投資信託

こんにちは、えつみんです。 今回は、投資信託の商品がどのくらいのリターン（年平均利回り）をあげているのか、実際のデータを調べてみました。 楽天証券のiDeCo（個人型確定拠出年金）商品の例です。 （１）インデックス型の商品を比較 株式と債券のインデックス商品の、6ヶ月、1年、3年の期間のリターンを比較してみました。 ツボ① 株式では米国株式が一番リターンが大きい 6ヶ月や１年の短期では、高かったり低かったりするのですが、3年で比較してみると、米国株式＞先進国株式＞全世界株式 の順番でした。「楽天バンガードファンド（全米株式）」はこの３年で年率１７．３%の高いリターンでした。米国株式ではＳ＆Ｐ５…

bear-snowです。いつも本ブログを閲覧して頂きありがとうございます！ハイリスクハイリターンファンドの週次検証の検証結果をまとめておきます。[週次]騰落率ランキング(9/20(月)～9/24(金))[基準価額ベース] ※分配金の考慮無し 1位 -0.01% eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 2位 -0.23% DIAM新興市場日本株ファンド 3位 -0.26% 企業価値成長小型株ファンド(眼力) 4位 -0.41% 厳選ジャパン 5位 -0.45% eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) 6位 -0.50% 情報エレクトロニクスファンド 7位 -0.75% eMAXIS…

bear-snowです。いつも本ブログを閲覧して頂きありがとうございます！テーマ型ファンドの週次検証の検証結果をまとめておきます。[週次]騰落率ランキング(9/20(月)～9/24(金))[基準価額ベース] 1位 +2.18% eMAXIS Neo電気自動車 2位 +2.01% eMAXIS Neo遺伝子工学 3位 +1.99% eMAXIS Neoドローン 4位 +1.82% eMAXIS Neo宇宙開発 5位 +1.47% eMAXIS Neoロボット 6位 +1.30% eMAXIS Neoフィンテック 7位 +1.26% eMAXIS Neoナノテクノロジー 8位 +0.96% eMA…

今日はiDeCoとマッチング拠出の話をします。 最近投資に関して多くの方が興味を持っています。 よく、 「積立NISAの次はiDeCoだ！」 とか、 「積立NISAよりもiDeCoだ！」 とか、 iDeCoを勧める記事や動画をよく見ます。 確かに多くの人にとってiDeCoはオススメの資産形成ですが、全ての人向けではありません 私はマッチング拠出を選びました。 その経緯についてお話します。 まずはそれぞれのメリットデメリットを説明します。 【iDeCo】 メリット ・自分で銘柄を選ぶことができる ・場合に依ってはマッチング拠出よりも多くの金額を拠出できる デメリット ・口座管理費用（開設、維持、…

こんにちは。 楽天証券で細々と国内株式＆投資信託で投資生活をしているさくたつです！ 投資記録のために主にポートフォリオと売買記録などを"週1回記事投稿"をしています＾＾ 今週（2021年9月25日時点）の売買記録は以下の通りです。 【売買記録】 ＜国内株式＞ ・なし ＜投資信託＞ ・なし 【ポートフォリオ】 ＜資産合計＞ ＜資産比率＞ ＜保有商品詳細＞ 先週との評価損益比較は-8,337円となりました。 ・国内株式：今週1,904,660円－先週1,912,400円＝-7,740円 ・投資信託：今週59,275円－先週59,872円＝-597円 日本株式市場は高値（3万円台）を維持しているして…

bear-snowです。いつも本ブログを閲覧して頂きありがとうございます！早速、対戦結果の発表です。対戦結果 [アクティブ投信ブロガー vs インデックス投信] 勝者：インデックス投信 +3.29% eMAXIS Slim米国株式(S&P500) +2.41% 投資実績(bear-snow)金とJ-REITの軟調が響いて、インデックス投信の勝利となりました。[日次]騰落率ランキング(9/24(金)時点) 1位 +5.90% eMAXIS Neoフィンテック 2位 +5.51% eMAXIS Neoバーチャルリアリティ 3位 +5.31% eMAXIS Neo電気自動車 4位 +5.14% eM…

おはようございます。 先日の米国株下落傾向を見て、 SBI V 全米株式の投資信託に 10万円の追加投資をしましたが、 昨日急反発し、 平均取得単価を押し上げる結果と なってしまいました（涙） 基準価格が10000円を割ったと 思ったのに。 投資信託はタイムラグがあるとは 知ってましたがこういうことなんですね。 はぁ〜、勉強になりました。 少しづつ勉強していきます。

ジュニアNISA口座の非課税枠がない場合、総合口座でIPOに応募しましょう 長男、次男ともにジュニアNISAで資産運用をしています。 そして、21年9月時点で、長男の残り枠は約3,000円。 次男も残り約30,000円です。 ここから分かることに、ジュニアNISAの非課税枠内でIPOを申し込んでも、 非課税のメリットを受けることが出来ません。 2月にジュニアNISAを開設して、猛烈に買い込みましたので仕方ありません。 普段ジュニアNISA口座で運用している人は以下の点の注意が必要です。 デフォルトでジュニアNISA口座が選択されている これは、機械的に応募しているとスルーしてしまうのですが、 …

楽天証券で資産運用するなら絶対に使った方がいいサービスが「ポイント投資」です。 つみたてNISAを楽天証券で開始して19ヵ月。ありのままのポイント投資結果をご紹介します。 楽天証券で資産運用を検討している方の参考になれば幸いです。 【楽天証券】つみたてNISAでポイント投資を活用してみた結果<19カ月目> つみたてNISAの実績 ポイント投資の結果 ポイント投資効果をグラフ化 楽天ポイントの推移 【楽天証券】つみたてNISAでポイント投資を活用してみた結果<19カ月目> つみたてNISAの実績 まずは、9月24日時点のフラットな実績を確認。 今まで約70万円を積立投資し、評価額は約87万6千円…

米国株は様子見！ダウ+0.1% ナス-0.03% SP500+0.15% ラッセル-0.49% もみ+1%。出来高は低く様子見感が出てたマーケットだと思います。 金利が昨日から大きく上昇、利上げも織り込みつつ、但しスタグフレ懸念もしっかりあって素材関係は高止まり、債券売りでも株式に資金が入ってるわけではないです。よって様子見感は続いています。仮想通貨は中国の本格的な取り締まりで大きく下落していますね。 米国株投資家もみあげの「米国株は様子見！大型グロースと航空が堅調」をお楽しみください！ ＊投資判断はあくまで自己責任で 各種指標の動き 各種指標 各種指数の動き チャート 各種サイズの変動率 S…

お元気さまです。わくワークの義（ヨシ）です。 次の教科書を使ってファイナンシャルプランナー２級の独習をしています。 2021-2022年版 みんなが欲しかった！ FPの教科書2級・AFP [ 滝澤 ななみ ] 楽天で購入 CHAPTER05「不動産」SECTION06「不動産の有効活用」 有効活用の方法 土地の有効活用の事業方法 自己建設方式 自分で自分の所有する土地に建物を建設し賃貸業を行う方法 メリット：収益性が高い デメリット：手間がかかる。専門知識が必要。リスクが高い。 事業受託方式 土地の所有者が資金調達し、土地活用のすべてを業者（デベロッパー）にまかせる方法 メリット：専門知識は不…

投資信託での長期運用について 投資信託 購入商品一覧（09/25時点） 運用状況 投資信託について 運用方針 過去の運用状況 参考資料 投資信託での長期運用について 銀行にお金を預けることは、もう今の時代リスクとなっています。 なぜ、リスクかというと。 それは、日銀の政策によるところが大きいです。 日銀は、インフレ目標２％としています。 インフレ。 すなわち、物の価値を上げると言う事。 ある商品を作り売る場合。 今まで100円だったものを105円で売れるようになる。 価値を上げると言うことで言えば、これは経済にとって非常に良いことです。 一見物の値段が下がるデフレの方が、良いように思えますが、…

F.I.R.E. (Financial Independence Retire Early)に向けて、考えの整理を始めたのでそのメモです。 下記トウシルの記事を読んで、レバレッジ型投資信託について理解していなかった点があるので、メモしておきたいと思います。 media.rakuten-sec.net ＜今日の一言メモ＞ 投資では理解したつもりになっていることも多い。いきなり高額投資するのではなく、少額投資で勉強・慣れてから増額しよう。 ちなみに、私がレバレッジ型投資信託で知らなかったことは下記です。 「レバレッジ投資はその仕組み上、レバレッジの対象指数が、上昇局面でも下落局面でもない一定の範囲…

投資をはじめる前に生活費を貯めよう 生活防衛費を貯めるのは時間がかかる 生活防衛費は使わないお金である 公務員・消防士には便利な貸付制度がある 公務員・消防士は制度を理解して上手に使うようにしよう 投資をはじめる前に生活費を貯めよう 投資をはじめる前に生活費を確保しなさい。 これは書籍やブログなどでも言われています。私もこの意見には賛成です。投資をはじめるにあたって大切なことは余裕資金の確保です。 生活防衛費と言われていますね。投資で痛手を負ってもとりあえず生活に困ることはない。この気持ちを持つことできる生活防衛費は投資の成功率を高めてくれます。 余裕資金があればあるほどどっしりとした腰の据わ…

dポイント投資は、ポイントのまま運用することもできますし、日興フロッギーを通じて株式やETFに投資をすることもできます。 dポイントを使って投資・運用をするとなると、貯めこんだdポイントを「ポイント運用」するべきか、それとも「投資（株・ETF）」にするべきか悩む位ところですよね。 今回は、これまで貯めこんだポイントをお買い物等で消費するのではなく、資産運用（ポイ活投資）をする前提で、どう投資に活用してくべきかを検証していきたいと思います。 今後も毎日のdポイント投資の変動については、この記事や「twitter」を中心に毎日更新はしていく予定です。 2021年9月27日のdポイント投資の変動予想…