新NISA

「老後2000万円問題」が話題となり、老後資金準備のために資産運用を始めようという方も多いと思います。 資産運用を始める際に、真っ先に検討するのがNISA（ニーサ）ではないでしょうか？ NISA（ニーサ）は税制上優遇されていて、活用するメリットがある制度なのですが、始める前に押さえておくべきデメリットもあります。 NISAとはどのようメリットがあり、どのようなデメリットがあるのでしょうか？ 2024年からNISA制度が刷新されるので、2023年からNISAを始める方はメリット・デメリットを理解しておく方が賢明。 今回は、NISAのメリットと、押さえておくべきデメリットについて解説します。 １．…

去年、つみたてNISAを始めたときに、特定口座での積立投資も始めたのだが、その直後に新NISAが発表になった。 つみたてNISAはそのままでいいとして、特定口座の方をどうしたらいいのかよくわからない。 Youtubeで情報収集しているのだが、来年以降の年間限度額の枠を使いきれない場合、さらに特定口座での積立を始めたばかりの場合の対応としては、「特定口座は積立をやめて現金化、新NISAへの資金にする。」という人が大部分で、まれに「特定口座はそのまま継続」という人もいるようだ。。 正直、今年の年末まで続けたところで大した運用額にはならない予定なのでどっちにしたところで大きな影響はないのだが、私は以…

インデックス投資信託より不利になる、高配当株投資はおすすめしない。 新NISA制度の成長投資枠は個別株やETFを無期限の非課税で運用できるので、配当金を貰う度に20%もの税金を支払っている高配当株投資派の方は、開始が待ち遠しいんじゃないでしょうか。 しかし、新NISAを待たなくとも、税金を大きく節約できることをご存じでしょうか。 それは、投資信託を定期的に一部売却する事で、高配当株投資と同じように現金収入を得る投資手法で、特定口座はもちろん新NISAでも有利に働いてくれるんです。 私は現在、サイドFIRE中で4%取り崩しポートフォリオを構築中ですが、株式資産の殆んどを、一部売却用のインデックス…

JEPIは米国の優秀な超高配当ETFです。 www.bloomberg.co.jp 表の直近利回りはあくまで1ヵ月分を12倍にしているだけなので実際は10%前後で安定すると思います。 ただ、新NISAでJEPIに投資した場合を少し考えてました。 1年の投資可能額240万を全額投資した場合、毎月の分配金は2万円前後になる可能性があります。 そしてこの額が毎月入りつつあるならVYMにも毎月投資することが可能です。 私が投資をするとしたら最初の1年はJEPIに全額入れて、配当は再投資としてJEPIの定期購入に充てる。 2年目からは新NISAの成長投資枠をVYMに変更。 そうするとどうでしょうか。 分…

以前の記事で新NISAの成長投資枠は大体VYMかDGRWで良いと書きました。 sifu.hatenablog.com では積立投資枠は何がいいのか。 これは1つしかないと思っています。 それはオルカンと呼ばれる投資信託「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式」です。 全米株式の方が成長性が良いのでは？という人もいます。 勿論、それもいい投資信託です。 実際に私も今の積立NISAの投資先は全米株式メインでサブでオルカンを設定しています。 ただ、去年から続くの米国株値下げでこの通りかなりの下落する形になりました。 これを見ると成長する可能性は高いですが、安定性ではオルカンに勝てないのか…

2559 MXS全世界株式ETFから分配金をいただきました。 保有残高のメインとしては、eMaxisSlim全世界株式(AC)の方なのですが、分配金ほしさにいくらかをこのETFに移し替えてしまっています。 純資産総額もじわじわ増えてきているので、いいことなのですが、最近、乖離率が２％とかになっています。（プラスに乖離してるときに買ったら、その分、割高につかまされてるという認識であってるよね？）ぎゃお。 東証マネ部より 来年から始まるという新NISAの成長投資枠に、2559のETFを突っ込むか、eMaxisSlim全世界株式に統一するかで迷っています。今年一年悩み続ける予定です。 NISAは分配…

昼から東京国際フォーラムで開催されているモーニングスターカンファレンス2023に行って来ました。 www.morningstar.co.jp 出展してる運用会社は、日興アセット、 三井住友トラストアセット、 三井住友DSアセット、 三菱UFJ国際投信、 イーストスプリング、大和アセットでした。 各社プレゼン内容は、後日アーガイブ配信されるとして、自分も大好きなトレーサーズ配当貴族、eMaxisSP500クオリティ高配当などのスマートベーター系は、相場環境の混乱から、今年も人気出ると思います。 三井住友トラストのSP500戦略ファンド（レバライス）は、面白いアイデアで投資スキームを使ったレバレッ…

こんにちは、毎月恒例の投資成績を公開します。 今回も総資産額と、含み損益、ポートフォリオについてお知らせします。 特にポートフォリオについては、日本株を中心にいくつか株を購入したので詳しく書いていきたいと思います。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 2023年1月の投資成績 総資産額 含み損益 現在のポートフォリオ 2023年の投資戦略 まとめ 2023年1月の投資成績 2023年最初の月はS&P500は5.2％、NASDAQは9.6％上昇しました。 米国株は1月の成績がプラスで終わると、1年を通してもプラスの成績で終わること…

こんにちは！アラカンタロウです。 ウイル性胃腸炎のためリモートワークです。ところが私は、実務が無いためリモートワークしてもメールのチェックするぐらいで・・・ア～情けない？って事は、もしかして私は会社に必要とされていないお爺さん？ 会議があればテレビ会議はできるのですが、他社との会議や出張は月末・月初にはありません。（みんなが経理〆業務が忙しいため）そのため新しい仕事の企画とか考えようと思いましたが、下痢がひどくてやる気が全然起こりません。 なんとなく自分の持っている株価を見ていたら、三井住友FG（8316）が爆上がりです。昨年の10月の4,000円から5,689円へ140％UPです。私は12月…

さて２２年の株式市場は下がって終わったが、明けて23年。 TOPIXは上がってるので、僕も持ってる株も上がってます。心穏やか。 寒い日が続いてますが、心は穏やかです。 では現状を。 ＊伊藤ハム米久 ；黒。5%の黒。 ＊サイバーエージェント ；昨年末にいったん売却したが、買い戻し。3％黒。 ＊フマキラー； 8％赤 最近知ったんだけど、（遅い）現状のNISA分は、23年末までなのかな？24年から新NISAになるが引き継がれないとか。つまり、今年中にいったん売らないと。 ＊スズキ； 9％黒。 *イオンファンタジー ；年末の赤から4％の黒へ。 ＊ダスキン（ナポリの窯） ；6％黒。 ＊フジHD ；4％赤…

修学旅行の集合時間は朝の6時。 出発して父兄が解散したのは7時を過ぎていた。 朝の7時に解散されてもどうしようか。 しかも祝日、カフェもやってるのかわからないし。 1．空いてて良かった 2．もうお客さんもいるんだよ 3．今日のお店は 4．店内にはサンタクロース 5．さて、朝食をいただく 6．そしてコーヒーも並んで 7．note＆Twitterも更新しています 1．空いてて良かった 朝は早いけど、朝食は済ませたくてね。 食べないで長時間の移動もちょっときついでしょ。 お腹を満たしておけば寝ていればいいからね。 バスの車内は騒々しかったらしいけど（笑）。 そうか、ここなら入れるかも。 朝6時～夜の…

2023年1月末時点の配当見込み額 配当 資産総額 2月以降の方針 そんなに動いてなかったと思っていましたが、割と買い増ししていました。 配当 先月末からは+37102円となりました。 増えた要因として、配当目的の積水ハウス<1928>、三井住友トラストHD<8309>、優待の会員カード目的でイオン<8267>を新規で買いました。既存の銘柄では三菱HCキャピタル<8593>、IS米国債20年ヘッジ<2621>を少し買い増ししています。 初月にもかかわらずいきなり100万円も買い増ししています。どう考えてもこのペースで買い続けることはできないので、今後ある程度ポジションをたたむか、買うのを抑える…

本日オンラインゼミ（https://bit.ly/3lMsgHn）。今回は平日夜参加です。土曜日とは違う、晩酌後の西川先生が新鮮でした（笑）。次はビールを用意して参加したいと思います🍺 ①問答をいくら繰り返しても、ミニ◯◯が形成されないことはある？ →もちろん。形作られる方が少数派。できた子と付き合えばOK。 ②学術研究で、子どもの頃就きたい職業に就いた割合を調べた研究はあるか？ →その研究があるかはわからないが、子どもの頃から就きたい職に向けて頑張り続ける子は少数派。結局のところ、将来の職業は「偶キャリ」にもあるように、何かをやり続けた先に見えるものだと思う。 ●新NISAは使い切った方が良…

人生１００年時代の年金・イデコ・ＮＩＳＡ戦略 (日本経済新聞出版)作者:田村正之日経BPAmazon皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！FP修行中のオットー＠CFP認定者です。以前に以下の記事で、田村正之氏の『人生１００年時代の年金・イデコ・ＮＩＳＡ戦略』を紹介していたところですが、すでに１年が経過しています。そして先日やっと読み終えることができました。 fpotto.hatenadiary.com以前の記事でもお伝えしたように、内容はかなり専門的で、年金制度の論文をまとめて読んだような印象です。その意味では一般読者むけの作りではなく、ある程度の基礎知識がないと完読と腑に落ちる理解は難しいと思…

こんにちは、らくからちゃです。 毎日寒い日が続きますが、皆様いかがお過ごしでしょうか。なんとなく涼しくなったマネーフォワードの資産残高を眺めながら、これからの資産運用どうするかなあと考えていたら、半年ほど前にわたしの不用意な発言（？）が晒し上げられていたのを思い出しました。 問題の発言がコチラです。 子供の頃、教科書に「南無阿弥陀仏と唱えるだけで極楽往生に行けると信じられていた」と書いてあったのをみて首を傾げてたけど「S&P500に積立投資してれば老後は安心」と言ってる人を見て納得したな。 / https://t.co/2FR1HZ08Rl — らくからちゃ@年子育児1年育休マン (@lacu…

（諸々の記載は後日見直すと思う・・・) 最近まで、全く利用していなかったPontaポイントですが、 何年か前にローソンで勧められて作成して以来、ずっと放置していました。 然しながら、最近は見直しをして活用（ポイント取得）をしていくと考えています。 ◇Pontaポイント利用を検討する理由 基本的には、以前から利用している証券会社がauカブコム証券であるという点。 その為、クレカ積立を検討すれば、必然的にPontaポイントを利用する事になります。 所謂「au経済圏」を本格的に利用しよう、というお話です。 クレカ積立でPontaポイントを貰うに辺り、効率的な態勢を整える為、 幾つか導入や設定が必要に…

無期限の新NISAはどこの証券会社でやるのがいいのか考えています。期限があるならＳＢＩ証券だと思います。投資マイレッジが有利ですからね。でも、無期限であれば楽天証券の方がいいかもしれません。老人になって、たとえば視力が落ちてきて、あと数年に盲目になるとかいうときに、投資信託の自動売却を設定しておくと売ったお金は自動的に楽天銀行の口座に入り、クレジットカードの引き落としにつかえます。ログインしなくてもいいです。でもＳＢＩ証券だったら、投資の自動売却ができたとしても、一旦ハイブリット口座に入りますので、クレジットカード引き落としに使おうと思えば、ログインして、代表口座に振り替えしなければなりません…

令和5年になって、早くも1月が終わります。1月16日からスタートしたブログですが、初めての月末を迎えます。 総括として、収支を公開しようかとも思ったのですが、流石に金銭面を全て公開するのは、恥ずかしいので止めます。 それでも、1月は2万円くらいの黒字です。 12月後半に半月休んだので、1月は厳しい筈でしたが、終わってみれば黒字収支です。 昨今の経済情勢を考えれば、取りあえず黒字で1月をスタートできたのは、良かったですね。 2月は、想定では1万5千円の黒字は出せるかなという感じで、さらに上乗せ出来るかは、腕の見せ所です。 2月が終われば、8月までは、国民健康保険料の払いが無いので、かなり黒字が出…