つみたてNISA

ブツブツ独り言。 結局、証券会社も変更せず、来年からの新NISAも楽天証券なんですが、カード引き落としや楽天キャッシュの関係で１２日までに予約設定しなきゃ１月から始まらないそう。 【重要】新NISA積立予約のクレカ・楽天キャッシュ決済締め日（12月12日）が近づいて参りました って、楽天証券開いたら出てきました。 ikanoring.hatenablog.com とりあえずで設定してるけど、どうしよう。 その後、積立の日を１日と１５だか１６日だかに分けた気がする。 商品を変更しようかなと迷ってる。 つみたて投資枠の方は１０万円で行きたいけど、成長投資枠の方はどうだろう。 何か投資信託以外に買う…

あぁ〜、勘違いをしていました。 今の流行りに乗って「つみたてNISA」を始めたわたしです。 つみたてNISAは初心者ですし、投資信託もまったくの初心者であるわたしです。 右も左もわからずに、経済誌の「これがいい！」と言うファンドを選んで始めました。 経済誌が選ぶファンドって、どれもがネットで操作するタイプ。 でも気楽に始められるのがいいですね。 仕組みもよく分からずに、口座の作りかた、振り込みとか、分からななりに勉強をしながら始めましたが、分かりづらかったのは「年間投資枠」です。 2023年までの現行NISAであれば、「つみたてNISA」として年間投資枠が40万円。 「一般NISA」として、年…

新NISAのスタートまで残り1ヶ月を切りました。 「2024年に始まる新NISAを活用したいが、現行NISA（つみたて・一般）で保有している商品は売却して新NISAに移すべきか？」というご質問をよく頂きます。 同じような疑問を持っている方は少なくないでしょう。 そこで今回は、新NISAに向けて現行NISA（つみたて・一般）口座や課税口座で保有している資産を新NISAに移すべきなのかについて解説します。 新NISAをフル活用して資産を増やしたい方は参考にしてください。 現行NISA（つみたて・一般）と新NISAの関係とは？ 保有資産は売却して新NISAに移すべきか？ つみたてNISA 一般NIS…

＊このブログはGoogle Adsenseの広告を使用しております。 こんにちは。今日は私の投資の現在の結果を報告します。 ◎投資を勧めるブログではありません。投資は自己責任でお願いします。 目次 結果 新つみたてNISA 性格に合った投資 儲かった金額 自己責任 バトン 分散できる 結果 2022年から始めたつみたてNISA。結果は、年間平均約20%の増益でした。手堅い投資先を選んだので、マイナスにはなりませんでした。 購入したのは、 S&P500 全世界株式(日本含む) 全米株式 を分散して購入しました。 新つみたてNISA 1月から新しくなるつみたてNISAは、積立投資が年間120万円ま…

新NISAが2024年から始まりますが、今回の制度改正により、一般NISAとつみたてNISAが合体したようなものに変わっています。 詳細だと結構違うのですが、新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠に分かれており、つみたて投資枠はつみたて設定が必要という感じからつみたてNISAに似ていますし、成長投資枠はスポット注文が可能で個別株やETFも購入できるという点からは一般NISAに似ています。 現行のNISA制度でどちらを使っていたとしても、新NISAになってもそれほど困らないかなと思いますが、微妙に改悪されているところもあるので（レバレッジ商品は買えないなど）、完全に一緒だとは言えません。 ところ…

2023年11月末時点の評価額（円換算） ポートフォリオ 11月末 VOO ¥7,436,968 HDV→VTIにスイッチ ¥6,452,846 大和-iFree NYダウ・インデックス ¥1,209,309 ニッセイ外国株式 ¥2,795,926 大和-iFreeS&P500→東電にスイッチ ¥191,850 野村つみたて外国株式 ¥1,964,747 楽天全米株式（VTI） ¥1,407,749 eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥499,544 SBI V S&P500インデックスF ¥649,132 無リスク ¥155,766 合計 ¥22,763,837 前月比 ¥1,…

おはようございます。 気がつけばもう１２月、今年はなかなかブログ更新できていませんが、退場はせず毎月恒例の資産公開だけでも続けていきます。というわけで本日はシロクマ家のつみたてNISA&iDeCoの運用状況&来年から始まる新NISAの戦略についてお伝えします。 ・つみたてNISA 現在の積立設定銘柄はこちら。 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円 eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）毎月１．３万円 その他特定口座でポイント狙いの投資もしていますが、新NISAでもこちら２銘柄に投資予定です。以前は比較するために楽天VTIも買っていましたが、オルカンのコストが低すぎて…

昨日、私の住む関西はとっても暖かく、ダウンを着ていたら汗ばみました。 とても１２月とは思えないけ。 でも、もう２０２３年も終わりです。 そして、新NISAが始まる２０２４年はもうすぐです✨ 私は今、SMBC日興証券の口座で一般NISAをしており、新NISA口座は自動的にSMBCで開設済みです。 そんな中、SMBCから数日前に新NISA『つみたて投資枠』の手続きについての案内メールが届きました✨ 手続きは１２月中に！ 枠や金額、銘柄の変更をするぞ！ 成長枠での投資つみたて対象商品多し おわりに 手続きは１２月中に！ SMBC日興証券の場合、来年１月分から投資信託の積立を始めるのだったら、手続きは…

１２月に入ると一気に年末が近づいてきてる気がしますね。 今週は特に後半一気に下げた気がします。 ドル円も植田総裁の発言で一気に動きましたしね。 自分の保有銘柄の含み損益も、+225,000円(+20.91%)となっていて、先週末の+328,990円(+28.40%)から下がっています。 ※投資信託を除く。

１ 2018年から月１万の未単元株の積立(買付)を始めています。記録に残すため月末状況を記載していきたいと思います。 2023年11月末の記録を残しておきます。 値上がり益も狙いたいですが、長期保有の配当を狙っていきます。 このため、安定配当を行ってくれそうな企業を買い付けていくつもりです。 ■投資方針 ・高配当株の長期保有 ■銘柄選定方針 ・営業キャッシュフローがプラスでしっかりと現金を稼いでいること。 ・１株当たりの利益内で配当を行っており、増配の余地があること。 ■個別状況 銘柄 株数 取得単価 現在値 損益 損益(％) 評価額 １株配当 年間配当 取得単価配当利回り（％） 現在値配当利…

昨年の12月、ついに投資デビュー。 以下の通り設定をした後に2024年からの新NISA開始が発表になったが、とりあえず2023年はそのまま運用することにした。（一般口座については、2023年12月時点で利益が出ていれば売却して新NISAに買換えする、利益が出ていなければそのまま放置するという予定としていた。放置していても、新NISAでの円環投資額には影響しないという全店で。） 【つみたてNISA】 2023年1月～2023年12月：33,333円/月（emaxis slim 全世界株式） 【一般口座】 2022年12月～2023年11月：30,000円/月（emaxis slim 全世界株式）…

こんばんは。 月に１度の奥様のポートフォリオの確認です。 今年から奥様の投資も１ヶ月に１度更新をしています。自分のポートフォリオ確認は毎月の最終週末に確認をしていますが、奥様のポートフォリオは基本的には毎月２週目の週末に確認しています。 当の本人は何も気にせず、自動で口座から引き落とされてコツコツ継続している積み立て投資です。 www.junvestment-diary.com 現在の積み立て状況 奥様が積み立てている銘柄はeMAXIS Slim米国株式（S&P500）（毎日８２３円））と楽天・インデックス・バランス・ファンド（毎日８５８円）の２銘柄です。 www.junvestment-di…

アラフォーサラリーマン投資家POLYです🤓 つみたて投資の資産形成は簡単ですが、継続するのが難しいため途中で解約してしまう人が多いのです。ほとんどの人が3年保有せず解約してしまうそうです。より多くの資産を築く為には10〜30年といった長いスパンでの投資が必要になります。 途中解約してしまう理由としては、 ・地味なことを続けるのがなかなかできない ・価格変動に惑わされて時に不合理な行動をとってしまう ・つい消費に多くのお金を使ってしまいがち ・株価が暴落した時に恐怖と苦しみから売ってしまう といった傾向があるため、資産形成のための基本的な行動を続けることがなかなか難しいのです🥸 継続は力なりです…

■12月の購入&売却について 【2811】カゴメ 100株 購入 株主優待：自社製品 2,000円 配当金：1株38円 年1回 3,800円 【9651】日本プロセス 100株 購入 株主優待：なし 配当金：1株18円 年2回 3,600円 ■配当金(全体) 11月時点：127,900円 12月時点：135,300円(＋7,400円) ■配当金(12月)：17,700円 ■つみたてNISAeMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）：15,000円eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：15,000円 ■従業員持株会 12月残高：12,167円 ■株主優待 【2207】名…

❚ つみたてNISA ❚ iDeCo ❚ 今週の実績 種類 評価額（円） 損益（円） つみたてNISA 1,471,297 +154,884 iDeCo 184,188 +4,188 合計 1,655,485 +159,072 ❚ 資産推移 年月 評価額（円） 損益（円） 2023年11月 1,695,246 +198,833 2023年10月 1,571,369 +116,908 2023年9月 1,559,792 +147,375 2023年8月 1,526,368 +155,904 2023年7月 1,479,937 +151,515 2023年6月 1,427,731 +141,310…

千葉雅也さんの『現代思想入門』からの流れで今『ライティングの哲学』を読んでいる。 読んでいると自分も何か書きたくなるので、それだけでも有用だ。現代思想入門 (講談社現代新書)作者:千葉雅也講談社Amazonライティングの哲学 書けない悩みのための執筆論 (星海社 e-SHINSHO)作者:千葉雅也,山内朋樹,読書猿,瀬下翔太講談社Amazon ライティングの哲学 『ライティングの哲学』を読んで、アウトライナーを試してみようと思った。 ４人の著者の一人が千葉雅也さんで、読書猿さんもいる。 あとの２人は初見。 基本的に座談会、会話形式の本なので流し読みでいい。 それで頭にインストールされたものを武…

ジュニアNISA制度は2023年末で終了します。 これに伴い、今の息子のジュニアNISA口座はどうなるか。 SBI証券ウェブサイトのQ&Aにその答が載っていました。 Q 現在、ジュニアNISA口座で2023年末に保有期間5年を迎える商品がありますが、新しいNISAが開かれない未成年の場合はどうなりますか？ A ＜お知らせ＞ジュニアNISA口座の新規開設は2023年9月29日をもって終了いたしました。2024年1月1日時点で18歳未満のお客さまにおかれましては制度上新NISAの対象外となります。ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー18歳になる前にジ…

おはようございます。 新NISAの「つみたて投資枠」では、実際のところインデックスファンドの長期積立しかやれることがありません。 eMAXIS Slimシリーズなどの低コストインデックスファンドを選べば誰がやってもリターンに大差は生じないはずです。 差別化できるとすれば、各証券会社が提供しているクレカ積立のポイント還元くらいではないでしょうか。 新NISAの「つみたて投資枠」は個別株やETFは購入できず、オリジナリティを発揮する要素はゼロです。素直に低コストインデックスファンドを買いましょう。少しでもお得に実践するには、三井住友カードや楽天カードなどのクレカ積立でポイント還元を受けることです。…