特定の市場を代表する指数(インデックス)に対する投資。インデックスそのものを直接売買することはできないので、実際にはインデックスに連動する先物などのデリバティブを利用したり、インデックスを構成している証券、商品を使ってインデックスに連動するポートフォリオを作る。市場と同等のリスクで、市場と同等のリターンを得ることが目的。 例えば、日経225やTOPIXなど特定の株価指数に基準価格が連動するように運用される投資信託などの金融商品に対して投資すること。
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以下の記事で過去の暴落直前に各インデックスファンドに積立投資と一括投資した際の運用利回りやリスクの比較をしています。 gentosha-go.com 各インデックスの運用利回りとリスクと投資方法の差から学べることは多いため上記記事の紹介と私の感想をお伝えします。 結論として 長期投資では一括投資と積立投資での運用利回り、リスクの差は減ります。 各インデックスの積立投資と一括投資の運用利回りの比較 積立投資と一括投資のリスクの比較 私の考えと実践方法 まとめ 各インデックスの積立投資と一括投資の運用利回りの比較 どの時期に投資を始めても、NASDAQやS&P500といった米国株式のインデックスの…
50代になると子供にかかる教育費も一段落し、定年後や老後のお金が心配になる方も多いでしょう。 40代くらいまでは仕事や子育てなどが忙しく、自分の老後を考える余裕がなかったという方も多いはず。 老後に備えて不動産投資をしている方も多いですが、50代からのお金の増やし方として最適なのでしょうか? 今回は、以下の本を参考に50代からのお金の増やし方について解説します。 『定年後、お金で泣く人笑う人 山崎元』 (function(b,c,f,g,a,d,e){b.MoshimoAffiliateObject=a; b[a]=b[a]||function(){arguments.currentScrip…
GWが終わり、次の連休が暫く先なのが悲しいです。2024年5月2週の資産状況です。
資産形成 インデックス投資に短期的な値動きは関係ない 長期投資をしていると、資産規模が大きくなる 投資の基本に立ち返る YOHの考え 資産形成 株式などを購入して資産形成する目的は、資産を増やすことです。 ・リスクを取ってでも、短期間で多くのお金を得たい ・長期で安全にお金を増やしたい ・本業以外のキャッシュフローが欲しい 理由は様々ですが、多くの方はこのような理由から資産運用をはじめます。 私の場合は、長い時間がかかってもよいので、安全に資産を増やしたいという考えから、インデックス投資をしています。 インデックス投資に短期的な値動きは関係ない インデックス投資は長期目線で見れば、非常に効率の…
本ブログは2022年末までにSBI証券口座の資産を1,000万円にすることを目標としていました。結果、2022年末までに目標の1,000万円には未達でしたが、2023年初旬には局所的に1,000万円を超えることができました。2023年中旬からは安定して資産が1,000万円を超え、なんとか右肩上がりに資産が推移しています。 今後の目標 今後の投資方針 現在の資産状況 米国株式の運用(ドル建て資産) 日本株式の運用(円建て資産) <日本株 現物> <日本株 信用> 今後の目標 今後の目標は以下の通りです。配当金ばかりにこだわり過ぎると運用効率が下がると思うのですが、安定した配当収入は精神衛生的にか…
今週は米国株の強さが目立ちました。 ダウ38,675→39,512(+837)、ナスダック16,156→16,340、S&P5,127→5,222 対して日経平均は、38,236→38,229(▼7)、TOPIX2,728(変わらず)という寂しさ。 マイポートフォリオは個別株の好決算銘柄に支えられて+3.40%の上昇でした。 決算シーズンは指数よりも個別の材料が優先されますね。 良くも悪くも上下に大きく動きます。その点、優待株や連続増配株でポートフォリオを構成すると(ゆっくりですが)確実に資産が増加すると思います。 インデックス投資もいいですが、年齢的にあと20年も30年も積立はできないので、…
日経平均▼0.34%、TOPIX+0.26%に対し、マイポートフォリオは前日比4.56%の上昇でした。 大幅に指数を上回ったのは好決算を出した個別株のおかげです。 特に、USS (4732)+14.13%、長瀬産業(8012)+13.48%が前日比二桁上昇で頑張ってくれました。 共に優待かつ連続増配株として有名です。 他にも増配や自社株買いなど株主還元を強化する銘柄には人気が集まっていますね。 個別株は業績の影響が大きく銘柄を見極めるのは難しいですが、連続増配株は比較的安定してますし、優待株は下落耐性があるので安心です。 昨今、インデックス投資ばかりが注目されますが、(オルカンを買い続けるだけ…
2018年からインデックス投資をこつこつ続けています。 投資信託・株式(現物)・年金とカテゴリが分かれていますが、中身は世界株式・SP500・先進国株式のインデックス運用です。 ある程度資産が積みあがったので、2023年12月で積み立てをやめることにしました。 あとは何が起きようが放置して資産が育つのを待つつもりでいます。 2024年年始からは2000万円ほど増えています。 これからの収入は現金として貯蓄して起き、暴落時の精神安定剤になってもらうつもり。 このペースで増えたら会社を余裕でやめれるのですが、当然マーケットの調子が悪い時期もこれからあるので、どの時点で見切りをつけて仕事から卒業する…
2022年のNASDAQ100・S&P500・オルカンについて、一括買いと毎月買いのパフォーマンスを比較してみました。 目次 注意事項 データ 条件 結果 NASDAQ100 S&P500 オルカン 感想 1. 注意事項 どちらか一方を勧めるものではありません。 計算結果には多少の誤差があると思います。 他の年は違うパフォーマンスになります。 2. データ 以下の投資信託のデータを用いて、パフォーマンスを比較しました。 指数 ファンド NASDAQ100 eMAXIS NASDAQ100インデックス S&P500 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) オルカン eMAXIS Sli…
私は浦和レッズのサポーターだ。といってもスタジアムのゴール裏に陣取るほど熱狂的ではないが。 先月に久しぶりにスタジアムで観戦した。やはりスタジアムの雰囲気はいい。その雰囲気はサポーターがいるからこそ成り立つ。 観戦した試合は熱心な応援も及ばず負けてしまった。試合後は選手がサポーターの前へ挨拶に来るのだが、ふがいない試合内容だと容赦なく選手にブーイングが飛ぶ。とくに浦和レッズのサポーターともなるとブーイングの迫力とその威圧感もかなりのものだ。それを受ける選手側のプレッシャーもきついに違いない。 でもサポーターは次の試合にも変わらず応援し続ける。試合に勝てば大きな拍手で称え、負ければブーイングで叱…
大和(ヤマト)と申します!よろしくお願いします^^ 30歳 妻と2人暮らし 離職率50%の中小社員 20年6月~インデックス投資開始 22年6月~配当株投資へ移行 米ETF2 / 日本個別株10 / 英個別株2保有 年間配当25万円 妻は激務により過労で退職 夫は職を転々とし転職4回 日々健康に感謝 お疲れ様です!GWが終わってしまいました.... 5月病になりそうな体をたたき起こして、夏のボーナスに向けて走り出しましょうかね!! さて、月例の資産運用記事です。4月の結果をまとめましたのでご報告。 凡人は時間を味方にすべし!! 資産運用 雑感 では、投資状況(4/30時点)を確認しましょう。 …
目次 売り銘柄 買い銘柄 コメント 増配が一番嬉しい説! 皆様こんにちは! フーです。 今回は先週の取引について投稿していきます。 売り銘柄 アームホールディングス(ARM)を98.99USD×6株 買い銘柄 バンガードS&P500ETF(VOO)を479.69USD×1株 コメント 先週は売却資金を使い買い注文を入れていきました。 先週は米国株を取引きしています。 売却のアームホールディングスについては、値上がりを期待して保有しましたが、先週の決算でこけてしまいました。 売却しています。 売却の資金を使い、米国株のインデックスVOOへ投資資金を移しました。 インデックス投資が何も考えることな…
株式投資スタイルの変化 外国株式を中心としたポートフォリオ ポートフォリオの解説 YOHの考え 株式投資スタイルの変化 私が株式投資を始めたころは、今と環境は異なっていました。 新NISAはありませんでしたし、インデックス投資もあったのでしょうが、一般的にはなじみがなく、株式投資イコール日本の個別株、という認識で、日本個別株を100%にしてポートフォリオを組むことが一般的でした。 私も他に漏れず、株式部分は日本株100%のポートフォリオを構築していました。 ・毎日ネット証券会社にログインする ・株価を逐一追う ・ある程度売買を繰り返す このようなことをして資産運用をしていたということです。 手…
昨今は大いに上昇し、4万弱の辺りで留まっている日経平均。 私は日本の個別株は、あまり弄るつもりはありませんが、 円の価値が下落を続けて、インフレも進む状況では、 日本株も一向の余地があります。 ◇日本株の投資信託検討 インデックス投資をするとして、日経よりはTopixかなと思うのですが、 より安定しそうなものはないかを探してみたところ 「iSTOXX MUTB JAPAN クオリティ150」 辺りが気になりました。 日本株の中で、優良なものを150選んだ方が良い結果になるのでは、 そう期待してパフォーマンスを見てみたところ、 Topixよりは良いパフォーマンスになっており、「おぉ!!」となった…
資産形成の構成要素を分解すると以下の3段階になると思います。①収入を増やして②支出を減らして③効率よく運用する 「先取り貯蓄だよ」とか「自分への投資が」などもあると思いますが一旦シンプルに。そして本日は③の投資について、私のざっくりした考え・資産構成をお話したいと思います。 アセットアロケーションとは いきなり小難しい言葉を出しましたが、一昔前の資産運用といえば「アセットアロケーションが最も重要」とよく言われていたものです。簡単に約すと「資産配分」。どういった資産にどのぐらいの割合で投資しますか?というお話。 たとえば今流行りの「オルカン」は、株式という種類の資産に投資する投資信託。なので「ど…
どうも、たっつんです! 遅ればせながら、2024年4月が終了です。 毎月恒例ウェルスナビの定点観察記事が遅くなったのは、GWを満喫していたからという立派な理由があります。今年はやりたいことをやって充実した休みでした。 日常パートに戻ったわけですが、気づけば2024年も3分の1が過ぎてしまいましたね。月日の流れば本当に早いですが、人生あっという間くらいはあるもので、時には立ち止まり振り返ることも大事です。 さて、そんなこんなで月例のウェルスナビ報告会です。今回は5年6ヶ月という節目になります。ありがたくも、ついに利益も大台に乗りました。そんな回になります。 ということで、毎月更新のウェルスナビ記…
20代なら、何も考えずにインデックス投資しとくのが一番なのだろう。ただ、40代後半ともなると、どうしても残された時間というのを考えてしまう。 もちろん、100才まで生きる可能性があるわけで、投資期間として十分長い。ただ、インデックス投資が成功して、今の1億円が30年後の80代に2億円になって嬉しいか?という話だ。80代で2億円あっても使いきれないだろうし、浪費しても楽しめないだろう。 2億円もらえるなら、人生で一番若い今日ほしいわ。そう考えると、自分にとってインデックス投資オンリーが正しいのか疑問に思う。100才で使い切る前提なら、今の1億円でも十分足りそうだから(それでも、インフレヘッジとし…
うめちゃんのブログへようこそ! 【プロフィール】 現役サラリーマンで起業家。 サラリーマンでえらい目に会い、 30で一旦退職後に宅建資格 取得後、FPの勉強をして 一般で言われている年金、 貯蓄ではお金が足りない、 嘘なんだ、と気がつく。 将来資金が足りないことにつき、 再度サラリーマンをやりながら、 金融、不動産の勉強をしながら コツコツ投資、事業を継続している サラリーマン、事業家の二刀流。 日々感じた気付きをつらつらと 書いてます。 わたしのやってます ストアカ、キャンプファイア 講座です。 【人気講座】 私のやってますストアカ講座です。 良かったら覗いてみてください。 ① 【講座名】 …
Tracers S&P500トップ10インデックス(米国株式)|日興アセットマネジメント (nikkoam.com)より転用 【爆誕】 Tracers S&P500トップ10インデックス 今、2024年5月16日 運用開始、日興アセットマネジメントの Tracers S&P500トップ10インデックス(米国株式)に注目が集まっています! そこで、今回は「S&P500」と「NASDAQ100」と比較し、投資妙味はあるのか?について検証します! この記事では「長期・分散・低コスト」にポイントをおき、考えていきます! 結論 ① 長期投資 ➡ 〇 ② 分散投資 ➡ ✖ ③ 低コスト ➡ 〇 万人向けの…
おはようございます。 日本の実質賃金が24ヶ月連続でマイナスになったというニュースを見ました。 www.nikkei.com ここ数年は円安とインフレの勢いが凄まじく、社会保険料の負担増などもあり、多少の賃上げでは全く対抗できない事態になっています。 インフレの勢いが凄まじい中、ずっと「賃上げ」を待っていても何も解決しないので、貯金だけでなく株式などのリスク資産にも投資して、自分で解決する努力が必須の時代になりましたね。私の予想よりはるかに速いスピードで変化しており驚きです。 — ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) May 2, 2024 5年〜10年前からいち早く株式投資…