当ブログでは人生収支表（人生における各制度を利用した収支のまとめ、未来の家計簿）の作成過程を記録として掲載しています。 今回の内容は「確定拠出年金シートの作成」です。 目標は以下の通りです。 ・元本を指定した想定利回りで運用した評価額の予想 ・口座管理手数料を各タイミングで除算した精緻な値での元本計算 ・残高不足により掛けられなかった場合の考慮（拠出年数が加算されない等） ・一括売却時、退職所得控除後の受取金額の予想 ・65歳まで拠出可能 ・75歳で強制解約 ただし、ここでは毎年の所得税と住民税がいくら節税になったかは表せないので、ゆくゆくは確定申告表シートの作成が必要だと感じました....。…
投資は単純だ しかし、単純なことを 実行するのが難しい （ウォーレン・バフェット ） 『敗者のゲーム』より ウォーレン・バフェット氏、クラフト・ハインツの取締役を退任へ - WSJより転用 こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、株式投資の内、2025年5月末までの「インデックス投資」の実績です いつも ありがとうございます ポチっと お願いします 5月の米国株は、だいぶ回復しましたね インデックス投資の資産目標額は、1,000万円です 【トータルの投資配分目標】 ・インデックス投資（コア）40％（現状：約44％ 約600万円） ・配当株投資（コア）40％（現状：約51％ 約700万円） ・サ…
当ブログでは人生収支表（人生における各制度を利用した収支のまとめ、未来の家計簿）の作成過程を記録として掲載しています。 「人生収支表（日別）」シートを眺めていて、思いました。 私がどんな節税施策を取っているのかを書いていない ということです。 ということで、今回の内容は人生設計において個人事業主の節税施策です。 しれっと人生収支表に項目として用意してますが、どのような効果を狙ってこの制度を利用しているのか？というのをざっくりと制度別に書いていこうと思います。 そうしないと、人生収支表のゴールが見えなくなってしまいますからね。（自分の振り返りにもなってちょうどいいですね） ただし、先に述べておき…
こんにちは、はちみつです。 5月も終わり、6月になりましたね。 月1回の資産確認を行いました。 わが家について わが家は夫・わたし・小学生の娘がひとりの3人家族です。 夫の希望で、お財布は別です。 夫は家賃・光熱費・車関連費などを担当。 わたしは食費・日用品費・子どもの物などを担当。 個人資産はそれぞれで管理しています。 2025年5月末時点の個人資産 基本的に資産と負債の金額は時価で確認します。 2025年5月末個人資産グラフ 現金 1,497,000円 終身保険 515,000円（解約返戻金相当額） NISA投資信託 1,117,199円 iDeCo 91,838円 個別株 318,300…
トランプ関税ショックから立ち直りつつある市場ですが、予断を許しません。今月も「トランプ関税デザイン」で、運用損益を発表します。5月ですが「セル・イン・メイ」というほど、今月は売られた感はないですね。今年の動向は、例年通りにはいかない感じでしょうか。＜目次＞ １，投資信託つまみ食い ２，iDeCo＆旧ＮＩＳＡ ３，新ＮＩＳＡ ４，父が肋骨を折る １，投資信託つまみ食い 前月比では大きく伸ばしたと言うべきですが、総額で見れば、２月末くらいの水準まで戻した感じですね。 相変わらずベトナム、グローバルサウスなどは、マイナスのまま推移しています。なんとなく買った「Tracers S＆P1000」なんて中…
こんばんは、yukiです(*'ω'*) 今日は私の老後資金【iDeCo】の 資産状況を見ていきたいと思います。 おー、だいぶ復活しました(*´▽｀*) とりあえず、ひと安心かな？！ 内訳はこんな感じです↓ なにげに新興国が頑張っています。 だけど、毎月掛け金の10%しか買っていないので 全体にはあまり影響しないかも。 ここから、また増えてくれると良いなぁ。 ランキング参加中【公式】2022年開設ブログ それでは、また('ω')ノ
投資信託 3セクションとも好調でトータルでプラスに復帰。 円安も効いていそう。 確定拠出年金というかiDeCoもトータルでプラス。 こちらも、現在は新規はオルカンに積み立て、ターゲットイヤーに手動積み立て（定期預金からスイッチング）している。 下がったていたときにオルカンに手動積み立てした効果がでたはず。 国内株式 直近1か月 全期間 プラスになったが、この１か月では日経平均自体はそんなに上がっていないが、ポジションは大きくプラスに振れている。 とくにこの１週間で急に伸びているが、内訳をみると全体的にプラスではあるが、銀行・保険とNTT、INPEXあたりが上がっていたようだ。今月入金の配当は、…
こんにちは。 2025年4月からFIRE生活を実践しているさんろくです。 今日はふるさと納税やiDeCoなど節税商品は労働している現役世代向けというお話です。 サラリーマン節税2代巨頭はふるさと納税とiDeCo 先日、ふるさと納税をしたという記事を書きました。 シミュレーションしたところ、昨年は20万円程使えたふるさと納税ですが、今年は5万円までしか使えません。 理由は、言わずもがなですが収入の減少です。 また、確定拠出年金についても、退職にともない企業型DCからiDeCoへの移し替えが必要となりますが、掛金を続けるかは要検討です。 少し難しい話で恐縮ですが、iDeCoの掛金は「小規模企業共済…
インデックス投資を始めたいという相談を頂くことが増えています。 物価高と長引く低金利の影響で運用先に困っている方も少なくないでしょう。 しかし、トランプ関税の影響で世界的に株式市場が不安定な中、インデックス投資を始めるべきか悩んでいる方も多いはず。 インデックス投資は株価が安定してから始めた方がいいのでしょうか？ そこで今回は、少しでもインデックス投資を始めようと考えているのであれば、一日でも早く始めるべき2つの理由について解説します。 インデックス投資を始めるタイミングについて悩んでいる方は参考にしてください。 インデックス投資とは？ インデックスファンドとは？ インデックス投資のメリット …
まいど、 まなSUNです。(@mana_sun_Invest) NISAって儲かるの？ iDeCoって儲かるの？ こんな疑問に答えていきますよ～ 地味～にコツコツ続けています。つみたてNISAとiDeCoと新NISA あまりに淡々とやるしかないので面白みに欠けるのですが、やはり他の投資と比べて安心感があります。 投資格言の『良い投資は退屈である』を地で行くつみたてNISAとiDeCoと新NISA 私が取り組んでいるのは ・つみたてNISA 3.3万円 （6、12月は3.5万円）こちらは2023年12月で新規つみたてを終了し、新NISAへ移行しています。 ・新NISA 10.0万円 2024年9…
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