年金運用

公的年金の積立金運用は損失が大きく、赤字が続いているというイメージを持っている方も多いでしょう。 私も年金積立金の運用は損失続きで、年金給付にも影響するのではないかと勘違いしていた時期がありました。 年金積立金の運用が上手くいっていないため、年金制度には破たんリスクがあると勘違いしている方もいるかもしれません。 実は、公的年金の積立金の運用成績は好調。 積立金の運用損による年金制度の破たんリスクはありません。 今回は、公的年金の積立金運用の状況や年金支給への影響について解説します。 公的年金制度については、思い込みや勘違いも多いので、今回の記事で積立金運用に関して、正しい認識を持って頂ければと…

温暖化による、将来の気候変動が、経済活動に負の影響を及ぼし、投資の運用利回りの低下をもたらすとの考えが、一般的になってきました。 企業の安定的かつ長期的な成長には、二酸化炭素の排出の削減や、再生可能エネルギーの使用などの環境問題への取り組みが、不可欠であるとの認識です。 欧米の年金基金は、石油や石炭などの化石燃料から、一定以上の売り上げを上げる企業への投資から、撤退を始めています。 投資対象から除外する方針を示すことにより、環境問題に対する、企業の変革を求める狙いがあります。 米国3位の約23兆円を運用する、ニューヨーク州共通退職基金は、2040年までに、運用資産の温暖化ガス排出量を実質ゼロに…

『経済危機はいつまで続くか』 コロナショックに揺れる世界と日本 永濱利廣 平凡社新書 2020/10/17 ＜新型コロナウイルスのパンデミック＞ ・新型コロナウイルスのパンデミックによって、世界経済はリーマン・ショックを超える危機に見舞われている。大国アメリカが矢継ぎ早に大規模な経済対策を打ち出したことで、各国の経済が落ち着きを取り戻しつつある一方、日本では、消費増税に加え、オリンピックの延期で内需はより悪化しているのだ。コロナ禍によって落ち込んだ景気は、どのタイミングで回復するのか。 ＜リーマン・ショック＞ ・日本の場合は、個人消費が元に戻るまでに2年くらいかかっています。欧米の場合、特に金…

こんにちは。 今日は月に1回の確定拠出年金の運用状況のご報告です。

どうもガブリです。 将来の年金について不安に思う人が増えているのはいうまでもないですが、政府も投資サービスを後押ししたり、税制優遇措置などを提供することで多くの人に対して将来について考えてもらおうとしています。 年金不安に対しては貯蓄から始まり、保険や株式投資、不動産投資などたくさんの選択肢がありますが、もうちょっと簡単な方法で将来の年金になるものを増やすことができることを知っているでしょうか？ それは「付加年金」です。 付加年金とは毎月400円だけ年金保険料を上乗せして納めるだけで将来受け取る年金額を増やせるというもので、始めるための手続きも最寄りの役所などで行えるので簡単です。 具体的にど…

この記事を読むと以下のようなことが分かります！ 私の確定拠出年金運用方法 三菱UFJプライムバランス（成長型）の現状 直近のパフォーマンス などなど 積立金額と運用期間 運用結果 直近のパフォーマンス 最後にお願い 積立金額と運用期間 私が勤めている会社では企業型確定拠出年金の制度があり、私は毎月5,000円を三菱UFJプライムバランス（成長型）で積立・運用しています。 運用期間は、入社から資産運用に目覚める2019年7月までを『ろうきん確定拠出年金定期預金（スーパー型）』で運用。 資産運用の目覚めを機に『三菱UFJプライムバランス（成長型）』へ切り替え今日に至る。 なので、この商品自体の運用…

こんにちは あるいは こんばんは。 米国株と日本株の配当金を受け取りました。 2021年１月から３月までの３ヶ月分です。 ○ 米国株（上図：SBI、下図：楽天） 米国株の配当金の受取合計額は、＄306.66でした。 これは、米国税10％と日本税20.315％が引かれた後の金額です。二重課税となっているため、来年の確定申告で、＄30くらい戻ってきます。 安定してドル資産を増やすことができるのは有り難いです。現在、米国株も上昇していますが、これらの株を買い付けしたときは平均５％くらいの配当になるようにしています。 上記の中で特徴的な２銘柄を紹介します。ARCCはSBIでは購入できない銘柄で配当利回…

今日は月に１回の確定拠出年金の運用状況についてご報告いたします。

こんにちは。

世の中には、悲観的な情報が多く流れるメカニズムが存在しているため、我々が接している情報には「悲観バイアス」がかかっているので注意が必要だ、と筆者（塚崎公義）は考えています。 新型コロナを怖がる人が多い一因は悲観バイアスかも 新型コロナを怖がる人が多いですね。筆者は感染症の専門家ではないので、新型コロナが本当に怖いのかを本稿で論じるつもりはありません。そうではなく、「もしかしたら人々が必要以上に新型コロナを怖がっているのかもしれない」という可能性について考えてみよう、というわけです。 そう考える理由は、世の中の情報には「悲観バイアス」がかかっているからです。情報の発信をする人、解説をする人、報道…

こんにちは。 トビオは定年後の公的年金の足しにしようと、インデックス投資をメインとするトータルリターン戦略で『じぶん年金』作りに励んでいます。 今回も、毎月の記録として2021年2月末時点の『じぶん年金』運用状況を報告します。 運用資産総額 アセット比率 分配金収入 ポートフォリオ構成と運用成績 海外株式 海外債券 リート オルタナティブ まとめ 運用資産総額 2021年2月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約2,772万円で、前月比＋135万円（＋5.1%）となりました。🤗 2021年2月末時点での保有アセットの内訳は、海外株式が約2,195万円、国内株式が約29万円、海外債券が約378…

www.morningstar.co.jp 本日2021/03/13（土）にモーニングスター社主催のファンドオブザイヤー2020受賞記念セミナーに参加してきました。 本降りの雨の中、また新型コロナウイルス禍の影響で緊急事態宣言の中、東京国際フォーラムで開催されました。 わたくしサラリーマン乞食は健康と交通費節約を兼ねて2時間以上かけて歩いて向かいました。 今回の一番のお目当てはもちろん ☑モーニングスター朝倉社長による基調講演 ➡インデックスファンドが台頭する中、勝ち残るアクティブファンドの条件とは？ では、本日の講演内容を振り返ってみましょう。 ①国内株式型 部門 最優秀ファンド賞：情報エレ…

いちろうです。 ちょっと興味本位で調べてみました。 まず日銀のＥＴＦとＪ-ＲＥＩＴです。 一番上に各ＥＴＦの累計投資金額を書いてます、3/5分まで含んでいます。 ＥＴＦの総額が４８．８兆円 Ｊ－ＲＥＩＴの総額が６７８７億円です、 そして一番右に東証の時価総額を記載してます、 ２０２１年は２月末時点の金額になります。 次にＧＰＩＦを見てみましょう。 こっちはエクセルデータが無かったので、画面キャプチャしてます、 2020年末現在ですね。 こちらは国内株式で個別株も買ってますね、 ＨＰ見るとどの会社にどのくらい買っているのか載ってました。 こちらは、約４５兆円投資してます、 なので、昨年末で日本株…

統計外事態 (ハヤカワ文庫JA)作者:芝村 裕吏発売日: 2021/02/17メディア: Kindle版この『統計外事態』は、ガンパレや刀剣乱舞のゲームデザインやシナリオで有名な芝村裕吏の最新のSFである。芝村裕吏は近年ゲームデザイナー・シナリオライター以外にも多数の小説作品を出して名を馳せているが、ハヤカワ文庫からも定期的に単発のSF長篇を刊行している。特に前回早川から出していた仮想現実物の『セルフ・クラフト・ワールド』全３巻はその年のベストに近い傑作といっていい出来だった。セルフ・クラフト〜が出たのは2016年のことだから、早川のSFの作品としては約5年ぶりの作品か。今回のテーマは、タイト…