新NISA

こんばんは！！ 今日は2024年に始まる新NISA制度について簡単なまとめと、実際の運用戦略（まだ検討中）についてお話します。新NISAは最近マネーブロガー界隈で熱い話題ですよね。 それではどうぞ！！ 来年から始まる新NISAについて語る 2024年から始まる新NISAの概要 投資枠は生涯で1800万円（つみたて枠600万円、成長枠1200万円）に 運用期間は無期限に 売却後にNISA枠の再利用が可能に マハトマの投資戦略（予定） つみたて投資枠はeMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）に決定 成長投資枠は高配当株投資かインデックスファンドかで悩む 案１：成長投資枠もeMAXIS Sl…

こんにちは。Noiseです。 今回は2024年から施行される新NISAについて 私なりの攻略法をまとめていきたいと思います。 この記事を読むとわかること。 新NISANの制度について 制度をお得に活用する攻略法 最後まで読んでいただけると幸いです。 そもそもNISAとは？ 新NISAとは？ 現行との変更点 攻略法 投資効果の確認 まとめ そもそもNISAとは？ NISAとは2014年１月からスタートした、投資を行うための非課税制度になります。 イメージは以下になります。 株を購入して売った時の儲け分が非課税 その株を保有しているだけでもらえる配当金が非課税 通常の株式投資では儲け分の20％が引…

２０２２年４月にFIREを達成し、現在セミリタイア中です。 先週末にアメリカの２つの銀行が経営破綻しました。 ・SVBファイナンスグループ ・シグネチャーバンク 先週、今週頭は株式市場大荒れで資産はダダ下がっております。 私はインデックス投資オンリーなので個別株は持っておりません。 上記２行も当然ながら個別には持っていませんが、インデックス投資の中には含まれていたようです。それぞれ、 ・SVBファイナンスグループ 0.02％ ・シグネチャーバンク 0.2% 割合としてはすごく少ないですので、この経営破綻で上記株価が０になっても全体への影響は抑えられています。 とはいえ他の株価もめっちゃ下がって…

【老いゆくニッポン】預貯金「30年で30％目減り」の現実味…いまだ存在する〈老後資産、現預金だけの人〉に戦慄（幻冬舎ゴールドオンライン） - Yahoo!ニュース 【簡易要約】 今後の資産形成のヒント 高齢者は保守的な考え方を持ちやすいのに、安全資産を持つようにいわれたら、現金と預金ばかり持つようになる 金融資産は現金と預金は、安全資産ではなく、リスク資産 だから株と外貨と預金をバランスよく持ちましょう インフレが来て銀行預金が目減りするリスク 毎年1％ずつ物価が上がると、30年で30％も預金が目減りする 南海トラフ大地震により物価が何倍にも高騰する可能性 老後資金をすべて円の預金で持つのでは…

ウェルスナビのNISA（ニーサ） その名は、おまかせNISAと申します。わたしも、 ウェルスナビを始めて、年間120万ほどを、おまかせNISA で運用しています。（このNISA という枠（口座）で、運用してますと、5年間という期間に出た利益は、非課税になりますよ！という制度です） ウェルスナビで運用している 『 全体の利益はどうかな？』と毎日のように確認はしますが、NISA（おまかせNISA）だけの利益は、正直たまにか確認してませんでした。先日、ふと気になり、ＮＩＳＡ だけの利益を確認してみました。で、これが2021年分です。 ウェルスナビの NISA は、 年間 120万までですので、約50…

なんと、ウェルスナビ1万円から始めることが出来る様になりました。 今までは、ウェルスナビ（口座）開設時の最低投資額が 10万円でしたが、この度制度が変わり 1万円から投資出来るようになりました。 もう少し分かり易く言うと、ウェルスナビを始めるにあたって、以前は 10万円（の入金）が必要でした。これがこの度、自分の口座へ 1万円入金して始めることが出来る様になりました。いきなり 10万円の投資となると心配で、中々ふんぎりつかなかった方も、1万円で始めることが出来るようになったので、まずは、ウェルスナビで口座を作って 1万円を入金しましょう！そこで、投資とはどんな値動きするのか、自分のお金が少し増…

新NISAをめぐるQ＆A10選 | トウシル 楽天証券の投資情報メディア 【簡易要約】 世界株式のインデックスファンドの代わりに、多くに分散すると効果がありますか？ 商品を少数、できれば一つに絞ると管理が簡単、手数料も手間も節約できる 商品の数を増やしたがるのは「ショッピングの楽しみ」 新NISAとiDeCoの使い分け 所得が継続的にある人は、iDeCoの税制上のメリットが大きい 先ずはiDeCoを優先的に使って、iDeCoに入りきらないお金を新NISAで運用 新NISAの出口戦略 投資はいつまでも続けて、必要額だけ部分的に取り崩すのが適切なやり方 取り崩しには計画性が必要で、運用資産額を「予…

おはようございます。 本日は毎月恒例、非課税口座を活用した投信積立の結果報告です。楽天証券でのつみたてNISA＆iDeCo運用状況をお伝えします。 現在の積立設定銘柄はこちら。 ・つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円 楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月１．３万円 楽天キャッシュによる積立が始まり３.３万円はつみにーへ、残り１．７万円は特定口座でオルカンを購入。更にカード払いでも楽天レバナスを１万円分、オルカンを４万円分購入しある程度プラ転したら利確しており、３月も無事にある程度プラスにできました。楽天レバナスは相変わらず含み損ですが、ここ最近の上昇…

bear-snowです。 ご訪問ありがとうございます！ _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 先週ブログ作成用のノートPCが壊れてしまったため（復活済み）、週次検証については3/25(土)～4/1(土)の期間、簡易版での報告とさせて頂きます。 _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ リアルタイム NYダウ引用元：https://nikkei225jp.com/nasdaq/NY株式市場の主要3指数情報([JST]4/1(土)早朝時点)3指数そろって3日続伸となりました。ようやく潮目が変…

こんにちは、okeydon（桶井 道／おけいどん）です。 Follow @okeydon この記事では、僕okeydonの日本株ポートフォリオ（2023年3月末日現在）を公開します。 ◆公開にあたっての前提 ◆日本株への投資方針 ◆保有銘柄一覧 ◆ポートフォリオ ◆今後の日本株投資 ◆東証ETFを味見 ◆関連記事 ⓘスポンサードリンク (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); ◆公開にあたっての前提 僕okeydonは、個別株の保有額や保有株数などを非公表としているため、シェアのみの公開となります。なお、この記事で公表するポートフォリ…

ロカです。 今年もあっという間に3月を終えました。 物価も高騰していて投資金を確保するのがなかなか難しいですが、無理のない程度に節約をしてコツコツ投資を続けています。 10年後20年後をしっかりと見据えて頑張りたいですね。 それでは3月末時点での資産額を発表します！ 1.総資産額 総資産額 6,678,119円 （先月比＋26,670円） 内リスク資産5,517,936円 令和5年目標資産額 8,270,000円 総資産額は先月末に比べて微増です。 投資金を考えればもっと増えて欲しかったですが、長期投資家は焦る必要はないですからね。 どんどん買い進めて行きましょう。 2.配当金 3月中 日本円…

ご訪問ありがとうございます。 ブエノスアイレスの父子の移住生活。 ハプニングの狭間の楽しい日常をお送りしています。 TLでもご報告している通り 13歳、2023年からサッカーのチームが変わった。 結構な反響があってちょっとびっくりだけど 父子で頑張ろうって励みにしているよ。 1．言葉の面で不便の多い時期 2．今日はチーム登録の手続き 3．事務手続きには大行列 4．こんな紙を渡されていた 5．なんとか手続きが完了して 6．家に帰って試着する 7．こんな感じになった 8．noteも更新しています 1．言葉の面で不便の多い時期 学校にしても、サッカーにしても申し込みがある時期。 手続き用紙のスぺイン…

今日は月末ということで資産計上してみました。結果は、年初来＋０．２％というトホホな状態です。達成率は８４．６％です。去年１０月が天井となっています。ただ、このまま来年に突入すれば、意外と安く新NISAに投入できそうな気もしています。マネックス証券の口座を見たら外国株式移管手数料が33,000円引かれていました。領収書を請求してSBI証券に送らないと。まだ、実際には株は移動していないです。今日は科目修得試験の申し込みを終えました。「FPのためのタックスプランニング」と「知的思考の技術」です。今回は２科目だけにしました。試験予定の翌週にはスクーリングを予定しているので、出来る限り影響が出ないように…

こんばんは 久しぶりの積立投資状況です。 ２０２２年からはアメリカ株の状況は良くありません。 前回の積立投資状況（2021年12月末現在）と比べ評価損益は大きく減少しています。 １．積立NISA 積立NISAは積立開始から２年３ヶ月となります。 前回と評価損益額はそんなに変わりませんが＋12％から+6%弱となっており、最近のアメリカ株下落の影響をモロに受けています。 ただ、投資先や積立額は２年３ヶ月の間、全く変更していません。 積立NISA枠は投資資産の土台と考えています。 最短でも新NISA開始直前までは今のまま、淡々と積み立てます。 ２．特定口座 特定口座については積立方針がまだ迷走してい…

どうも小生です 3月最終日 明日から4月ということで新年度が始まります 今年度の思い出が走馬灯のように思い出されます… カノジョと遊びに行った記憶がやっぱり多いですね…後は黙々と働いたことかな カノジョにはほんと感謝の一年です ありがとう 新年度から新しく始めようと思っていることがあります 岸田氏ががんばって考えてくれた新NISA やっぱりこれを利用しない手はない 小生、投資を始めます 自分以外に投資するのは初めての経験…ちょっとドキドキします 投資先は王道のインデックスファンド もしくはETFでもいいかな 種類としては時価総額加重平均型 指数は全世界株式かS&P500かな…といった感じ 初め…

どうも、ちゅん（仮）です。 世間一般ではコロナは過去になりつつありますね。 病院では、まだしばらくはコロナ対応、対策は続けなければならないので 隔世の感があります。コロナ以外にも元から感染症対策が必要な 場所なのでしょうがないですがね、そういう職域ですし。 定年まで働いたらすっぱり辞めて遊びたい。 その歳まで元気があるかは別問題だけど。 2023年3月末時点での運用状況。 景気後退やら株式の冬やら、いろいろ言われるけど 横這いが続いて辛抱がいる相場が続く。 新NISAに備えてお金を貯めておきたい人にはちょうどよいのかな。 多少の税金は気にせず、あるお金を突っ込んだ方が 時間を味方に出来て良い、…

ご訪問ありがとうございます。 ブエノスアイレスの父子の移住生活。 ハプニングの狭間の楽しい日常をお送りしています。 この夏休み、親子で体調を崩すことなく過ごしていた。 エアコンがないせいか、喉が痛いとかもなかったかな。 自然に近い環境で過ごすっていうのも大事なこと。 原始的？な生活でしみじみ感じる日々だったんだ。 1．それでもハプニングは日常 2．Wi-Fi を求めてやってきた 3．Wi-Fi を求めて街を歩く 4．コーヒーが美味しいってこと 5．ソーサーとのミスマッチ感 6．家に帰れば食事の準備 7．夏休みにサッカーの活動再開 8．noteも更新しています 1．それでもハプニングは日常 体調…

3月に振り込まれた配当金実績（税引前）です。●フロンティア不動産投資法人 2口×11,122円=22,244円 期初予想を上回りました。 この銘柄に関わらず、金利上昇はJ-REITに逆風と言われていますが、このまま保有を継続します。●カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人 15口×3,750円=56,250円 再生可能エネルギーを強化していく政府方針があるので、地味に伸びていくと信じています。●CREロジスティクスファンド投資法人 1口×6,274円=6,274円 一時的な要因で分配金は過去最高となりました。次期は落ち着くものの、トレンドは成長であり、保有し続けます。●インヴィンシブル投資法…