特定口座

こんにちは。あいちゃんです。 先日令和4年分の確定申告をしてみました。 確定申告をするにあたってGoogleでたくさん調べたのですが、 特定口座で源泉徴収された税金は、確定申告をすると戻ってくることがあるんですね！ そこで、令和4年分の確定申告には ・ちょこちょこしたアルバイトの収入 ・特定口座の年間報告書 の2つを使うことにしました。 証券口座のマイページに届いていた年間取引報告書 確定申告には年間取引報告書が必要とのことで、わたしが利用している楽天証券での報告書の見方を調べました。 いろいろなサイトを見た結果、取引報告書等（電子書面）の画面から確認できるみたいです。 いつもは全然見ていない…

私の主な収入は年金だが、特定口座(源泉徴収あり)にほんの少しだけ株を持っており、僅かな配当収入がある。配当金に掛かる所得税は源泉徴収されているので確定申告はしなくてもよいのだが、私のような低所得者の場合は確定申告をすると配当金に掛かった所得税が還付される。 芭珈紗：昨年、一昨年と確定申告をして要領が分かったので、今年は楽に申告書が完成した。ビン坊：今年は申告書にA・Bの区別がなくなって、新しい申告書に一本化されたのよね。芭珈紗：でも今までの応用で何とか書けた。間違ってないか国税庁ホームページの「確定申告書等作成コーナー」で各種データーを入力して確かめてみた。その結果がこれ。 ビン坊：配当金に掛…

（※肝心の医療費控除についての記載を忘れてしまったので、最後に追記しています。） こんばんは、節約主婦のなつです。 今日は1日、確定申告と戦ってました〜😭 というのも、昨年は出産があったので、医療費控除のために確定申告を選んだのですが、配当金もあるし、ふるさと納税もしてるしで、入力内容に四苦八苦してました😂 医療費控除・配当控除・ふるさと納税（寄附金控除）を一気に申告しました！ E-taxでの確定申告 事前準備 指示通りに入力 還付金は２万円ほど （2023.1.30追記）医療費控除について 準備 E-taxで確定申告 E-taxでの確定申告 ちなみに確定申告は、パソコンでできるE-taxで行…

マイナポータルを使ってのe-Tax確定申告準備、その２。 その１では、e-私書箱とLINE証券との連携実施。 harukaokita.hatenablog.com あとは各証券会社のサイトから特定口座年間取引報告書を取得していきましょう。 auカブコム証券（※マイナポータル/e-私書箱からXMLファイル取得可能） SBI証券（※マイナポータル/e-私書箱からPDFファイル取得可能） LINE証券（※マイナポータル/e-私書箱からPDF、XMLファイル取得可能） マネックス証券（※マイナポータル/e-私書箱連携なし） 楽天証券（※マイナポータル/e-私書箱連携なし） auカブコム証券（※マイナポ…

↓他にもたくさんの投資ブログがあります↓ランキング参加中個人投資家 特定口座から新NISAに乗り換えるメリットとは？『つみたてNISA』の保有方法も解説 新NISAが始まる2024年まで一年を切りましたね。 現行NISAからの変更は、私達にとって有利な事ばかり。 特に以下の3点は、私達の資産拡大に大きく貢献してくれる事でしょう。 非課税枠が1800万円に増える 非課税期間が無期限 売却後は非課税枠が復活する 正に新NISAならぬ神NISAとなったわけです！ このNISA制度の改正を知って、最も有利に新NISAを利用できる方法を探し始めた方も多いんじゃないでしょうか。 私もサイドFIRE生活の合…

2023.1.8 元税理士事務所職員の本音 新年を迎えて１週間が過ぎました。 三連休の中日でこの記事を書いていますが、絶賛確定申告の処理中ですｗ 私自身、個人事業主ですので青色申告をしておりますが、 その個人事業主部分の計算は既に終わっているので、 あとは、証券会社の特定口座年間取引報告書の出そろい待ちで、 投資関係の申告内容の準備とチェックをしております。 投資関係の確定申告に関しては、主に下記の点の注意が必要です。 ・昨年中に使った証券会社は、念のため確認する。 最低限「特定口座年間取引報告書」を受け取って中身を見て確認。 ただ、このチェックだけでは足りない場合があります。 それは「特定口…

今月のクレカ積立50000円が既に追加されていました。 雇用統計で米国株は大きく上がりました。 円高を考慮しても来週は特定口座もプラスに変わりそう。その一方でスポット買付の機会はまだまだ先かな。。

おはようございます。 本日も雨ですね。 もう3日間も雨が続いていますので晴れる日が待ち遠しいです・・・ 長野県の桜はまだ開花していないらしいですが、先日埼玉からきたお客様は桜が開花したとおっしゃっていたのでこの雨で花弁が散ってしまっていますかね・・・ 個人的に桜は春の訪れを感じるので大好きです😊 花見をしたい！っていうわけではないですが見るだけで春の陽気を感じて嬉しくなります。 3月も残りわずかです。 仕事もいよいよ大詰めといったところですので、最後まで頑張っていきたいと思います！ 本日はいよいよ本格的に使えるようになった三井住友カードを使用してクレジットカード積立を行いたく思います。 つみた…

毎月恒例の月末記録です。投信基準価額・日本株・米国株・ドル円レートともに3/25段階の価格となります。 我が家では夫・妻それぞれideco（12,000円／月）、積立NISA（33,000／月）の積立投資を実施、非課税枠を使い切ったこともあって、2020年より子供３人にジュニアNISA口座を開設しこちらも積立投資で投信を購入しています（66,666円／月）。 個別株については2022年6月から妻が参戦。 夫はSBI証券の特定口座で日本株・米国株、マネックス証券の特定口座で日本株の単元未満株を運用中。日本株はSBIは優待と短期投資（売却もあり得る）、マネックスは高配当・連続増配・長期成長株（基本…

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 「都内では桜満開」のニュースを聞いて遅ればせながら、地元の川縁の桜並木を通りかかったら、満開少し前の絶好のタイミングでした。 残念ながらずっと雨模様でしたので車で通りかかっただけですが・・・(涙) 気が付けば4年前の桜 写真は2019年3月の撮影です。 2020年以降の桜の写真がスマホにありません。(涙)・・・ 桜の便りとともに、毎年年明け(段々時期が遅くなってきては居ますが)に届くのは、米国株の「謎の還付金」のお知らせです。 今年はiシェアーズ優先証券(PFF)とエイリスキャピタル(ARCC)の両方から「還付金」を頂き…

3/26（日）雨 3月の投信積み立てが完了しました。 積み立てた商品は以下の通りで特に変更はありません。 楽天・全世界株式インデックス・ファンド つみたてNISA eMAXIS slim先進国株式インデックス 特定口座 eMAXIS slim国内株式（TOPIX） 特定口座 eMAXIS slim新興国株式インデックス 特定口座 ニッセイグローバルリートインデックスファンド 特定口座 eMAXIS slim国内リートインデックス 特定口座 アセットアロケーションも以下の通りで変更ありません。 金融システム不安から不安定な相場が続いています。米国のシリコンバレー銀行破綻から始まり、その後も米国〜…

こんばんは。 毎月、最終週末はポートフォリオ一覧の確認です。 今月はまだあと１週間ありますが、３月の最後の週末は今週ですからね。先月は４万円程お金が減りました。３月に入り一時は資産残高の年初来高値を更新していましたが、SVB銀行の破綻の話題になった頃からあっという間に元通りという感じでした。 さてさて、いつものようにさらっと振り返ります。 国内株式 外国株式 投資信託 THEO dポイント投資 PayPayボーナス投資 au Payポイント運用 預金・現金・暗号通貨 仮想通貨 受取利息 資産構成 // 国内株式 まずはSBI証券で購入している現物株。 テクノプロHD（6028）の動向に左右され…

SPYD、VYM、JTから配当金の入金がありました！ １ SPYD １５５．８９ドルの入金！ ２ VYM １４３．５２ドルの入金！ ３ JT １８，００９円の入金！ １ SPYD １５５．８９ドルの入金！ １株あたり０．３８７４２ドルで私は５６１株保有していますので、分配金額は２１７．３４ドル、税引き後で１５５．８９ドルです。 米国株は、現地の税金である１０％に加えて日本の税金２０．３１５％（所得税１５％＋復興特別所得税０．３１５％＋住民税５％）がとられるので、手取りは７割強に減ってしまいます。 金額が大きくなればなるほど痛いですね。 SPYDの３月の分配金は前年同月比で４０．６％もの減配とな…

月末ですので、今月の投資レポートをしたいと思います。 1. 積立NISAで33,333円 2. iDeCoで12,000円 管理手数料が一部引かれてます 3. 特定口座で118,574円 2日はドル円約137円のため29,379円 以上が新規買付分です。合わせて約163,900円になります。 2023年累計288,700円の買付になります。 今月だけで163,900円も買付を行っていたのですか。買い過ぎました。。。。飲み会の帰り道、ついVYMや投信を買ってしまいます。 WBCをテレビで見ていたので、大きなテレビが欲しいと思い、4K 65インチで9万円のテレビを悩んで悩んで購入していません。9万…

目次 今回の配当金 日清紡ホールディングス（3105） 配当金入金月（いつもらえるの？） 権利確定月 株価 年間予定配当金 配当金利回り 株主優待 株主優待利回り 合計利回り コメント 今回の配当金 今回の配当金は17円×1,000株＝17,000円。 私は特定口座での保有をしておりまして税金が引かれます。 税引き後の入金金額は13,547円となりました。 日清紡ホールディングス（3105） 日清紡ホールディングスの紹介をしていきたいと思います。 配当金入金月（いつもらえるの？） 3月と9月 権利確定月 12月 株価 970円（単元株100株） 年間予定配当金 36円 配当金利回り 3.71％…

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2023年3月25日の投資記録をここに残します。 目次 先日のアメリカの様子 3大株指数 ヒートマップ S&P500 ETF 本日の投資様子 SBI・S&P500シリーズ 大和レバナス 大和3倍ブル JEPI SOXL TECL TQQQ 合計 先日のアメリカの様子 3大株指数 先日は、一昨日の上昇に対する利確からのスタートで、株価が下がった思いきや徐々に、上昇初めて、プラ転で終わりました。何か買い材料が有ったんですかね。 DOWは0.34%上昇、S&P500は0.58%上昇、NASDAQは0.32%上昇でした。 ヒートマップ S&P500 何か、半導体セクターがやられたようですね。Intel…

金利だインフレだと騒いでいるうちに、米国の銀行が突然、破綻しました。私には相場の予測なんて無理なんだと、あらためて思った出来事でした。 米銀行シリコンバレーバンクが経営破綻 金融危機以来、米銀最大規模：朝日新聞デジタル 主にインデックス投資（＋αで日本株）をしながら、４か月に１回、資産運用の損益などを記録してます。 2023年3月の評価損益 評価額と損益の推移 増えない、期待外れでも続ける アセットアロケーション 忙しい時ほどインデックス投資は頼もしい 2023年3月の評価損益 投信は自動で積立、株は日本株と米国S＆P500の組み合わせでやってます。何にもしなくても投資が続くので、ありがたいか…

CUCトレードについては 今週も大して変化なしなので割愛😽 株は先週あたり 含み益20万を切ったとか言ってましたが それも TOB銘柄の含み益 約9万を他口座に移して 処理する必要があったので 含み益が減ったという事なので 実際は大して含み損になっていない現状です👌 今年のNISA枠も早々にほぼ 使いきってしまったので 来年以降の戦略も具体的に見据えていってますが 来年から新NISA制度に移行予定なので 現状 特定口座で持っている高配当銘柄を 新NISA口座に移し変えつつ 平均取得単価を下げていくような形を 理想的とイメージしています🤔 今年のNISA枠を使い切るのは 予定していたイメージより…