投資信託

こんにちは、まいルームです。 今回はわが家が、保有する投資信託についてご紹介します。 ＊投資は自己責任ですので、あくまで参考程度にご覧ください。 ■積立NISA ・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） ・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス ・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） ■特定口座 ・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） ・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス ・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） ・ニッセイ外国株式インデックスファンド ・ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファン…

こんばんは！ 更新が滞ってますが、、、本日はリスクとリターンの考え方について記事にしたいと思います。 投資で使うリスクと普段の会話で使うリスクは若干意味合いが異なるのがややこしいですね😗 リターンとは 投資で得られる収益のことを指します！これはわかり安いですね。 例えば、インデックスの一種であるMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス (ACWI)では、15年保有すれば、7.8%/年のリターンが期待できることがわかります。 出典『MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス (ACWI)』 ｜株価指数 (myindex.jp) リスクとは リターンの振れ幅のことを指します。…

33歳、3人の子育てをしながら、2020年から"つみたてNISA"を始めた万パパです。 今、株式投資を始める若者が増えているとのニュースをよく見ます。 コロナ禍でネット証券で新規口座を開設する人が急増し、特に20～30代の比率が高いとのこと。 実際のデータを見ながら、日本は「貯蓄から投資へ」に向かっているのか考えてみます。 NISA口座数の5年間の推移 7.4人に1人がNISA口座を開設 20歳代・30歳代の口座開設が増加傾向 投資する若者が増えている理由 若者は”知っているから” 若者は”知らないから” NISA口座数の5年間の推移 7.4人に1人がNISA口座を開設 金融庁HPに、「NIS…

今は絶好調なので嬉しい限り。 つみたてNISAでインデックスファンドに積み立て投資したら資産は増えるのか！？ ということを実践しておりますが1月4週目の実績はこちらです。 つみたてNISA1月4週目実績 評価額合計が965,900円で評価損益が+186,838円という結果となりました。 【つみたてNISA】1月3週目実績公開。参考にどうぞ。 ⇑先週比でいくと+9,908円と大幅プラスとなり過去最高益更新でした。 つみたてNISAで積み立て投資をする様になってから早くも2年が過ぎたこともあり 投資金額がどんどん増えていっていることに加えて含み益も多くなっており 評価額の1％動くだけでも約10,0…

私の現在の株式取引について 前項でも記載しましたが、 Ｓ＆Ｐ500（全米500社への投資パック） emaxis slim 全世界株式（日本を除く） その他投資 大まかにいうと上記のように投資をしています。そのほとんどがインデックスファンドでいわゆる寄せ集めパックです。日本株については基本は投資をしていません。投資経験は長いですが、ほったらかし期間も多くかつド素人の域です。 過去に長期にもっていた投資信託などを現金化しております。少しの期間をおいてこのコロナショックのタイミングで再び投資を始めました。 投資（その他について） その他投資については、新興国インデックスファンドやリートインデックス、…

ブログに遊びにきてくださってありがとうございます。 私は「ちゅりこ」と申します。 もちろん本名ではなく、チューリップが好きというだけでつけた名前でございます（笑） プロフィール じんましんがでるほどの経済嫌い 生活が大きく変わった出来事 最初にハマったもの ようやく投資と出会う 現在の投資状況 まとめ プロフィール 20代女性歯科医師 2020年４月に知識ゼロから投資スタート 現在７種の投資対象を運用中 この通り投資経験年数の浅い私ですが.. 投資を始めて１年足らずで、資産を３倍にふやすことができました。 本当に思いもよらない嬉しい成果でした。 こんな私でも資産運用ができるようになった！人生が…

現在、様々なサービスから「ポイント投資」が提供されています。 2020年12月より、エポスカードのエポスポイントでもポイント投資ができるようになりました。 エポスポイント投資の概要 エポスポイントの特徴 ①100ポイントから始められる気軽さ ②いつでも投資信託が可能 エポスポイント投資を始めるには エポスポイント投資での注意点 100ポイントから始められたり、好きな時に投資信託が買えたり、今非常に注目されているポイント投資サービスですが、今日はエポスポイント投資についてわかりやすく解説します。 ポイント投資の登場が目立つ近年 元々、日本国内でポイント投資が始まったのは2016年、クレディセゾン…

今週の楽天証券の積立実績を公開していきます。 【資産合計】 積立金額：112,052 円 合計損益：+15,848 円 【内訳】 【積立金額】82,166円 【損益合計】13,615円 【保有商品】 投資信託 ・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) 【積立金額】40,000円 【損益合計】2,233円 【保有商品】 つみたてNISA ・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

当面はこの内容と比率でポートフォリオを維持しようと思います。 リターンの増大＋リスクの低減＝シャープレシオの最大化 を重視します。 ※読者が参考にする場合は自己責任でお願いします。 ①株式 50±5% 20% ベイリー・ギフォード 世界長期成長株ファンド 20% ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド 5% 世界スタートアップ＆イノベーション株式ファンド 5% アセットマネジメントOne 厳選ジャパン ②国債・現金 20±2% 5% 三菱ＵＦＪ グローバル・ボンド・オープン（年1回決算型） 5% 朝日Nvest グローバル ボンドオープン 10% 現金（SBIハイブリッド預金） ③純金 …

僕は”つみたてNISA”を楽天証券で運用しています。 楽天証券で運用するメリットとして、”楽天ポイント投資”というものがあります。 これは、投資信託等の商品を購入する際、楽天ポイントが利用できるという制度で、「ポイントがお金となって、将来に向けて利息がつき、更にお金が増える」という点において、最強のポイントの使い方だと思っています。 僕の楽天ポイント投資の運用実績をレポートします。 僕の”楽天ポイント投資”実績（2021年1月時点） 通常の場合の運用実績 ”楽天ポイント投資”の実際の効果！ 23年後の資産をシミュレーションしてみた 僕の”楽天ポイント投資”実績（2021年1月時点） 通常の場合…

みなさんこんにちは。 最近は、株式相場が絶好調です。 実際に投資をしていると、右肩上がりの相場状況でどのようなことを感じるのか。 これから投資を始める人は気になるところではないでしょうか。 一概には喜べない複雑な気持ちを紹介しますのでぜひ最後まで読んでみてください。 ・結論 ・最近のS&P500指数の値動き ・「投資効率を高めたい」という欲 ・リスクの分散を忘れてはいけない！！ ・まとめ ・結論 上昇相場でも自ら失敗の種をまく可能性あり！！ 投資の基本の分散をしっかりと再認識しよう！！ ・最近のS&P500指数の値動き 積み立て投資において大切なのは10年、15年、もしくはそれ以上の期間の長期…

2018年つみたてNISAをはじめる 2018年からつみたてNISAを始めました。本当は40万円満額積立したかったのですが、そのころは短時間勤務のフリーターだったので233,929円という中途半端な金額だけ積立ました。 その結果 累計買付金額233,929円評価金額204,661円（-29,268円-12.51%） という、つみたてNISAを始めた年にマイナス評価で終わる苦しい船出となりました。 その年の購入銘柄は次のとおり。 ファンド名 買付金額 評価金額 トータルリターン（円） トータルリターン（率） ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） 69929 60307 -9622 -1…

楽天証券でiDeCoの口座を開設して運用しています。 iDeCoは60歳までお金を引き出せないというデメリットはありますが、老後の資金を準備したい方にオススメです。 掛け金全額が税控除の対象で節税効果は大きいので、資産形成にとても有効です。 ・運用方針 60歳までは30年以上あり、時間は充分あるのでリスクを取って、購入する投資信託は楽天全米株式インデックス・ファンド100%で運用していきます。 楽天全米株式インデックス・ファンドはアメリカの米国株市場約4,000銘柄を対象とした指数に連動するように運用している投資信託です。 毎月限度額の23,000円を拠出していきます。 私の場合、税金控除が1…

➡最新！情報修正【千趣会】赤字縮小でもの銘柄ご紹介です おやじは手放すか迷ってます 業績、事業、株主還元を見ていきたいと思います 皆さんはどうおもいますか？ 皆さんはどうおもいますか？ 是非応援コメント,チャンネル登録お願いいたします 商品レビューとお金と株の話題→ナンピンおやじ http://www.youtube.com/channel/UCItW3y4eoYCE8ISh8wKTz2Q?sub_confirmation=1 【ナンピンおやじ】 2018年より投資始めた素人投資家です イデコ、米国株、投資信託も挑戦中です。 中年おやじが1日も早い FIREをめざしYouTubeとブログを 2…

カイジが借金のカタで収容されていた、帝愛の地下王国では、円ではなくペリカという貨幣が流通していた。 これは、帝愛が発行している通貨で、帝愛の兵頭会長の肖像が使用されている。 通貨であるペリカはすべて紙幣であり、硬貨は確認されていない。 紙幣は、１００ペリカ札、１，０００ペリカ札、１０，０００ペリカ札の３種類が確認されている。 帝愛のペリカは、中国の人民元と同様、変動相場制ではなく固定相場制を採用している。 為替レートは、１円が１０ペリカ。 こんな世界は非現実世界なのだろうが、 例えば、今後、日本でインフレが起きて、手持ちの 1千万円が5百万円の価値でしか無くなったら。 現金や預貯金を持つ意味が…

つみたてNISAを始めたことによって、 『投資信託』というものはだんだんとわかってきました。 少ない金額からでも投資ができて、 コツコツと積み立てていくことで資産運用ができる、 というのは素人にとってはいきなり大きなリスクを背負わない分、入りやすい入り口だったように思います。 でも『投資信託』だと実際に運用しているのは信託会社で、どこの会社に投資しているのかはよくわからない。 『投資家』といえば、 「僕は〇〇という会社が伸びると思って△株買ってるんだ」 みたいな感じとか、 「〇〇っていう会社からの株主優待で△△をもらったよ」 とか、よく聞きますよね😁 株取引ってどうやるんでしょう？ 僕にもでき…

今回は米国の年金状況の実情をお伝えしようと思うよ。そして年金状況を理解すると州政府の財政危機状況も想像がついてくると思う。何よりも大切なのがその状況を米国政権は理解していて、だからこそ株価を支えようとしてる事に繋がるんだよ。 米国のリアル状況の把握は本当に大事！よろしくね！ 年金機構とかちょいちょい記事にしてきたけど、なるほどだった！（笑） では米国株投資家もみあげとモアの「米国株は何故強い？米国の年金状況を知ろう！」をお楽しみください！ サンディエゴの年金問題 全米の年金問題 労働者の半数は退職金が準備できてない 年金問題は日本以上かも 要約（株式投資の重要性） 参考資料 まとめ サンディエ…

こんにちは、あなごです。先週は先々週がやや多めの買いであったため、購入はありません。しかし、株価の急変動があれば買えるように指値は設定してあるので、様子見で進めていきます。したがって、現在の資産構成は以下のようになりました。楽天証券内での米国ETF/株式への総投資額は3,193,713円であるのに対し、評価損益は+309,769円（+9.7%）となりました。株価上昇により評価益は上がっていますね。利益確定するべきか悩ましいですが、現状が金融緩和によるバブルであれば株価が実態に見合わず下落する恐れもあるのでこのあたりで確定したいところではあります。 区分 銘柄 株数 総額(購入金額) 配当利回り…

こんにちは、伊丹市のライフオーガナイザー®中廣美紗子です😀 前回に続き、お金の話題です💰 集計した家計簿を基に月の平均生活費を出し、財コンサルティングさんの定期面談に出掛けてきました。使いすぎ！と怒られるかドキドキしながら。。。 財コンの最初のセミナーに参加したのは、もう１０年以上の２０代後半の頃。無料だったし、時間はたっぷりあったので、友人と一緒に軽い気持ちで出掛けました。 当時はまだ結婚の予定もなかったし、漠然と『このまま結婚しなかったら、頼れるのはお金しかないな〜』と思っていたのもあります。 そしてこれからのライフプランでどれだけお金がかかるかの説明を受け、２人して『こ このままじゃまず…

はじめに この記事では、積立て投資の計画を立てるのに便利な金融電卓について、簡単な説明と幾つかの例を挙げてシュミレーションをしています。積立てシュミレーションのツールとして色々なサイトで同様のものを利用可能ですが、ここでは投資信託の格付けを行っているモーニングスターのものを紹介します。無料で使えますので、以外リンクからどうぞ。 https://www.morningstar.co.jp/tools/simulation/index.html はじめに 金融電卓とは？ 取れるリスクは人それぞれ 【ケース1】子どもの大学費用を積み立てる 【ケース2】積み立てた1000万円を4年間掛けて取り崩す お…

こんにちは。okometsubuです。 本当は2021年から一般NISAにしようとしていましたが、1円でもつみたてNISA分を購入してしまうとその年は切り替えできなくてアウトということで改めて翌年の2022年から開始するか考えます。 私は今現在「つみたてNISA」にて投資信託を購入していますがこれを辞めたいと考えています。 つみたてNISAから一般NISAに変えたい理由 NISAは利益に対して非課税となるため、利益が得られれば得られるほど超強力になる。 全世界株式や先進国株式等の投資信託よりも疑似ビットコインであるMSTRに投資した方が利益は大きくなりそう。 但しボラは激しく、会社が倒産とかし…

投資実績の覚えの為に記します。 ※へっぽこ投資家の運用成績です。 特定の銘柄の購入を促すものではありません。投資は自己責任でお願いします。 (2021/1/22時点) 資産合計：11,249,467 円 (前週：11,253,895 円 0.0%) 日本株保有評価額：5,153,400 円（前週：5,110,000 円 +0.8%） 日経平均株価：28,631.45（前週：28,519.18 +0.4%） [主な保有銘柄] 9468 KADOKAWA 300株＠1285円 時価：3,485円 評価額：約105万円 4755 楽天 1000株＠1005円 時価： 979円 評価額：約98万円 4…

最終更新日：2021/1/24 新型コロナウィルスによる暴落からの株価の変動を確認、比較していきます。 比較対象は、 VT（全世界株式） VTI（全米株式） TOK（先進国株式） VWO（新興国株式） QQQ（米ハイテク大手株式） VYM（米高配当株式） です。 直近の1週間は、 全世界@円換算は微減な一週間 米ハイテク(QQQ)は大きく上昇 新興国（VWO）は大きく上昇 米高配当(VYM)は下落 となっていました。 また、ついにバイデン新政権が誕生し、20日、21日だけで25件の大統領令に署名し、 WHO脱退取りやめ パリ協定への復帰 移民の受け入れ緩和 などなど、トランプ前大統領とは真逆の…