401k

というわで、2001年 企業型確定拠出年金（401K)が始まりました。 何も知らずに適当に入りました。 時はITバブルの崩壊が始まった時。 どんどん株も下がり、始めた人たちの多くは損切して元本保証の商品に切り替えてました。 私は自社株全額でしたので、掛け金がどんどん下がり塩漬けしました。 戻るかと思いながら忘れていたころ・・・・2009年のリーマンショック 確か元本は百万ちょっとだったと思いますが、６割くらいになったのを覚えてます。 そこでどうでもいいや！と死んだふり投資法に切り替えます。 アベノミクスで株もどんどん上がり、やっと自社株もちょいプラスになったのでアメリカなどの投資信託（会社で投…

今年一年は政治・経済共に激動の一年でしたね。 我が社も決算は無事に通過したものの、株価は冴えません。 自社株もやってません。 業界としての成長性は高くなく、今後の為替リスクを考えると残念ながら投資対象先としては選ぶことはできない…（たとえ補助があったとしても。） で、今年のトータルパフォーマンス振り返り。 今年のパフォーマンスは+29.2％（2024.12総資産÷2023.12総資産）でした。 リターン 2024年 29.2% 2023年 12.8% 2022年 12.2% 2021年 21.3% ……地味すぎる 原因は私の資産に占める現金（+現金同等）の多さ。 ロケーションは今年の1月と比較…

リタイヤする日を決めるのはなかなか迷いました。開発初期から5年以上に渡り携わっていたプロジェクトのゴールが帰国のタイミングと被ってしまったのです。なるべくチームに迷惑が掛からない様に帰国のフライトを予約した直後にボスにリタイアする事を伝えました。貯めていた有給休暇は、会社が買い取る事もできるし好きに使って良いとの事だったので、退職日前にまとめて取る事にしました。 経済的な視点で見れば長く働くに越した事はないのですが、家の修繕、断捨離、引越しの準備、自宅の売却プロセスもしなくてはいけません。一方、仕事の方も途中で投げ出す訳にも行きませんから、この辺のバランスを取るのが大変でした。実際は、これに日…

シミュレーションの結果62歳でリタイアして本帰国する事に決めた訳ですが、実際には一年早い61歳で本帰国する事になりました。早まった理由は、本帰国を左右する三大要素の「家族のこと」「資産の移動」「終の棲家」の状況がそうなる様に進んで行ったからです。長く働けば老後資金はより増えますが、区切りを付けるべきタイミングはいつかは訪れる訳で、我々の場合は何かに導かれたような気がしています。 シミュレーションの過去記事はこちら。 kikokuogkenny.hatenablog.com kikokuogkenny.hatenablog.com kikokuogkenny.hatenablog.com 家族の…

アメリカ人事 | IRSが2024年の401(k)非課税拠出限度額を発表 アメリカ人事 401k IRS が 401(k) 2024年の拠出限度額を発表 2024 年から、従業員は 401(k)、403(b)、ほとんどの 457 プラン、または連邦職員向けの倹約貯蓄プランに最大 23,000 ドルを拠出できると IRS が本日発表しました。 これは2023年の制限から500ドルの上昇となります。 50歳以上の従業員に対するキャッチアップ拠出限度額は2023年も同額の7,500ドルにとどまる。 確定拠出制度への雇用主と従業員の拠出総額の上限は、2023年の6万6,000ドルから2024年には6万…

【アメリカ人事】401(k)の不適切管理で124Million(約187億8千万円）支払 投資管理会社ルアン・カニフ・アンド・ゴールドファーブ社は、同社がDSTシステムズが後援する401(k)プランを不適切に管理したとして米国労働省と民間原告が起こした訴訟の解決に1億2,460万ドル以上を支払うとDOLが月曜日に発表した。 DOLによると、この和解案は関連する集団訴訟和解案の裁判所の承認を待っているという。 同庁は2019年にルアン・カニフ・アンド・ゴールドファーブを訴え、同社が「『非分散』投資戦略」を使用し、その結果9,000人以上の計画参加者に損失が生じたとして主張した。 ========…

皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。 ブルームバーグのニュースで気になる見出しがありました。