こんにちは。 最近、ずっと気になっていた「REIT（リート）」という投資商品を、ついに初めて買ってみました。 私が選んだのは、ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ 東証ＲＥＩＴ指数連動型上場投信（1343）通称「NF・J-REIT ETF」です。 ETFってなに？すごく簡単に説明します！ 今回買った「1343」は、ETFという種類の投資商品です。でも「ETFってなに？」って思いますよね。私も最初はそうでした。 ETFとは 上場投資信託 のことで、 📦 「投資の詰め合わせパック」＋「株みたいに買える」＝ETFというイメージ。 🍱 たとえるなら「お弁当パック」のような存在で、 たとえばこの「東証REIT ETF」…

ほったらかしていい。投資信託の魅力ですが、株式配当金も一緒ですね？ 投資信託だと、分配金再投資を選べたので、ずっと再投資出来るので、複利効果が高いと思い、１０年前くらいに前から、購入しています。やはりインデックス投資には敵わないという感想です。リート系は厳しい運用が続いています。 金融機関①の実績 ・１４年保有している投資信託の商品 元金が、１００万円スタート。 ２０２４.１２月末、２２３万円の価値。 これが２０２５.３月末になったら → ２１２万円に下落・・・・ ・９年保有している投資信託の商品 元金が、３０万円スタート。 ２０２４.１２月、５７万円の価値。 これが２０２５.３月末になったら…

読売新聞が24日から算出・公表を開始するそうですね。 三菱UFJアセットマネジメントは、この株価指数に対して｢イーマクシススリム｣を投入するので注目が高まりそうです。 対象銘柄は、流動性と時価総額を考慮して構成銘柄を全て同じ比率で組み入れる「等ウェート」型なので特定の銘柄に左右されることはなさそうですね。 私的には、もっと条件を付けて(強い日本株だけの集合体)にして欲しかったです。 そもそも日経平均が異常に銘柄偏りがあり(全然日本株の平均になっていない)、日経225と比べたら今回の指数は正直マシだとは思います。 勿論、日経平均は日本経済新聞という民間企業が算出しているので、別に読売新聞が算出し…

先日、車を運転していてある事に気がつきました。 以前のナビは、目的地まで行く道を幹線道路中心に指し示していました。 裏道的な細い道はあえてなのか避けていました。 それがもどかしい時もありました。 現在のナビは、その正に最短の裏道を選択してきます。 住宅街の一方通行の道や、すれちがうのが難しい道を最短距離故で選択してきます。 しかし、私は思いました。こういった住宅街を通りかつ信号機の無い交差点を数多く通過する道を通ることで、人身事故や対物事故の可能性が格段に増していることに。 こちらが急いでいる場合ならば、尚更リスクが増す事になります。 交通事故の70％は交差点周辺で起きているといった事実がある…

お久しぶりです！！ 2024 年末の資産の振返りを実施します。 2024年末は総資産は43,441,999[円]になりました。 1年前資産が37,210,820[円]なので6,231,179(16.75[%])増えております。 UP 要因のざっくりな内訳ですが、①配当金111[万円]、②小遣い68[万円]、③株高294[万円]]④為替差150[万円]]になります。 ※2023年;1＄140.53[円]、2024年;1＄157.82[円]で試算 この1年間では株高でもあったため、Jﾘｰﾄを中心に571万円分購入しました。 リスクヘッジのため、50万円/月購入。 ※株は｢SBI｣、｢ﾀｲﾐｰ｣を購…

下落により平均利回りは5.0%まで上昇しています。 一見魅力的な水準ですので利回りにつられて新規参入者は後を絶ちませんが、既存の保有者は含み損に悩まされ退場する方も多々おられます。 そもそもリートの時価総額は全銘柄合計しても14兆円しかなく、トヨタの3分の１で三井住友やNTTと同レベルです。 市場規模が大型株1社分しかないのでショック安に弱く、リーマンショックやコロナショックでは株式以上に下落しました。 よく「ミドルリスク・ミドルリターン」と言われますが、私は「ハイリスク・ミドルリターン(またはローリターン)」だと考えています。 構造上リートは利益のほとんどを還元してしまう為、内部留保による自…

金利上昇による影響は避けられそうにありません。 何年間かやっていますが、＋に転じることなく、保有しています。 返済利息が増えれば、利益を圧縮しかねませんから、撤退が賢明との解説が。 撤退するの時期が、また、難しい。 塩漬けだけならいいですが、紙屑は困ります。