アクティブ投資

ようこそ(^^)/ 人生を豊かに生きるためには、健康とお金がとても大切と考える当サイトのポンコツ管理人ぱんぱんぱぱです。 さて、2024年1月から一直線に騰がってきた世界株式市場は、7月に入り軟調となってきました。 新NISANo.1人気のeMAXIS SLIM全世界株式（オールカントリー）と全米株式（S&P500）も7月に入ると騰落率がマイナス転換となりました。 日経平均株価もTOPIXもです。 我がポンコツ盆栽株式も、7月は七転八倒でもがき苦しみ続けました。 果たして、アクティブ投信（個別株式）はインデックス投信（指標株式）に勝つことができるのでしょうか？ 我が2024年7月地獄篇にご招待…

FPの専門誌でケーススタディが紹介されており、 資産形成を始めたいと言う方にアクティブ型の投資信託を勧めていました。 正直言って、ビックリしました。 資産形成初心者にはアクティブ型投資信託ではなく、インデックス型投資信託が最適だと思います。 今回はインデックス型とアクティブ型の比較となぜ専門家がアクティブ型を勧めてくるのかを検討します。 結論として 売る側(専門家)の利益を重視するとアクティブ型、 買う側(利用者)の利益を重視するとインデックス型となります。 インデックス投資VSアクティブ投資 専門家を信用してはいけない 投資銘柄は自分で決めることが重要 まとめ インデックス投資VSアクティブ…

みなさん、こんにちは。 今回は、前回のパッシブ運用（インデックス運用）とアクティブ運用の続きです。 どちらが良いのか、について、筆者なりに考察していきたいと思います。 インデックスファンドの歴史は40年程度？ 最近は、インデックスファンドの方が良いという記事が多い 投資の神様ウォーレン・バフェットもインデックス投資を遺言に！？ 本当にアクティブファンドはだめなのか？ 結論！中長期で運用する、投資信託の商品選びに自信がない人は、インデックスファンドを選ぶべし 日本株、米国株、EU株すべてにおいて、過去10年間のトータルリターン平均では、インデックスファンドが勝っている。 かの有名な投資の神様のウ…

パッシブ運用の規模が世界的に拡大している。インデックス(日本で言えば日経平均やTOPIX)に連動する形の投資信託やETFがアクティブ投信の規模を凌駕しつつある傾向が、世界的に見られる。 パッシブ運用の魅力は、アクティブ運用と比べて安いコストで投信を買えること、また、長期運用を前提とすれば、市場全体の成長に連動してリターンを出せるので、リスクを抑えつつリターンを得られる可能性が高いといった点である。 日本では、日銀が数十兆規模でETF(市場に連動する投資信託で、株と同じように取引所に上場しているもの)を購入しており、投資信託マーケットの中で大きな存在感を見せている。 こうした中、このままパッシブ…

私は月給の手取りが22万円と平凡な（安月給）サラリーマンです。 （もう少し手取り上げてくれないかな？私の会社さん。） 積立NISAは制度が開始した2018年から積立を開始しており、現在3年が経つ状況です。 （2020年分はすでに40万円の積立を完了しています。） www.zubori-manpapa.me （ 私の積立NISA状況はこちらの記事に載せています。） 積立NISAは国が推奨する制度であり、通常であれば投資利益のうち20％程度が税金として徴収されますが、積立NISA口座で投資したものは20年間は非課税という恩恵をうけられる制度です。 そんな積立NISAですが、興味がでて始めてみようと…

こんにちは。カバラン丸です。 連投しちゃいます！！！ 今最もホットな話題といえばアメリカ大統領選ですね。 どちらが勝つ負けるにかかわらず、どちらかに決まればそれで株価は間違いなく上がります。 どっちにも決まらず長引くのが最も株価としては厳しい。 それにしてももうVOOなんて最悪ですよふざけんな（苦笑） ちなみにiFreeレバNASちゃんはプラスになったら速攻売却します。全部売却したと思ってたのに毎日100円積み立てしてて売りと買いの反映がずれて100円分だけ持ってます。最悪です。 ちなみにNASDAQ100はインデックスファンドで改めて積み立てることにしました。それについてというより自分の積立…

アクティブ投資の成績がインデックス投資の成績に及ばないことはある程度周知になってきています。 簡単に言いかえると、投資のプロが選びに選んだ銘柄群よりもサイコロが適当に選んだ銘柄群の方がパフォーマンスが高いという話です。 今回は最近流行りのインデックス投資についてお伝えします。 より堅実に、効率良く、投資で資産を築きたい！だったらインデックスでしょ？ という貴方に再認識して頂く為の記事です。 目次 アクティブ投資がダメなワケ インデックス投資が最強とされるワケ アクティブ投資がダメなワケ 先程サイコロといいましたが、例えとしては猿が選んだ銘柄でも機械がランダムに選んだ銘柄でも構いません。 インデ…