iDeCo

おはようございます。 本日は毎月恒例、楽天証券でのつみたてNISA&iDeCoの運用状況報告です。ドル円が１５０円に迫る勢いですが、株価は軟調な展開が続いた９月。２０１８年から積み立てを始めすでに５年も経過しているので、おそらく含み損になることはもうないと思えるくらい安心の運用状況をお伝えします。 現在の積立設定銘柄はこちら。 ・つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円 楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月１．３万円 その他特定口座でオルカン（楽天キャッシュ&カード積立、SBI証券でも）を買っていますが、９月も結果としては損切りになってしまいました。ただ…

こんにちわ！ もう既に、皆さんご存知の内容かもです。 退職金の控除額(税金がかからない額)が変更されるかもという話です。 私が初めて耳にしましたのは、東京の方とのお話の中で出てきた・・え～と、今年の5月か6月だったでしょうか。 ちょっと驚きましたね。 それから数ヶ月が経ち、いよいよ、日本FP協会から関連の記事案内メールが届きました。 ただ、決定ではなく、この年末にまとめられる「税制改正大綱」へどう盛り込まれるかという段階のようです。 現行のものは1974年導入らしく、終身雇用が前提で今の時代にそぐわないという指摘から改正されるかもらしいです。 現行は、ちょっとググれば直ぐに出てきます「退職所得…

老後への投資内訳は変わらず以下の４つ。 ① iDeCo(世界株式メイン) ② つみたてNISA(世界株式メイン)③ WealthNavi④ バランス投信 ① iDeCo(イデコ) 投資額：23000円/月 NYダウ50%、グローバル中小型株式50% 資産残高 約２０７万円 運用益 +42％ ② つみたてNISA 投資額：33,333円/月 先進国株式50%、全世界株式50%。 資産残高 約２８０万円 運用益 +47％ ③ WealthNavi リスク許容５。毎月３万積み立て。 資産残高 約９１２万円 運用益 +49％ ④ 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス（８資産均等型） 投資額：…

こんばんは！yuki*です。 2018/4～から始めたideco！今年の9月で丸5年と半年経ったみたいです。えっもう5年と半年経ったの……月日が流れるのって早い。拠出は給与天引きだし、積み立てる銘柄変えたりとかなんもしてないから普段意識することがあまりないんだよね…… 以前の記録はこっち↓ yuki0211m.hateblo.jp 簡単におさらい！ 現時点での残高とか 今後のこと 簡単におさらい！ 2018年の積立金額：90,000円2019年の積立金額：230,000円2020年の積立金額：240,000円2021年の積立金額：267,000円2022年の積立金額：276,000円2023年…

2022年1月から老後資金として、 個人型確定拠出年金(iDeCo)への 拠出を始めました。 これは翌年支払う住民税と 所得税の節税対策にもなるということで、 昨年末の年末調整の際に、 必要書類を勤務先へ提出しました。 その後源泉徴収票と 住民税決定通知書を受け取って、 あまり中身を見ずに保管してしまったのですが、 最近iDeCoのことを調べているときに、 ふと気になって控除されているか確認すると、 「ん？控除の欄に記載がないぞ？」 翌日勤務先の経理担当者に確認したところ、 まさかの経理側の手続きミスにより、 控除に反映されていないことが発覚しました。 そして、税控除の申告と その還付手続きを…

こんにちは、うえはるです。 週末になりましたね！ ブログをのぞいてくださり、ありがとうございます。 先日、こんな記事を書きました。 uehara-yurika.hatenadiary.com uehara-yurika.hatenadiary.com uehara-yurika.hatenadiary.com 2023年9月現在の経過は、こちらです。

株式投資をはじめるタイミング 公務員は長期投資派が多い 大きな金額を投下したくなる 最初は大きな効果を得られなくとも少額からはじめるのがよい YOHの考え 株式投資をはじめるタイミング 株式投資をはじめる年齢として最も多いのは30代と言われています。これは私の周囲を見てもそのように感じます。 ・仕事が忙しい ・休日は遊びや趣味を満喫したい ・お金がそれほどない 20代で働きはじめる会社員や公務員の多くはこのような状態で株式投資などの資産運用をする時間がないということです。 そして、30代になると貯蓄もできて、仕事や遊びなどがひと段落します。その時点で将来について考えることになります。 ・仕事の…

おはようございます。 本日は毎月恒例、９月の家計簿&資産形成状況を公開します。夏休みにお金を使い過ぎたので休日は近場で過ごした９月でしたが、食費&衣服費は相変わらず結構使ってしまった気がします。自分用の服はあまり買っておらず子ども中心の生活をしているつもりですが、せっかくパートを始めてもその分支出が増えてしまっています。倹約しないと資産はなかなか増えませんが、収入＞支出をキープするのは難しいですね。 ９月の家計簿公開 保有資産一覧 ９月の売買報告 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ ９月の家計簿公開 ＊１００円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那手取り ３３９３００円 ・パート収入 ６０７００円 …

如何お過ごしですか？ 3回連続10cmです。 当ブログにお越しいただきありがとうございます。 いつも本当にありがとうございます。 自分のメインバンクは地元の114銀行という地銀です。給料振り込みや、引き落とし、全てこの銀行を利用して（やって）います。 で、この114銀行で投資信託ってのをやっていました。 それをやめちゃった！って話です。 2018年6月に投資信託を始めた。 2023年9月に投資信託をやめた。 銀行のちゃんねーが耳寄りな情報を教えてくれた。 編集後記 2018年6月に投資信託を始めた。 2018年の4月ころ、銀行に勧められて投資信託（たぶん）ってのを始めました。 投資信託（たぶん…

私は年金制度の支持者だし、老後は長生きして年金をしっかり貰い続けて支払った金額以上受給して得をしたい & idecoで拠出した200万円がどのくらい大きな「雪だるま」になるのかを楽しみにしている人なのだが、海外留学・移住に伴う年金についてはかなり悩んだ。 多くの人は、海外転出届で脱退するのだろう。 令和5年度分は納付書による一括払い済み。 令和6年度分以降、留学中は任意加入するか？ 円安、インフレの波で、留学中にいざという時に自由に使えるお金を残しておきたい。約19万円なら1〜2ヶ月頑張って働けば稼げるけれど、そのお金でいざという時緊急帰国できるわけだし。 任意加入のメリットは、 1.任意加入…

10/3付け日経朝刊に「企業年金、米に学び改革を」があります。 www.nikkei.com 記事より「米国の企業型DＣである401kに１５年連続加入した男女の 平均資産は、今年３月時点で44万6千ドル（6,700万円弱）におよぶ。」 「やはりな」と。１５年でこの額です。 北米駐在時の米人スタッフが「ヒトシ、私は50で仕事やめるわ。」と 「ボカラトンの別荘でレモネを飲んでのんびり過ごすのが米人のフツー の老後」と聞かされうらやましく思いましたが、老後の設計が違うの ですね。 彼我の差は何か。今今、為替もありましょうが、その背景にあるのが401k。 我が国の定期金利はかわらず低く0.02%、これ…

おはようございますこんにちはこんばんは 今月は寒い日が続きますね。子どもたちの体調管理が大変です。先月の収支がまとまりましたのでご報告します。 私の本業、副業と妻のお仕事は、全て手取りの収入です。 2023年９月 妻さんの給料 95011 私の給料（本業） 279540→下で解説します 私の給料（副業） 78793 子供の体調不良や当日の派遣切りが多発し、今月はあまり副業を入れることができませんでした。本業では、夜勤を4回やらせていただいたのと残業を7.5時間です。 支給内訳は 基本給204600 調整手当4092 技師手当25000 資格手当10000 住宅手当14500 家族手当26000…

おはようございます。 当ブログの読者の同業の先生から、以下のご質問をいただきました。 はじめまして。いつもブログを大変楽しく読ませて頂いております。 また私も医師（30台前半マイナー開業医）であり、勝手に親近感を持っております。 一つ質問があり、ご連絡させて頂きました。 当方、20〜30年後の配当金生活を目指しております。 現在の金融資産はほぼ日本円で4000万円程度、月々投資にまわせる金額は、 70〜80万円です。 目的達成に向け、以下のうちどちらが良いか悩んでいます。 1. VTもしくはVTIもしくはVYMなどを長期間愚直に積み上げ、配当金も再投資にまわす 2. 楽天 VTIなど手間の少な…

貯蓄を確実に増やすためには、以下の3つのポイントを押さえることが重要です。 収支を把握して無駄遣いをなくす 貯蓄を増やすためには、まずは自分の収支を把握し、無駄遣いをなくすことが大切です。家計簿をつけるなどして、収入と支出をきちんと記録しましょう。収支を把握することで、無駄遣いの原因を探り、改善することができます。 無駄遣いをなくすためには、以下の方法を試してみてください。 外食を減らして自炊をする 不要なサブスクを解約する 不要な買い物を控える ポイントカードやキャッシュレス決済を活用する 先取り貯蓄をする 貯蓄を増やすためには、給料から先に貯蓄分を天引きする「先取り貯蓄」が効果的です。先取…

大谷のホームラン王確定に喜ぶくまです。 で、前からしたかったiDecoの個人型口座を移管しようと、色々調べ結局SBI証券にした。2年前に退職した会社で使っていた大手銀行の口座で何も考えずに継続してたので高い手数料を払い続けていた。 ちなみにその間は積立してないです。 収入が不安定になるのはわかっていたので。SBI証券に移管にしても積立はしないつもり。 なんだかんだ、山に行くまでにやる事はいろいろあります☀️

2023年10月分の投資完了です。

先月のiDeCoの運用利回りは前月比+1.77%、年初来利回りは+9.9%でした。 一時ノルマの+10%を達成したものの、月後半の下落のより未達となってしまいました😢 以下は現在のiDeCoのポートフォリオです。 日本株 30% 外国株 10% インド株 10% 貯金資産 50% #ウクライナに栄光あれ！ 〈今日の評価額〉folio おまかせ投資 119,066円(+19.06%)WealthNavi(ウェルスナビ) 119,092円(+19.02%)ON COMPASS(オンコンパス) 122,138円(+22.13%)(2021年6月11日開始来の利率) 〈参考〉日経平均株価 31,759…