マネーの「貯蓄から投資」の動きに拍車がかかってきた。 下のグラフを見ても傾向は明らかで、 2020年当初からみれ…

bear-snowです。 ご訪問ありがとうございます！ _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 週次投資方針(3/19(日)時点)将来のポートフォリオ(サテライト)目標の見直しに伴い、関連するそれぞれのファンドの目標評価額も見直しました。 _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 下記が直近動いているものです。 ・毎日積立中（5,000円） SMT米国株配当貴族インデックス・オープン（約定日:2/8(水)～） ・毎日積立中（500円） 情報エレクトロニクスファンド（約定日:2/9(木)～）…

bear-snowです。 ご訪問ありがとうございます！ 年次投資方針(2023年)[2023/3/12更新版]情報将来のポートフォリオ(サテライト)目標を見直しました。投資目標 ・2023年12月末までに300万円以上の買付余力を確保する。 - 含み益が出たら都度売却する。 - 含み損の大きい(基本5%以上)ファンドは最小限の額で毎日積立をする。・投資成績よりもマイルール遵守を優先して淡々と機械的に売買を繰り返す。・投資にかける時間を2022年比で半分以下にする。 - ブログ作成（短いコメント＆備忘録のみのアップ） - ブログ閲覧（スター、ブックマークの返答閲覧のみ） - サイト（確認する記事…

bear-snowです。 ご訪問ありがとうございます！ _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 週次個人投資成績情報(3/17(金)時点)対象週より「bear-snow目標PF(Satelite)」を以下のとおりに見直しました。 [目標(Satelite)] bear-snow目標PF(Satelite) 10% [eNクリ] eMAXIS Neoクリーンテック 10% [eN自動] eMAXIS Neo自動運転 10% [iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデックス 10% [ミュータ] ミュータント 10% [企業価値眼力…