一般NISA

7/11 ブログ紹介追記：鳥海山登山記 bluesky-55.hatenablog.com 書籍紹介 bookreviews.hatenadiary.com お断りなく掲載すみません。いつも素敵な記事をありがとうございます。 📘📘📘📘📘 今週のお題「上半期ベスト◯◯」 ある占いによると、今年から運勢が悪いのだそうです。あまり派手なアクションを起こさない方が良さそうです。 まぁ、このまま地道に、次男が卒業できるまで、慣れた仕事、生活を続け、のらりくらりと生きていくつもりではありますが。 日常生活が楽しめれば、良しとしましょう。幸い、大したことのない生活を、本人はおめでたく楽しんでおります。(^^…

久々に資産運用に関して書きたいと思います。 資産運用の方法は、今は様々な手法がありますが、2024年から大きく変わる制度があります。 それが、NISAです。 NISAはこれまで、一般NISA、つみたてNISA、ジュニアNISAがありましたが、2024年にはこれら3つのNISAは全て変わります。 まず、ジュニアNISAは廃止となります。 ジュニアNISAは18歳未満の子どもに対して、親が運用する形式のNISAでしたが、全く広がりが無く、利用している人もほとんどいないということで、廃止となりました。 ジュニアNISAの一番のデメリットは、18歳になるまで引き出せないということです。 iDeCoと同…

こんばんは、yukiです(*'ω'*) 最近、日経平均株価も高め安定な感じで、 保有株の含み益を見るのが楽しいです( *´艸｀) 含み益の額によっては売ってしまうか。 優待目当ての銘柄であっても迷います。 そうそう、今年は、2019年に入手したNISA株の 売却のタイミングをうかがっています。 yuki2022.hatenablog.com 本日（5/11）↓ サンマルクは相変わらずマイナスだけど、 プラスのものは売っても良いかなぁ。 東急不動産ホールディングスは 配当を多くするというニュースが出ていました。 これを受けて、もうちょっと株価も上がるかしら？！ SBI証券HPより↓ 決算後なので…

NISA制度の恒久化・非課税期間の無期限化が正式に決まりました。 当ブログでも何度か新NISAについて解説してきました。 今回、正式に新NISA制度の内容が決まりましたので、再度、制度の内容と新制度の開始に向けての準備についてまとめてみたいと思います。 今回の記事を読めば、新NISAの概要と来年に向けて行うべき準備が分かります。 新NISAを活用したいと考えている方は参考にして下さい。 新NISAの改正内容は？｜いつから始まる？ 非課税保有期間の無期限化 制度(口座開設期間)の恒久化 つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能 つみたて投資枠で投資できる商品とは？ 成長投資枠で投資できる商品とは？…

おはようございます。 本日は毎月恒例、非課税口座を活用した投信積立の結果報告です。楽天証券でのつみたてNISA＆iDeCo運用状況をお伝えします。 現在の積立設定銘柄はこちら。 ・つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円 楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月１．３万円 楽天キャッシュによる積立が始まり３.３万円はつみにーへ、残り１．７万円は特定口座でオルカン購入。更にカード払いでも楽天レバナスを１万円分、オルカンを４万円分購入しある程度プラ転したら利確する計画で、オルカンは無事利確できました。ただ楽天レバナスは相変わらずなかなかの含み損です。 ・iDeC…

こんばんは、yukiです(*'ω'*) 2018年から個別株を買い始めました。 大失敗することのないよう、恐る恐る(笑) 主に株主優待目当てで、 4つか５つくらいだったか、 特定口座で国内の株を買ってみました。 1年近く保有してみて、 よくわからないままだったけれど（苦笑） 「無茶しなければ、大失敗もなさそうだな」と思い、 2019年に一般NISAの口座を開設しました。 5年も先のことなんてわからないし、 当時は株主優待目当てだったので、 深く考えずに、株主優待で欲しいものを買っちゃいました。 2019年に入手したものは、いよいよ今年が5年目です。 気が付けば、あっという間！ すでに売却したも…

2024年から新しいNISA制度が始まる予定です。 www.fpinv7.com 新NISAが始まると、「現行NISAの非課税枠内の資産はどうなってしまうのか？」「保有資産をどうすべきか？」という疑問を持つ方も少なくないでしょう。 そこで今回は、現行NISA（一般NISA・つみたてNISA・ジュニアNISA）の非課税枠で保有している資産は、2024年以降に「どうなるのか？」「どうするべきか？」について解説したいと思います。 現行NISAを活用している方、今年からNISAを始める予定の方は参考にしてください。 新NISAと現行NISAとの関係 つみたてNISA 一般NISA ジュニアNISA ジ…

スポンサーリンク *米国と日本の株価指数（「世界の株価」）より *日本はブログ公開日、米国はその前営業日の情報になります こんばんは、サイド FIRE を目指している あおぽん です👋 今日も「あおぽんといっしょ」にご訪問いただきまして、どうもありがとうございます🙇‍♂️ 一般NISA の非課税期間は５年間なので、２０１９年に買付していると、今年２０２３年で非課税期間は終了となります😭 これまでであれば「ロールオーバー（NISA 口座内で繰り越す）」という選択もありましたが、来年からスタートする新NISA へロールオーバーすることはできないんですよね😅 ということで、これからの選択肢は以下の２…

bear-snowです。 ご訪問ありがとうございます！ _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 週次投資方針情報(10/2(月)時点)年次の投資方針を見直し、それに伴って週次の投資方針も見直しました。資産形成時の投資方針はそれほど変えていません。 _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 下記が直近動いているものです。 ・毎日積立中（2,000円） ミュータント（約定日:8/4(金)～） eMAXIS NeoコミュニケーションDX（約定日:8/1(火)～） eMAXIS Neoクリーンテッ…

来年から新NISAが始まるので、現行のNISAは今年までしか使えない。今年中に一般NISA枠限界の120万まで使いきってしまった方が特だ。 こんなことを言っても、自分の周りには素直に共感してくれる人は居ない。NISAとは投資であり、ギャンブル性のあるイメージが強いのだ。ネットリテラシーがある人、金融に強い人はどのくらい居るのだろうか。少なくとも今の自分が最も関心があるテーマなのは間違いない。 自分は十分に調べて、勉強して、納得したから、NISAに踏みこむ事に迷いは無い。ただ、これから挫折しそうになる時のために、障害となりそうなことをまとめておこう。 0.NISAの理解度 0-1.どのくらいお得…

なぜNISAで未単元株を始めたのか ネットでNISAと調べると《つみたてNISA》がよく出てきます つみたてNISAを否定する気は全くありませんが、万人につみたてNISAをおススメするのもちょっと違う気がするな～と思っています つみたてNISAは投資信託を定期的に購入するといった投資方法です 10年20年の長期でないと結果が出ないという点もあります そして、長い期間やっと引き出そう！としたときに世界的な暴落があれば、 プラスになるどころかマイナスになっている場合もあります 将来的なことはわからないので、つみたてNISAをやっていれば安心だよ！といった内容には首を縦には振れないな～と個人的には思…

なぜなぜ君：NISAって何ですか？ 編集長：NISAとは、少額投資非課税制度の略で、株式や投資信託などの金融商品に投資した利益が非課税になる制度です。2014年から始まった制度で、2024年から新NISA制度に移行されます。 NISAには、以下の2つの種類があります。 つみたてNISA：毎月一定額を積み立てて投資する制度 一般NISA：自由に投資できる制度 ＜つみたてNISA＞ つみたてNISAは、毎月一定額を積み立てて投資する制度です。投資できる商品は、金融庁が定めた基準を満たした「つみたてNISA対象商品」に限られます。つみたてNISAのメリットは、以下のとおりです。 年間40万円の非課税…

来年からの新NISAに対して、現在決めたのは、積立枠と成長枠の積立する銘柄の選定を行いました。 積立枠と成長枠の毎月投資金 保有銘柄のポートフォリオ 倍率ごとのポートフォリオ 投資対象系のポートフォリオ 新NISA体制での投資方向 積立枠と成長枠の毎月投資金 現段階で決めた銘柄は、積立枠にはSBI.S&P500、成長枠にはニッセイSOXを考えています。 投資額は、下記のようにしたいと思っております。 SBI.S&P500：3万円/月+4万円/ボーナス月 ⇒ 40万円/年今までの積立NISAの上限金額と同じです。積立枠は、積立NISAで計画したように、毎年40万円を年利6%で上昇すると仮定し、年…

楽天証券 SBIネオモバイル証券 合計 3,325,554円(前月比 +62,328円) 1,318,834円(前月比 +53,786円) 4,644,388円(前月比 +116114円) 楽天証券 SBIネオモバイル証券 楽天証券: 一般NISA利用中。優待株メイン。 SBIネオモバイル証券: 小さいお金で日々の売買を楽しむ口座。100万円チャレンジ中(=100万円の元手からどこまで増えるかチャレンジ)。 今月優待届いた株主優待 3003 ヒューリック カタログギフトで選んでいた洋梨が届きました。果物大好きなので、果物が選べるカタログギフトうれしい。とっても美味しかったです！ 今月の猫ちゃん…

24年から新NISAが始めるので、現NISAをなんとかしなければならないのだけど、結局なにをすればいいのかが全然わからなかった。 ちょっと前ならYouTubeで新NISAの動画をみるのが効率がよかったが、今は生成AIにほしい情報だけ聞くのが最も効率的。 chatGPTは21年までの学習データしかないので使えない。Bing-AIはWebサイトからの文章を切って貼ったような生成結果にしかならないので微妙。ということもあり、こういうケースでは、GoogleのBardを使うようにしている。 Bardには次のような質問をしたが、ちゃんとうまく答えてくれた 新NISAと旧NISAの違いを知りたい いまNI…

老後資金を貯めている人って、どのように貯めていますか？ 私自身は資産形成を節税できる仕組みと投資商品を中心に行っているので、みんなもそうしていると思っていたのですが、意外と節税できる仕組みを使っている人も少ないし、投資商品を使っている人も少ない現状であることが分かりました。 ■投資関連の節税2大制度 節税できる仕組みと言えば、筆頭はiDeCo、そして二番手につみたてNISAとなると考えています。 それぞれ、節税ができるが、一方でデメリットもあるのも事実です。 掛金をそのまま所得控除にできるiDeCoは、所得控除により所得税や住民税が下がるというメリットがあります。 けれども、税金が安くなる代わ…

★年利10%のからくりとは！ 皆さんおはようございます。 こんにちは、こんばんはです♫ 特に家庭を持つでもなく趣味に生きている自分としては、あまりにも浮世離れして世の中の事を知らないので、昨年末、世の中の仕組みと経済の勉強を兼ねてNISAを始めていました。 引用元:photoACよりNISAとは「少額投資非課税制度」…いわゆる投資の事で、基本的に投資を行って得た利益は20%が税金で持っていかれるのですが、このNISAと言う制度を活用すると、今現在であれば上限120万円までの投資額で得た利益が非課税の対象(非課税期間は5年)となるそうです。 もちろんあくまで「上限」が120万円までなので、投資額…

はじめに 2019年一般NISAの非課税期間は2023年末まで 2019年NISA口座パフォーマンス トータル損益 保有銘柄 売却した銘柄 おわりに はじめに 今回は2019年に投資した一般NISA口座の振り返りです。 前回記事の通り、個別株投資を始めたのが2019年9月、一般NISAを利用して始めました。その年は約4か月で120万円のNISA枠をほぼ使い切りました。前回記事を書いていて、2019年に投資した分の非課税期間がそろそろ終わることに気付き、今回の記事執筆に至った次第です。 www.loveyuyu-dividend.com 一般NISAは投資で得た運用益（譲渡益、配当）が非課税にな…

2023年9月26日の投資記録をここに残します。 目次 先日のアメリカの様子 3大指数 ヒートマップ S&P500 ETF 本日の投資様子 投資信託 ※投資信託用資金 ※投資信託の投資方針 ETF 合計 先日のアメリカの様子 3大指数 若干上昇しましたが、特に、動きはない状況ですね。一応、下落が止まったと言えるんですかね。 DOWは0.12%上昇、S&P500は0.41%上昇、NASDAQは0.46%上昇でした。 ヒートマップ S&P500 久しぶりに目に優しい緑が多いですね。 ETF 関連ETFの、 S&P500関連のVOOは0.42%上昇、 ニッセイSOX関連のSOXXは0.73%上昇、 …