新NISA

先日、ウェルスナビ社からのメールでも、つみたてNISA（新NISA）に発表がありました。 下記▼が送られてきたメール内容です。ウェルスナビでの つみたてNISA（新NISA ）は、どういったものなのか、私なりの解釈をもっと分かり易く噛み砕いて、紫文字で補足してみました。 政府の「資産所得倍増プラン」に基づく新しいNISA制度が昨年末に発表されました。ウェルスナビの「 おまかせNISA 」は、2024年1月にスタートする新しいNISA制度に全面的に対応していきます。 新しいNISA制度のポイント 新しいNISA制度では、以下の3つのポイントが改善されます。 ①一般NISAと、つみたてNISAの両…

SBI証券を使っているのでSBI証券で銘柄スクリーニングをする方法を書いていきます。 国内株式を選択して、下の方にある「銘柄スクリーニング」を選択。 選択すると以下の画面になります。 そして検索条件の下の方へ行くと条件追加があるので条件を追加しましょう。 押した直後に以下の画面が表示されます。 まずは財貨タブのまま配当利回りにチェックを入れましょう。 次に時価総額も重要なので追加しておきます。 ※購入額が安い物を探したい場合は株価もチェック入れましょう。 他に配当成長なども絞りたい場合はコンセンサスで条件を追加するといいでしょう。 今回は長期投資する想定なので成長率を設定しています。 決まれば…

こんにちは。子なし妻のすーです。生産性なく毎日を過ごしています。 12月に2024年の開始の新NISAの概要が発表されましたね。 それを踏まえて2023年の我が家の投資方針をお正月休みに夫婦で話し合いました。 今回は我が家の2023年の投資方針を紹介します。 今回の記事は ・40代夫婦がどんな投資をしているか気になる方 ・新NISAに向けてどんな準備をするのか気になる方 に参考になると思います。 1.我が家の状況 2.去年（2022年）のFP相談で投資方針を変更 3.新NISAの概要とそれに向けての目標 4.FP相談、新NISAを踏まえての2023年の我が家の投資方針 (adsbygoogle…

今、自分は投資をしています。 きっかけは銀行から電話があり、資産運用について相談しませんかみたいな事だったと思います。その頃毎月積立定期預金をしていて、ある程度の額になったので電話があったのだと思います。 その時はまだFPの勉強をしていませんでした。でも、何となく預金しいても金利が低いのはわかっていました。 その時は、外貨預金などを提案されたような気がします（あんまり覚えていない）。けど、外貨預金は為替の変動があるし、外貨に変えるのも円に戻すのも手数料がかかるので嫌でした。 それで結局は保険に預ける事にしました。5年以上経って解約すると預金で置いておくよりも増えますよとの事でした。 そして、同…

去年、つみたてNISAを始めたときに、特定口座での積立投資も始めたのだが、その直後に新NISAが発表になった。 つみたてNISAはそのままでいいとして、特定口座の方をどうしたらいいのかよくわからない。 Youtubeで情報収集しているのだが、来年以降の年間限度額の枠を使いきれない場合、さらに特定口座での積立を始めたばかりの場合の対応としては、「特定口座は積立をやめて現金化、新NISAへの資金にする。」という人が大部分で、まれに「特定口座はそのまま継続」という人もいるようだ。。 正直、今年の年末まで続けたところで大した運用額にはならない予定なのでどっちにしたところで大きな影響はないのだが、私は以…

インデックス投資信託より不利になる、高配当株投資はおすすめしない。 新NISA制度の成長投資枠は個別株やETFを無期限の非課税で運用できるので、配当金を貰う度に20%もの税金を支払っている高配当株投資派の方は、開始が待ち遠しいんじゃないでしょうか。 しかし、新NISAを待たなくとも、税金を大きく節約できることをご存じでしょうか。 それは、投資信託を定期的に一部売却する事で、高配当株投資と同じように現金収入を得る投資手法で、特定口座はもちろん新NISAでも有利に働いてくれるんです。 私は現在、サイドFIRE中で4%取り崩しポートフォリオを構築中ですが、株式資産の殆んどを、一部売却用のインデックス…

JEPIは米国の優秀な超高配当ETFです。 www.bloomberg.co.jp 表の直近利回りはあくまで1ヵ月分を12倍にしているだけなので実際は10%前後で安定すると思います。 ただ、新NISAでJEPIに投資した場合を少し考えてました。 1年の投資可能額240万を全額投資した場合、毎月の分配金は2万円前後になる可能性があります。 そしてこの額が毎月入りつつあるならVYMにも毎月投資することが可能です。 私が投資をするとしたら最初の1年はJEPIに全額入れて、配当は再投資としてJEPIの定期購入に充てる。 2年目からは新NISAの成長投資枠をVYMに変更。 そうするとどうでしょうか。 分…

１ 勉強等の現実的なお話し 実際、貯金から投資へという流れについて、国主導で大きな声で叫ばれるようになって、当然いきなり投資なんてと思われる方も多いと思います。 実際私が会社で周りの方に現行ＮＩＳＡの話をすると、あまり理解していない方も多く、よくわからないからとりあえず貯金したままにされている方も大変多いことがわかります。 私は国の回し者ではないので、強要することもありませんし、利益関係にありませんので、この銘柄がいいよとは、聞かれたら答える程度で、積極的にお話したりはしていません。 しかし、相手を知り、己を知れば百戦危うからずです。 まずは相手を知らなければなりません。 また、ここで重要なの…

ロカです。 今年が始まったばかりのはずが、あっという間に1ヵ月が過ぎました。 いつも言っている事ですが本当に時間が過ぎるのを早く感じます。 こう思えば人生なんて振り返ってみれば一瞬の出来事のように感じるんでしょうね。 本当に好きな事をしないともったいないと思う今日この頃です。 そのためにも生活を維持できるだけの資産を築かなければいけませんね。 それでは1月末時点での資産を公開します！ 1.総資産額 総資産額 6,392,567円 （先月比＋431,037円） 内リスク資産5,291,316円 令和5年目標資産額 8,270,000円 株価の回復に伴い先月比は大幅にプラスになりました。 それでも…

久しぶりに Moron に降り立ってみた。 今住んでいる場所よりも、下町っぽさがあるのかな。 この辺でホームステイしてた時期から もう一年が経過しようとしているんだよね。 1．古い街並みの中なのに 2．ここのお店 3．いつもココの席だったかな 4．店内の様子は 5．さて注文は 6．Medialuna は 7．今日学んだのは 8．note＆Twitterも更新しています 1．古い街並みの中なのに このお店は新しいのにやりすぎてないお店 オシャレな感じや、雰囲気が心地良いって思える。 朝だからかな、騒々しさも感じない。 一度来ているけど、何度も来ている感じもする。 大きすぎない店内なのに いろんな…

米ドル/円128.5 前月も書きましたが、上の口座は割と攻めた運用。 下の口座はオールシーズンズ戦略を参考に構成してます。 のびてますが、一寸先早見かもしれませんね。 あとはウリドキなんだろうけれども、それがわかりません。 現金比率は結局増えてません。 新NISAに向けて売るとは何だったのか？ 貯蓄の年とは一生来ないのかもしれない。 それじゃあまた。

はい、こんにちは。 昨晩はFOMCにて2月のFF金利の決定＆パウエル議長会見でFRBのスタンスがややハト派より？的な感じで米国株は大幅に上昇でした～。 いやー気持ちがいい！！ま、いずれ突き落とされるんでしょうけどね～ということで、2023年も1ヶ月が終わってしまいましたので、保有資産の推移をまとめてみたいと思います。 どうぞよろしくお願いします。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 米国株の主要指数の推移 1月の保有資産について 米国株 今月の配当金 投資信託 トータルリターン まとめ 米国株の主要指数の推移 米国株主要指数NA…

こんにちは。 この度、ブログを始めて３年が経過しました！ こうして続けられるのも、普段読んでいただける方や反応してくれる方々がいらっしゃるからです。 いつもありがとうございます。 このところは、のらりくらりと週１回更新するペースとしています。 ブログを開始した当初はちょうど私の貯金が1000万円を越えたあたりでしたが、現在はなんと1700万円を超えました。とても嬉しい状況です。ブログを通して私の経験などを皆様にご紹介する事で、私自身の反復学習ともなり、良い影響があるのかもしれません。 私のブログを読んでくださる皆様はいくらか貯金にご興味がおありの方かと思います。是非一緒にマネーライフを向上して…

" data-en-clipboard="true"> " data-en-clipboard="true">はい。 久しぶりに運用状況を公開してみました。 最後に運用状況の記事を書いたのが2021年の8月なので、およそ1年半ぶりになりました。 現在も相変わらず無職を堪能してますが、何故か前回よりも+1,233,305の増加になってました。神。 傷病手当は継続して受給しているとはいえ、資産が減ることは覚悟していましたが、ここまで増えているとは思ってもみませんでした。流石は長期投資の賜物ですね。 最近では、一般NISAが5年の満期になったので売却しました。始めた当時はまだつみたてNISAなんて便…

こんにちは、Dです。またまたお久しぶりになりました。つみたてNISA 2年6ヶ月目の経過です。つみたてNISA資産合計 1,234,931円投資額 1,066,658円トータルリターン +168,273円（+15.77%） ■全期間 投資額が100万円に届きました！12月はブログに書いた時点ではトータルリターンが+18%だったのですが、その後下がって+12%ほどで終わりました。1月中もさらに下がって+10%ぐらいの時期もあり、さらに特定口座で買い増している分はマイナスまで下がってしまっていました。それだけ低い時期はおはぎゃーの記事以来だったのでだいぶ恐怖心もありましたが、あまり日々の動きをチェ…

同じアイスクリームでもお店によって価格が変わる。 そんな市場調査が必要かなって思っていたんだ。 カフェ併設店舗もあれば、テイクアウト専門もある。 同じアイスクリーム、多様に対応していくんだね。 1．公園の帰り道 2．今日はここのアイスクリーム 3．思ったよりも安価だったんだ 4．完全な安全対策 5．そしてこうなった 6．そしてホームセンターにも行った 7．note＆Twitterも更新しています 1．公園の帰り道 修学旅行中の運動不足は公園の往復で補う。 朝と午後、公園に二回行く日もあったかな。 土日もあったから、時間はそれなりに考慮していた。 人の多いであろう時間は上手く避けながらね。 家事…

みなさんこんにちは。 けいのゆるブログへようこそ！ 今回は２０２４年から始まる新ＮＩＳＡについてご紹介をしたいと思います。 新ＮＩＳＡは現行ＮＩＳＡと具体的に何が変わるのかということを皆さんにお伝えしていきます！ ↓こちらの記事でＮＩＳＡを始める前の事前準備について紹介しております↓ keitare.hatenablog.com ２０２３年までの現行ＮＩＳＡについて まずは、現行のＮＩＳＡについてご説明をいたします。 通常、株式投資や投資信託での運用益には約２０％の税金が課せられることになっております。 ＮＩＳＡ（小額投資非課税制度）とは「ＮＩＳＡ口座（非課税口座）」内での一定の金額内で購入し…

三千円の使いかた (中公文庫) 作者:原田ひ香 中央公論新社 Amazon 「三千円の使いかた」原田ひ香（著） 中央公論新社 あらすじ 葵わかなさん主演で連続ドラマ放送中！ まとめ こんな人にオススメ こんばんは、ちわぷ〜です！ 本日は、１月よりフジテレビ系列でドラマが放送中の話題作をご紹介いたします！ お金や節約のことについて、楽しく考える事ができる作品です☆ 「三千円の使いかた」原田ひ香（著） 中央公論新社 あらすじ 就職して一人暮らしを始めた美帆は、仕事や彼氏との将来に悩んでいた。 ある日、街角で保護犬と出会った美帆は、犬と一軒家で過ごせたらな〜と考える。 それにはどれだけのお金が掛かる…