年金運用

この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 2021年12月末から始まった下落相場も6月下旬まで続いており株式相場にとっては非常に厳しい2022年となっています。7月は底打ちの兆しも見えましたが8月中旬から再び下落し、9月のFOMC後には再び下落トレンドとなっています。 2022年に入り下落が続いている主な原因はFRBによる、 金融緩和の縮小からの金融引締 公的金利の利上げ さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻 インフレや利上げによる景気後退、景気悪化への懸念 という状況が重なり、さらに原油…

この記事では前日の株式市場の結果から私個人のポートフォリオの資産の推移の変化と注目セクターの個別銘柄の様子についてお伝えしていく記事になります。 米国株市場全体の状況やニュース、注目株、決算状況についてはデイリー記事にてご紹介していますので合わせて御覧ください。 米国株市場全体の状況やニュース、注目株、決算状況についてはこちらから 目次のリンクをクリックで気になる場所にジャンプできるわよ 2022年7月29日の米国株市場全体 米国債 主要指数 週間＆半年バブルチャート 大型＆小型株とグロースとバリュー株 主要指数相場チャート 私の金融資産の推移 昨日のトレード記録 個別銘柄の売買 投資信託の売…

公的年金の積立金運用は損失が大きく、赤字が続いているというイメージを持っている方も多いでしょう。 私も年金積立金の運用は損失続きで、年金給付にも影響するのではないかと勘違いしていた時期がありました。 年金積立金の運用が上手くいっていないため、年金制度には破たんリスクがあると勘違いしている方もいるかもしれません。 実は、公的年金の積立金の運用成績は好調。 積立金の運用損による年金制度の破たんリスクはありません。 今回は、公的年金の積立金運用の状況や年金支給への影響について解説します。 公的年金制度については、思い込みや勘違いも多いので、今回の記事で積立金運用に関して、正しい認識を持って頂ければと…

日本の機関投資家は「保守的」と言われることがある。「保守的」というのは、運用にあたってあまりリスクを取ろうとせず、リスクが低いものリターンも低い資産に多く資金を配分しているということである。 機関投資家とは、典型的には企業年金など、集まった多くの資金を運用し、運用によるリターンを還元する主体である。 基本的なポートフォリオ理論では、相関度合いが低い複数の資産を組み合わせて投資することで、リスクを抑えつつリターンをあげることが可能となることが示されている。いわば「分散投資」である。また、長期で保有することで、一時的な相場の変動に依らず、長期的な経済成長による果実をリターンとして享受することができ…

新型コロナ: GPIF20年度、黒字最大37兆円 コロナ対策で株価上昇: 日本経済新聞 【簡易要約】 年度の運用成績が黒字になるのは2年ぶり 収益率も25.15%で過去最高 21年度は20年度のような一方的な株価の上昇が見込めない。よりきめ細かなリスク管理が必要 ESG（環境・社会・企業統治）投資は21年3月末時点で11.8兆円と、前年から9割増 オルタナティブ投資も増えた 基本の資産構成割合（ポートフォリオ）は、国内と外国の株式、債券それぞれ25%を目安 参考：2020年度業務概況書（pdf） 【米国市況】株が上昇、米雇用統計受けタカ派寄りの見方が後退 - Bloomberg 【簡易要約】 …

ERISA法（Employee Retirement Income Security Act）とは、1974年に制定された、企業年金に加入する従業員が有する受給権の保護を目的とする米国の連邦法（州法とは異なり国全体に対して効力を持つ法）で、企業年金を広く規制している。 ERISA法におけるキーワードは「フィデューシャリー・デューティー」である。フィデューシャリー・デューティーとは、「他者の信認を得て、一定の任務を遂行すべき者が負っている幅広い様々な役割・責任の総称。」と一般に定義されるが、エリサ法は企業年金において、フィデューシャリー・デューティーをどのように規定しているのだろうか。 企業年金…

世界最大の運用資産額である日本の年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）の「2019年度 ESG活動報告」を読んでみました。

日経新聞で韓国の年金運用は 30年後に枯渇とかニュースで出ているけど 日本も問題だらけの制度だから 他国の事より自国の事をニュースにしろよと思う今日この頃、 あなたは烏賊がお好きでしょうか。 昨日は名和総合運動公園で10/20に開催される ねんりんピックのスタッフ講習会と試走会があったので 参加してきました。 スタッフ講習は本番の打ち合わせのあと 大山町の消防局員さんから緊急時の対応の講習。 いわゆる緊急蘇生法の話ですけど こういうのは5年くらいでバージョンアップするそうで いくら昔やったので知っていると言っても やり方が変わっているそうですので注意するようにとのこと。 実は、私も10年前くら…

つい先程、日経平均がWボトムしそうという記事を書いた ここからは上昇が見込めるのでレバをかけて全力買いをするべきなのかどうか考える人もいるだろう ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 日本株（日経平均）を4000万円ぶん買うには4000万円必要だが 日経先物ラージ1枚（4000万円分）なら200万円程度で買える 仮に日経平均が3万8000円の時に買いで4000万円入ったとしよう、レバ無しでね 日経が3万9900円まで上がると+5％、4000万円が+5％されると4200万円になる 上でも書いたが先物ラージは200万円程度で1枚買える、上手く5％の値動きを当てられたら+100％、2倍になるわけだ だが逆に動けば…

先週の振り返り 日米の週間騰落 日米中銀ウィークを通過。 米国の利下げ幅は通常倍の0.5％で、パウエル議長は会見で「（利下げを）急がない」と発言。当日は戸惑ったが、市場は翌日からこれを歓迎。景気後退懸念も意識されず株式は大幅高。半導体やハイテク銘柄は勢いを取り戻し、中小型銘柄にも買いが入っている。 日銀会合は予想通り据え置き。植田総裁の会見もコメントを総合すると、利上げを見据えているもののこちらは「利上げを急がない」姿勢。過度な円高懸念が後退した。週末でドル円は143円台後半で終えており、日経先物は38,000円近い水準まで上昇している。 関連ニュース 今週の【早わかり株式市況】続伸、米0.5…

こんにちは、ピッピです。 pippilotta.hatenablog.com ではでは、途中で延期してしまった 前回の続きを書いていきたいと思います。

加入来利回り+14.23%、評価損益 +5,881,613円(先月比-380,073円)でした。

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 大和アセットマネジメントで運用されている投信の一つに「iFree年金バランス」というものがあります。 www.daiwa-am.co.jp この投信、非常におもしろい投信です。 目論見書によると、、 資産クラスおよび配分比率の決定にあたっては、年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)の基本ポートフォリオに近づけることを目標とします。 とあります。 我らが年金の積立金を運用しているGPIFのポートフォリオを丸パクリするわけです。 内外の株式/債券に均等投資です。 非常にわかりやすいです。 自身…

日経の9月MSQが36,906円に決まった Special Quotation（特別清算指数）って何？という人はこのサイトで詳細に解説しているのでこっちを読んでね www.jtg-sec.co.jp マイナーSQはともかく、MSQの日に日経平均が下落するというのはかなり珍しい、統計をとってみると9割上がる日だからね 逆にいうと1割は上がらないのでその1割になったということだろう というわけで2015年-2024年9月、年4回あるMSQ日に下落したその後を見てみる 全部で3回ある、その後の動きを見てみると全部急上昇している もっとも4回目の今回だけ上昇しない可能性はある、過去3回全部上がったから…

ゴールドマン、年金運用丸ごと受託 基金の人材不足補完 ※『アセットマネジメント』とは、資産の価値を向上させる目的で、個人や法人が所有する資産の運用や管理を行う業務。【イブニングスクープ】#アセットマネジメント #金融 #日経スクープ2024/9/6 18:00 [有料会員限定記事] ゴールドマン・サックスは欧米で普及する手法を日本に持ち込み、企業年金市場でシェア拡大を目指す米ゴールドマン・サックスは日本で、企業年金基金などの運用を包括的に請け負う事業に参入する。ゴールドマンが外部の運用会社から投資責任者を選び、運用戦略もつくるのが特徴で、運用利回りの改善につなげる。欧米で普及する手法を持ち込み…

2022年4月から確定拠出年金の受取開始年齢が個人型（イデコ）、企業型とも『60歳～70歳まで』から『60歳～75歳まで』に広がりました。 iDeCo（イデコ）の老齢給付金の受け取りを75歳までずらせると、どのようなメリットがあるのでしょうか？ 逆にデメリットはないのでしょうか？ 今回は、iDeCo（イデコ）の受け取り開始年齢を75歳までずらす場合のメリット・デメリットについて解説します。 １．個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）とは？ ２．iDeCo（イデコ）の老齢給付金の受け取り方法とは？ 老齢給付金の受け取り方は「一時金」か「年金」を選択できる 公的年金（老齢基礎年金・老齢厚生年金）も…

今月の確定拠出年金の運用状況を記録します。 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)…1,460,852円

『怪奇事件の謎』 小池壮彦 学研 2014/7/8 ＜明治天皇“すり替え説”と“ドッペルゲンガー”、そして、芥川龍之介の憂鬱＞ ・芥川龍之介と言えば、天才小説家で芸術至上主義者で、晩年は神経を病んで自殺したと学校で習ったはずである。 ＜天皇資本主義の虚構を見限った芥川＞ ・当然と言えば当然なのだが、彼らは天皇がフィクションであることを百も承知だった。彼らにかぎらず、明治時代の前半ぐらいまでに生まれた知識人ならあたりまえのことである。また芥川は海軍機関学校の教官だったし、鴎外は陸軍省の軍医だった。志賀直哉は帝政エスタブリッシュメントの学習院グループにいたのであるから、宮中周辺から漏れてくる“明治…

こんにちは、リーズンです。 思考停止のわたしです。 会社の人間関係に辟易してセミリタイアを考えています。 今は仕事をダウンシフトして働いています。 わたしはリタイア資金を獲得するために 賃金＋投資の両輪で日々活動しています。 リタイア資金と言いますと 一体いくらあれば足りるのか・・ ということが一番の注目点になりますよね。 一応自分の場合で計算もしてみたりはするのですが なんか腑に落ちないような感じもして 結局はよく分からないままの状況ですかね。 そんな折 インターネットの記事で 50才でFIREするには資産はいくら必要？年金も含めて金額を計算 というようなものを目にしました。 自身の場合でも…