不動産投資と金融・ファイナンスブログ

■[金融経済編]ひたすら分散投資を勧める専門家は腕のよくない歯医者のようなもの

よく経済誌等で

「多くの投資先に資産を分散して・・・」

とか

「世界の通貨、債券、株式に分散投資して・・・」

といったことを世の多くの専門家？の方がおしゃってますが、

あれはいったい何を目指しているのでしょうか？

「卵を一つの籠に盛っては・・・」という投資の古典的な理論は最もですが・・・。

「分散することでリスクを低くする」

ここまでは分かるのです。

しかし、

「ローリスクを目指せば所詮ローリターンしか狙えない」

というのが真実でしょう。

要は

「顧客に大きな利益をもたさらないが、大きな損も出させない無難な投資」

を指南しているだけではないでしょうか。

手数料商売の方々は取引量が多いことが自分の利益に直結する訳ですから、

なるべく損をさせずに取引だけ継続させるには良い投資方法なのでしょう。

私には、やたらと分散、分散と呪文の様に唱える専門家は、

通院期間が長引くだけの腕のよくない歯医者のように感じます。

小額な資金をやたらと分散してどうなるというのでしょうか。

そして、これが「投資のスタンダード」と常に語られているのは、

いかがなものでしょうか。

過度な分散投資は、決して「ローリスク・ハイリターン」ではないことをもっとしっかり語るべきだと思います。

「そんな投資商品も投資方法もない」と。

＊＊＊

次回のネットラジオは

6月4日（月）22時（JST）〜23時（JST）

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■[金融経済編]適正な投資範囲、規模を決めるのは自分の限界を知ることと同じ

よくお客樣から、以下のようなご質問を受けます。

「予算3億円で投資を考えているのですが、3億円の一棟の物件を一件買った方が良いですか。それとも例えば１億円と2億円と分散した方が良いのか、はたまた１億円の物件を3件買った方がよいですか？」

私の答えは、何時も同じなのですが

「仮に2億円次は１億円と２物件に投資しようと思っても、上手く（ある期間内に）連続して２物件出てくるとは非常に稀です。よって１億円でも３億円でも、『これは良い、割安である！』といった物件が出た時点でその都度、投資するかどうか決めるべきでしょう。仮に希望の投資計画を立てても予定通りいかないのが不動産投資の特徴です」と。

また、現在のような経済市況では、実物不動産だけでなく、仮に不動産投資信託（リート）がなんらかの理由で急激に下がった場合、リートも投資対象に入れておいた方が賢明だと思います。（ローンを組まず現金で投資する方においてですが）

また実物不動産やリート以外にも一般の株式及び外国株式へと（本当の意味でその内容、リスクを分かっている方は）投資の範囲を広げることも否定はできません。

投資範囲を広げることで、当然ながら投資の機会（チャンス）は増える訳です。

本質的に重要なことは、

「本来の価値に対して価格が明らかに割安であるか」

です。

その範囲を何も不動産だけに限定する必要はないのかもしれません。

しかしながらです。

「分からないものには投資しない」という大原則も忘れずに。

世界で第３番目の大富豪であり稀代の投資家、ウォーレン・バフェット氏も株式、債券、株式転換社債と投資の範囲は一見広いような印象ですが、

（一部、中国、韓国、イスラエルの企業を除き）その莫大な投資の殆どが米国国内に限定されていることを忘れてはいけません。

さて、自分がどこまで広げて投資をすれば、勝算があるのでしょうか、ここは厳しく判断する必要があります。

＊＊＊

本日10時から予定しておりました。ネットラジオは諸事情により中止させて頂きます。

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■[金融経済編]賢明な投資は数年に一度の逆張り投資へ備え始めた。

株式市場も不動産市場も非常に不安定な状況になってた。

嵐も前の静けさと言ってよいかもしれない。

ギリシャを始めとしてヨーロッパの金融機関を各国が救済を始めた。

かつてのりそな銀行への資本注入と同じです。

日本では、りそな銀行への資本注入の時期を境に金融経済が落ち着いてきたが、それは日本が金持ち大国だったからである。

ギリシャやスペイン、イタリアがどこまで自国の銀行を救えるのだろうか。

国自体が破綻しかけているというのに。

このまま自体が収束するとは到底思えない。

例えば、日本の株式市場では、売買金額の約７割が海外投資家占めている。

当然この一連のユーロ経済危機を反映して既に日経平均、東証リート指数共に急落してきた。

東証リート指数３ヶ月の推移

逆張り投資家、バリュー投資家（株式、不動産投資家に関わらず）には数年に一度のチャンスが来ると思われる。

弊社へも富裕層、準富裕層からの不動産投資への問い合わせが徐々に増えてきた。

老練な投資家は、2008年の秋から2009年の3月頃以来の大きな投資チャンスが到来しそうなことを察知しているのだろう。

売却の依頼も増えている。

来るべき時期に備え、キャッシュフローも生まない資産を売却し、底値で再投資のチャンスを狙っている。

さて、シートベルトをしっかりしめて慎重に状況を見て行きましょう。

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■[お知らせ編]「家を買いたくなったら（新版）」第4刷り、8,000部決定！

皆様のお陰でロングセラーなりました

「家を買いたくなったら」（新版）の第４刷が決まりました。

今回は新たに8,000部だそうです。

有り難いことです。

読者の皆様、書店員の皆様、ありがとうございました。

旧版で19刷りで、今回４刷りですので、合計23刷りになりました。

感謝しかありません。

＊＊＊

来週のネットラジオ（月・木です）

5月28日（月曜日）23時(JST)〜24時(JST)　＊23時です。

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5月31日（木曜日）22時(JST)〜23時(JST)　＊22時です。

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■[お知らせ編]明日・金曜日23時からのネットラジオ

「人生の大切なことはビートルズから教わった」

と題して名曲を聴きながら一緒に音楽を楽しみましょう！

5月25日（金曜日）23時（JST）〜24時（JST）

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■[お知らせ編]今晩23時からのネットラジオ

「金環食観望（中継）顛末期」

「逆張り投資術〜ユーロ危機におけるリート投資」

です。

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23時（JST）〜24時（JST）

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■[お知らせ編]今晩23時からのネットラジオ

世紀の天文現象「金環蝕」を3日後に控え、

今晩は「宇宙」全般についての体験談を話します。

アマチュア天文家歴38年における

大流星雨、大彗星観測体験、UFO呼込み体験、奥多摩遭難体験。

山ガール、宇宙（そら）ガール、中年宇宙少年、必聴！

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■[お知らせ編]今晩23時からのネットラジオ

そして、青年は海を渡った〜「日本を飛び出せ！世界旅のすすめ」

お金もない、知り合いいない、何もない状況で「香港」へ渡ったKenta Oishiさんへのインタビュー

5月15日（火曜日）23時（JST）〜24時（JST）

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■[お知らせ編]今晩のネットラジオ「これからの逆張り生き残り戦略」

今晩のお題は

「ソビエト連邦に学ぶ田園生活」

「地方のタクシー運転手は如何に食べているのか」

「横田基地と周辺農地」

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■[お知らせ編]今週もやります！怒濤の双方向ネットラジオ！ on Voice Link

今、西新宿です。NSビルの住友不動産近くです。

GWは皆さんゆっくり休みましたか？

私は、休みは無かったのですが、有り難いことにほぼ仕事で色々な方々に出会うことができました。

稀代の起業家、投資家の方々、香港からの友人・・・。

一言で言えば大変勉強になった休み？でした（笑）

さて、今週も（今晩も）双方向ネットラジオ下記の通り放送します。

今晩も23時から

今日のお題は

「凌ぎの時代、如何に稼ぎ生き残るか」です。

副題：

１）「まずは得意分野を掘り下げる。しかし、得意分野は意外と広くないもの。掘り下げながら周りを見て、更に掘り下げて周りを見る。時々併せ技、一本を取る。」

２）「ロケットエンジンの開発しているはずの親父は私のバイクに４サイクル用のオイルを入れた！」です。

と題してお送りします。

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5月8日、火曜日、23時（JST）〜24時（JST）

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