投信積立

「普通の人が資産運用で99点をとる方法とその考え方」という話題作を読みました。 私は普通の人ではないのかもしれませんが、80点くらいで配当と優待をもらいながら楽しく株をしたらいいんじゃないかな？と思うタイプです。 著者は配当株投資を否定されていたのが残念でした。 5年くらいやってたら毎年十分な配当金をもらえるようになるし、増配で自動的に配当金が増えていくから楽だと思うのですが。。 結局、著者が言っていることはオルカンかS&Pに投資をしろということです。 インデックス派の方はインデックス投資以外を否定する傾向が強いですね。 インデックス投資で億り人になられた方は10年~15年かけて今の地位を築い…

知り合いに新NISAで投資を始めた人がいます。 年始に「成長枠」でスリムS&Pを一括買いし、「つみたて枠」でS&Pとオルカンを毎月買っているもようです。 損益状況を時々報告してくれるのですが、先日までプラスだ、マイナスだと一喜一憂していたのですが、トランプが勝利してからは「すごく上がっている」とのこと。 儲かっているうちに売ってまた1から始めたら？とそそのかしても、「いや、今売るのはアホやとユーチューブに出てた」と言って聞きません。(20年以上保有するそうです) 今時の初心者はしっかりしてますね。 ひと昔前なら株を始めたら日本株を売ったり買ったりしたものですが。。 (でも結局儲からず) 米国フ…

来週以降は2Q決算が本格化します。 今年はどのくらい増配が出てくるか非常に楽しみです。 世の中はオルカン等のインデックス投資全盛で個別株を避ける傾向がありますが、正直、インデックスを20年積み立てて資産を2倍にするよりも増配株の方が自分に合っている気がします。 私の今年の配当金(税引後)は200万円の予定ですが、追加投資をしなくても10%の増配が10年続いたら2倍になるらしいので400万円になります。 平均10%の増配はそれほど難しいことではないので長期投資をするモチベーションになりますね。

純資産総額 オルカン4兆2660億円 スリムS&P5兆3412億円。 3位以下を全く寄せ付けない人気ファンドですが、かつて日本には「グロソブ」という5兆7000億円を集めた巨大ファンドが存在したことをご存じでしょうか？ 2002年から12年間も投信純資産総額トップに君臨し続け、2008年7月に5.7兆円まで上り詰めました。 その後は、外国債券の低金利化や1ドル80円を切る円高。高すぎる信託報酬、分配金の減額等に見舞われかつての栄光は失われてしまいました。 人気絶頂時は猫も杓子もグロソブグロソブと言っていましたね。 (ちょうど現在のオルカンブームのようなものです) 外国債券の毎月分配型というコン…

インデックス投資家は積み立てで資産の最大化を目指すように、配当株投資家である私はコツコツ買い増しして年間の受取配当金を増やすことが生きる道です。 8月以降、株価の変動を気にしすぎて疲れてしまいました。 (日本株の弱さに呆れる毎日ですが) 目的を見失うことなく、地に足を付けて長期投資をしなければならないとつくづく感じます。

水瀬ケンイチ氏の「お金は寝かせて増やしなさい」はインデックス投資の名著です。 昨今、インデックス投資がブーム(と言ってもオルカンの圧勝)ですが、インデックスだから儲かるとは限らないと思います。 改訂版では2023年まで記載されているので、資産推移のグラフでは22年間で元本約6千万を1億3千万まで増やしたことがわかります。 インデックス投資は歴史が浅いので水瀬氏は貴重な先達者ですが、成功者をもってしても22年かけて資産は2倍です。 勿論、2倍は素晴らしいことですが、例えば投資額が1千万だと2千万にしかならないので一気にトーンダウンしてしまいます。 インデックス投資は未来の株高に賭ける投資なので、…

高配当の基準を2.8%以上(連続増配株なら1%台も可)としているのは低過ぎるのではないかと思いました。 投信を重視しないスタンスであるにもかかわらず、コア・サテライト戦略(一般的にコアとは投信が基本)を記事に取り上げておられるのは疑問に感じました。 氏のスタンスならば、著作「米国株ETF」(2022年9月発行)でイチオシのVYMをメインにして欲しかったです。 投信の出口戦略として、暴落時でも平常心で取り崩すのは難しいと述べられておられるのは同感です。 8.5暴落の際に、「ノールック。見なくてよい」(確実に精神が削られるから)とコメントされておられたのは秀逸でした。