投信積立

来週以降は2Q決算が本格化します。 今年はどのくらい増配が出てくるか非常に楽しみです。 世の中はオルカン等のインデックス投資全盛で個別株を避ける傾向がありますが、正直、インデックスを20年積み立てて資産を2倍にするよりも増配株の方が自分に合っている気がします。 私の今年の配当金(税引後)は200万円の予定ですが、追加投資をしなくても10%の増配が10年続いたら2倍になるらしいので400万円になります。 平均10%の増配はそれほど難しいことではないので長期投資をするモチベーションになりますね。

純資産総額 オルカン4兆2660億円 スリムS&P5兆3412億円。 3位以下を全く寄せ付けない人気ファンドですが、かつて日本には「グロソブ」という5兆7000億円を集めた巨大ファンドが存在したことをご存じでしょうか？ 2002年から12年間も投信純資産総額トップに君臨し続け、2008年7月に5.7兆円まで上り詰めました。 その後は、外国債券の低金利化や1ドル80円を切る円高。高すぎる信託報酬、分配金の減額等に見舞われかつての栄光は失われてしまいました。 人気絶頂時は猫も杓子もグロソブグロソブと言っていましたね。 (ちょうど現在のオルカンブームのようなものです) 外国債券の毎月分配型というコン…

書店を見ると、「寝かせてお金を増やす」「ほったらかし投資」「ぐうたら投資」等々 いかにも楽して儲かるような本が並んでいることに疑問を感じます。 確かに著者は億り人ですが、アベノミクスがなければ現在の地位は無かったと思います。 アベノミクスでの成功体験は大変素晴らしいですが、時代も環境も全く違う現代において一般人が同じ手法をマネすることは難しいと思います。 (先達者は自らの手法が正しいと主張しますが) 今回の自民党総裁選ではアベノミクス再来に対して否定的な結果となりました。 天は逆回転を認めなかったのです。 アベノミクスの弊害(円安→物価高 株高→嫉妬＝貧富の拡大)が国民の怒りを発生させたのでは…

インデックス投資家は積み立てで資産の最大化を目指すように、配当株投資家である私はコツコツ買い増しして年間の受取配当金を増やすことが生きる道です。 8月以降、株価の変動を気にしすぎて疲れてしまいました。 (日本株の弱さに呆れる毎日ですが) 目的を見失うことなく、地に足を付けて長期投資をしなければならないとつくづく感じます。

高配当の基準を2.8%以上(連続増配株なら1%台も可)としているのは低過ぎるのではないかと思いました。 投信を重視しないスタンスであるにもかかわらず、コア・サテライト戦略(一般的にコアとは投信が基本)を記事に取り上げておられるのは疑問に感じました。 氏のスタンスならば、著作「米国株ETF」(2022年9月発行)でイチオシのVYMをメインにして欲しかったです。 投信の出口戦略として、暴落時でも平常心で取り崩すのは難しいと述べられておられるのは同感です。 8.5暴落の際に、「ノールック。見なくてよい」(確実に精神が削られるから)とコメントされておられたのは秀逸でした。

今日は円高進行で自動車株、金利低下で銀行株が崩落しました。 保険やリース、医薬品もパッとせず配当株投資はいい所無しでした。 米国の利下げ→円高、金利低下 が持ち株に及ぼす影響をまだ把握できていません。 でも潮目は確実に変化しており、今までのやり方でよいのか？修正が必要なのか？ 検証していこうと考えています。

ここ3年くらい「Jリートは割安だからお得」という記事をよく見ます。 トウシルでも見ますし、ダイヤモンドZAiや日経マネーでも定期的に見ます。 確かに利回りは魅力的かもしれませんが、株価は下がりっぱなしです。 株価の上昇は見込めないので、分配金だけもらうための忍耐力が必要ですね。 私は昨年の9月に1343ETFを手仕舞ましたが、当時の株価は2,055円。(現在は1,872円) ちなみに、個別リートは2011年と2020年頃に保有していましたが、突然の増資発表による暴落に嫌気がさして止めました。(いわゆる増資爆弾) そもそも、Jリートは時価総額が全銘柄合計しても15兆円しかない世界です。 トヨタ4…

どうも、だらだらです。

いま20代で投資に興味があり、やってみたい・・・。でもなんか怖いし、株式投資、投資信託、ＦＸ、債券・・・・？など色々と難しい単語が並んで諦めてしまう・・・ということもあるのではないでしょうか？ なので本日は、悩める【20代でも】【お金が無くても】できる、【初心者向けの】投資方法を解説します。 投資信託 基準価格とは？ 分配金とは？ 何を買えばいのか？ 資金が無くてもできる、積み立て投資がおススメ 買ったとはどうすべきか どこで開設するべきか？ 収益シュミレーション ぼくの投資信託の運用状況 まとめ いろんな意見はあると思いますが、20代で、仕事にも一生懸命にならないといけない時期だと思うので、…

auカブコム証券では、auPAYカードユーザー向けにクレジットカードで投資信託の積立投資ができるサービスを実施しています。カード積立分は「ポイント還元」の対象となっており、0.5％～1％相当のPontaポイントが貯まります。 Pontaポイントは交換を通じて実質的に現金化・換金も可能ですので、auPAYカード（auカブコム証券）のクレカ積立は使い勝手も魅力的です。 また、ポイ活目線で言えば、投資によるリターンではなくポイント還元に主眼をおいた運用をすることで実質的に毎月500～1000ポイント相当の還元をタダ取りするようなことも可能です。 なお、本件とは少し話は別になりますが、同じauカブコム…

おはようございます、つみたてライダーです。 2025年NISAつみたて投資枠でクレカ積立を設定しました。

クレジットカードを使って投資信託の積立が可能な証券会社が増えてきました。カードでの投信積立の最大のメリットは、現金での投資と比較して、「ポイント還元」がある分、現金投資よりも有利になります。たとえば、1％分のポイント還元があればそれは実質的に投資信託を1％安く購入できるのと同じことになります。たかが1％、されど1％です。仮に毎月5万円を年利5％で20年運用したとしましょう。 （ポイント還元なし）：20,551,683円 （ポイント還元あり）：20,757,200円 ※ポイント還元分は同時に再投資したものとみなす。20年で20万円ほどの差。大きい？小さい？微妙？この辺りの感覚は皆さまにおまかせい…

auPAYカードによる投信積立の改悪が発表されてから5日。改悪を受け検討した結果、僕は積立をやめることに決めたので、忘れないうちに積立解除の手続きを行っておきました。今回の記事ではauPAYカードによる投信積立の改悪の続編として、積立設定の解除とこれに関連して実施する手続きを整理します。 おさらい：auPAYカードによる投信積立の改悪 12月決済分の積立設定の解除は12/5(木)が期限。忘れないうちに実施 積立設定解除に伴っての手続き①：auじぶん銀行への引き落とし代金入金を解除 積立設定解除に伴っての手続き②：auカブコム証券の投信をSBI証券に移管 おさらい：auPAYカードによる投信積立…

投資ポートフォリオの年初からのリターンを確かめてみたのでレポートを配信いたします。

【ポイント集計 2024年11月】 11月に獲得したポイントです。 Vポイント 1,406 楽天ポイント 2,714 リクルートポイント 2,099 ハピタスポイント 2 合計 6,221ポイント 今月は楽天市場での買物もなく、ハピタス経由の買物や開設もなく、SBI投信積立ポイントも制度の切り替えのためまだついておりません。が、なんだかんだと6,000ポイント頂きました。 楽天モバイル契約特典ポイントで2,000ポイント。 リクルートポイントはじゃらんでの旅行分で2,000ポイント還元でした。 12月はお歳暮やクリスマスプレゼントなどでもう少しポイント貯められるかな？ ポイントのための無駄な買…

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 11月分の金融資産の棚卸しです。 11月の最大のイベント米国大統領選挙もマスコミの接戦予想は見事に外れ、トランプ氏の圧勝となりました。また上下院ともに共和党が過半数を確保し、所謂トリプルレッドの状態になりました。 一般的には共和党の政策が通りやすい体制とはなりましたが、多少ねじれていた方が株式市場には好結果という実績もありますが、月末のブラックフライデーを皮切りに年末へのラストスパートと言わんばかりに、ダウ平均やS&P500指数は最高値を更新しました。(NASDAQ総合のみ11月11日の最高値を更新できませんでした) 一…

こんにちは、４０代オッサンtrrymtorrsonです。 先日、気になること小ネタ集みたいな記事を書きまして、新NISAで、目に見える形で配当がもらえて嬉しいみたいなのはないかなという話を書きました。 trrymtorrson.hatenablog.com ▶「高配当株の投資信託」 新NISAが始まって、米国株式主体の投資信託が流行っていますが、そのなかでも高配当銘柄に特化した投資信託で毎月配当を得られるモノがないのかなという。 投資信託は「配当金」ではなく、「分配金」というのが正解です。 いま新NISAを活用して投信積立をやるとしたら、「S&P500」と「オール・カントリー」の投資信託に毎月…

auカブコム証券の積立をやめました auカブコム証券の積立をやめました auカブコム証券の積立をやめました auカブコム証券の積立をやめました 三菱何ちゃら証券になるせいかどうかわかりませんが auカブコム証券の投信積立のポイントが 1%から0.5%に減ってしまいました それに伴い 私もauカブコム証券で 投信の積立するのをやめることにしました 今までたくさんのPontaポイントをいただきました 心から感謝申し上げます これで 投信積立はマネックス証券のみとなります 松井証券が投信積立でクレカポイントをみたいな話が出てるとか出てないとか言ってるようなので 還元率など勘案して そっちで積立しよう…

以前から通知されていた楽天カードのプライオリティパスのサービス内容変更についてメールが届いたのでメモしておきます。