少額投資非課税制度
こんにちは。 サイドFIREを目指しているハルです。 先日、2023年からのNISA口座を楽天証券からSBI証券へ移管させました。 楽天カードで毎月積み立て設定した際のポイント改悪があったので、 今後のこともいろいろ考えてNISA口座を楽天証券→SBI証券へ移管させました。 過去記事に書いてた通りで2022年のつみたてNISAは年初のほうにまとめて買ったんですけど、来年はどうするか分からないので口座移行しようかなと。。 natalie-u.hatenablog.com 来年のNISA口座を変更したい方は今年の10月～12月の間に手続きが必要なので 気になっている方はお早めに。 来年にＮＩＳＡ口…
皆さん、こんにちは。積立王を目指す父です。今回は、2022年11月1日時点での、つみたてNISAと、ジュニアNISAの収益状況に関するご報告です。我が家では、2022年の2月から、「つみたてNISA」での積立投資を開始しました。制度がスタートしたのが2018年の1月ですので、かなり出遅れ気味です。。。言い訳をすると、以前に通常のNISAでの投資をしていた関係で、2021年まで、その投資枠をロールオーバーしていましたので、2022年での切り替えとなりました。既に数年間、つみたてNISAによる投資を行っている方々からはかなり遅れてしまいましたが、末永く頑張っていく予定です。 夫婦のつみたてNISA…
少額投資非課税制度、いわゆるNISAの口座数を５年で３４００万口座、投資額を５６兆円に目標設定するとしています。 金融庁の発表した資料『ＮＩＳＡ・ジュニアＮＩＳＡ口座の利用状況に関する調査結果の公表について』（https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20220808-2.html） によると、 NISAの口座数は２０２２年３月末で１，６４２万口座、累計買付額は２７兆となっているので、５年後にはおよそ倍ということになります。 具体的に何をもって推進していくか、についてはこれからになりますが、言われているのは投資可能期間の恒久化、非課税期間の無制限化、非課税投資枠の拡大…
情報感度の高い方々はとっくにチェック済みと思われますが、NISAの抜本的拡充に関する続報です。 ・口座数を3400万、投資額を56兆円を目標・制度の恒久化・生涯上限枠を設定し非課税保有期間の無期限化・一般、つみたてNISAそれぞれの年間投資上限額の増加を図る・年間投資上限額の拡大幅については与党と調整を続ける 内容だけ見れば期待が膨らみますが、今後は税制調査会での協議にかけられることになります。 新NISAについては先日ネガティブなネット記事を目にした手前、喜ぶのは全てが決まってからにしたいと思います。 制度の恒久化と非課税保有期間無期限、年間投資上限額拡大は過去に出された金融庁の要望に沿って…
１１月２４日 先週から急に本格的な冬の寒さとなり、日の入りも４時ごろと昼でも薄暗い。１１月は１年の内で最も鬱になりやすい季節ではあったが、新しいポータブルバスタブ（控えめに言ってバケツ）とビタミンDの摂取で乗り切った。 写真１ 一昨日の朝部屋からの眺め 初雪 今日は北欧の特にスウェーデンとデンマークでの資産運用について記録しようと思う。というのも今朝スウェーデンのISKアカウント（NISAの様なもの）の税が来年から２倍以上になるという記事を見て一瞬焦ったためだ。 写真２ スウェーデンISKアカウントキャピタルゲイン税の変化 多くの方が北欧諸国の高い税率を存知だと思うが、株式等のキャピタルゲイン…
つみたてＮＩＳＡの特徴 「つみたてＮＩＳＡ」は「金融庁」が所管する制度です。 月100円から始めることができます。積立（拠出）の上限額は、年間40万円。運用期間は20年以内です。40万円×20年で800万円まで運用できます。 この期間であれば、積立してきた投資信託をいつでも自由に売却できます。つまり、運用期間を自由に決められるのです。 税のメリットは、運用益に対する２０．３１５％の税金が非課税になり、受け取金額がその分多くなります。 つみたてＮＩＳＡの対象 現在、わが国には６０００種類を超える投資信託があります。その中から金融庁が「長期・分散・積立」に活用できる投資信託を１９２本まで絞り込んで…
長引く低金利時代、老後資金2000万円問題、円安など将来に対する不安が多い中、 個人の資産形成について情報量は多いものの 具体的に何をすればよいのか不明瞭な状況です。 ・年金はいくらもらえるのか ・老後資金の不足額と準備方法 ・利率の良い貯蓄方法は何があるのか ・NISAやiDeCoに興味があるがよくわからない ・NISA、iDeCoのメリット・デメリットを知りたい ・貯蓄に回すお金の余裕がない などなど、そもそも何から手を付けていいのか分からないという方も たくさんいらっしゃると思います。。 私自身もサラリーマン時代は貯金はしていましたが 資産形成においては何もしていない状態でした。。 しか…
2021年2月から始めた一般NISA投資、年間の枠が120万円なので、毎月約10万円を投資、商品は全世界インデックスのみ。米国インデックスは、401Kでも、米国株投資でも保有しているので、分散の意味で、ここでは全世界にシフト。 成績ですが、利益は約15万円、投資簿価に対しては6.8%の収益率。主力の米国市場が下落したものの、円安が寄与し、一時は赤字でしたが、ここ2ケ月はプラスに転じています。12月には配当があるので再投資予定。 現在、政府でNISA拡充が検討されていますが、個人的な意見ですが、①一本化、②増枠、をすべき。一般、積立、こども？と3つに分かれている意味が分からないし、一般NISAの…
政府・与党は２０２３年度税制改正で、株式や投資信託の運用益を非課税にする「ＮＩＳＡ」（少額投資非課税制度）について、積み立て型の場合の非課税期間（２０年）を無期限とする検討に入った。年４０万円の投資上限額を引き上げる案もある。個人の「貯蓄から投資へ」の流れを促し、資産運用の拡大を後押しする。 見直すのは、２０歳以上を対象とする「つみたてＮＩＳＡ」。対象の投資信託から得られる運用益や分配金について、現在は非課税期間を２０年間として２１年目以降は通常取引と同様に約２０％の税金を課しているが、無期限に非課税とする。 また、現在の年間投資上限額（４０万円）についても拡大する方向だ。毎年４０万円の投資信…
増税の足音が聞こえてくる季節です。 減税？増税！ NISA恒久化は無かったことに？ 来年の税制大綱 減税？増税！ とにかく増税する事しか考えられないKISHIDA。 www.jiji.com スタートアップに対しての優遇自体はダメとは言いませんが、なんで事業売却する前提何でしょうか。ここから100年事業を継続できるような企業を生むというよりは、シリコンバレーの真似事の劣化版をしようとしているようにしか見えません。 この優遇のために、ほかの部分で補填をする必要が当然出てくるので、どこかで増税が待っていることは間違いありません。特に割を食うのは普通のサラリーマンでしょう。氷河期？そんな奴は知らない…
今週の状況です。
今週のトレード 4541 日医工 11月21日（月）→54円2100株買い、55円2000株買い→55円4100株売り 11月24日（木）→53円2500株買い 11月25日（金）→72円500株売り、73円3000株売り、74円5500株売り、75円1000株売り 結果 +125262円 振り返り 先週から仕込んでいた日医工がなんとか噴いてくれました。 残りの5000株はもう少し欲張って放置してみます。 今回の日医工のトレードは良い経験になりました。 連続S安から66円で寄って48円まで下げたわけですが、当初の予定ならこの程度の下げは想定内のはずで、何食わぬ顔でナンピンするはずでした。 しか…
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